Tengo curiosidad por conocer las condiciones para constituir un holding financiero.

Una sociedad de cartera financiera debe obtener la aprobación de la Comisión de Servicios Financieros al momento de su establecimiento de conformidad con el artículo 8 de la Ley de Sociedades de Cartera Financiera y puede establecerse de dos maneras: nueva o convertida.

Nuevo tipoEs un método en el que una persona distinta de una empresa financiera crea una nueva sociedad financiera de cartera y controla sus filiales.

el otro lado,convertibleEsto ocurre cuando una empresa financiera existente se convierte a un sistema de sociedad holding dividiendo las acciones de sus filiales o intercambiando acciones.

Para recibir la acreditación deberá cumplir con los siguientes requisitos:
 

Requisitos de capital:
Según la Ley de sociedades financieras de cartera, en principio, una empresa debe tener un cierto nivel de capital desembolsado, lo que significa una base financiera para un control y una gestión estables de sus filiales.
→ En lugar de simples fondos de establecimiento, se requiere una cantidad de capital social que pueda mantener la solidez incluso después de adquirir una filial y asegurar acciones.

 

Requisitos del propósito principal:
El objetivo principal debe ser la propiedad accionaria y la gestión de la filial, y la empresa no debe dedicarse a ningún negocio distinto del financiero.
→ En otras palabras, la sociedad holding no debe ser una empresa que realice negocios directamente, sino que debe estar estructurada para centrarse en las funciones de gobierno y gestión de sus filiales.

 

Requisitos de gobernanza:
Debemos tener una estructura de gobernanza transparente que no impida la competencia leal y la solidez financiera.
→ Durante el proceso de revisión de aprobación también se revisan la elegibilidad de los principales accionistas, los requisitos de calificación de los ejecutivos, el control interno y los sistemas de gestión de riesgos.

Además, la Ley de Sociedades de Cartera Financiera impone ciertos límites en cuanto a la medida en que una sociedad de cartera financiera puede tener empresas distintas de las financieras como subsidiarias, y las violaciones de estas restricciones pueden dar lugar a sanciones como la imposición de multas o la cancelación de una licencia.

Dado que el establecimiento de una sociedad de cartera financiera no es un simple cambio organizativo sino un cambio estructural que sigue el núcleo del sistema regulatorio financiero, es muy importante comprender y prepararse completamente para los requisitos y procedimientos de aplicación de la Ley de Sociedades de Cartera Financiera.

Si está considerando establecer un negocio, le recomendamos que se prepare minuciosamente desde la etapa de solicitud de licencia con la ayuda de un abogado financiero.