FAQ Legal

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Tengo curiosidad sobre cómo responder cuando soy víctima de un fraude en transacciones financieras.

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Hola. Parece que recientemente fui víctima de un fraude en una transacción financiera mientras intentaba vender un artículo a través de una plataforma comercial usada.;; La otra persona me pidió mi número de cuenta y mi número de autenticación, diciendo que los necesitaba para hacer un depósito, y se los pasé, pero luego recibí un mensaje de texto diciendo que el préstamo había sido emitido a mi nombre. En este caso, ¿dónde debo denunciarlo y cómo puedo recuperarme del fraude en transacciones financieras?

Fraude de transacciones financieras

Respuesta a la consulta relacionada

Autor: Kim Kuk Il

Hola. El caso que usted menciona corresponde al fraude en transacciones financieras, que ha ido aumentando rápidamente en los últimos tiempos, especialmente el fraude disfrazado de préstamo.

Este es un método para obtener la información de la cuenta, el número de autenticación, la tarjeta de identificación, etc. de la víctima a través de transacciones de segunda mano, propuestas de préstamos, recomendaciones de inversión, etc., y luego robar su identidad para inducir transacciones financieras o emitir préstamos ilegales.

Para responder a estos fraudes en transacciones financieras, debe tomar rápidamente las medidas a continuación.

-Solicitud de suspensión de pagos: Tan pronto como confirmes el daño, llama al banco o visita la sucursal y solicita la suspensión del pago de la cuenta utilizada para la transacción fraudulenta.
-Recepción del informe de daños.: Registrar oficialmente el caso mediante la presentación de un reporte de daños por fraude financiero en telecomunicaciones ante la comisaría jurisdiccional o el “Centro Integrado de Reporte de Fraude Financiero en Telecomunicaciones (112 sin código de área)”.
-Verificar robo de identidad: Verifique los detalles de todas las cuentas y productos financieros abiertos a su nombre a través del "Servicio de verificación de robo de identidad" en el sitio web del Servicio de Supervisión Financiera para verificar si hay transacciones anormales.
-Datos de explicación seguros: Todos los datos verificables, como mensajes de texto, Kakao Talk, grabaciones, detalles de envío y pantallas de transmisión de números de autenticación compartidos con la otra parte, deben recopilarse para ayudar con el castigo penal posterior y los procedimientos de litigio civil.

Dado que la recuperación de los daños causados por fraude en la realidad no es sencilla, los procedimientos civiles como las reclamaciones por daños o la devolución de enriquecimiento injusto deben considerarse en paralelo con las investigaciones policiales, y puede haber margen para responsabilizar solidariamente al autor o al titular.

Como el asunto es complejo, le recomendamos que consulte con un abogado con experiencia en responder a fraudes financieros lo antes posible para desarrollar conjuntamente una dirección de respuesta penal y civil.