CONTENIDO
- 1. Resumen del caso que dio lugar a la denuncia por delito de estafa
- - Resumen del caso
- 2. Estrategia de defensa frente a la sanción penal por delito de estafa
- - Estrategia del abogado penalista 1) Acreditar la intención de devolver el dinero y la capacidad económica
- - Estrategia del abogado penalista 2) Destacar que se trataba de una mera controversia económica
- 3. Resultado de la asistencia frente a la acusación de estafa: sentencia absolutoria
- 4. Elementos constitutivos del delito de estafa y penas aplicables
- - Incumplimiento de deuda y estafa
- - Por qué se necesita la asistencia de un abogado penalista
1. Resumen del caso que dio lugar a la denuncia por delito de estafa
El hecho de que una persona sea investigada por un delito de estafa no significa que este quede necesariamente constituido.
En particular, en las controversias por incumplimiento de deuda surgidas tras una operación económica, deben examinarse conjuntamente la intención de devolver el dinero y la situación económica existentes en aquel momento.
Este caso también se refería a una controversia civil que acabó convirtiéndose en una causa penal.
Resumen del caso
La clienta que acudió al abogado penalista era una mujer de la franja de edad de los 60 años.
Durante mucho tiempo, la clienta había participado en el mismo grupo privado de ahorro colectivo con una mujer de su misma edad (en adelante, la víctima), con quien había entablado amistad y realizado habitualmente operaciones de préstamo de dinero.
El día de los hechos, la clienta también necesitaba dinero con urgencia y tomó prestada de la víctima una determinada cantidad.
Sin embargo, cuando posteriormente la relación entre las dos mujeres se deterioró a causa de un conflicto menor, la víctima presentó una denuncia penal contra la clienta por un delito de estafa, alegando que desde el principio había pedido prestado el dinero sin intención de devolverlo.
No obstante, en aquel momento la clienta ya había devuelto íntegramente el dinero prestado con la ayuda de su hijo y, además, percibía de forma estable ingresos procedentes de una pensión y de arrendamientos, por lo que disponía de capacidad suficiente para devolverlo.
Pese a ello, al continuar el procedimiento derivado de la denuncia penal, la clienta consideró que le resultaría difícil afrontarlo sola y acudió a un abogado penalista.
El abogado penalista examinó detenidamente la situación económica de la clienta en el momento del préstamo, las circunstancias de la devolución efectivamente realizada y los movimientos bancarios, y diseñó una estrategia de defensa centrada en determinar si concurrían los elementos del delito de estafa.
2. Estrategia de defensa frente a la sanción penal por delito de estafa
En los casos de delito de estafa derivados de un incumplimiento de deuda, una cuestión esencial consiste en determinar si, al recibir el dinero, existían realmente la intención y la capacidad de devolverlo.
El abogado penalista mantuvo varias reuniones con la clienta, ordenó cronológicamente el desarrollo de los hechos y reunió documentación objetiva para fundamentar su posición.
Estrategia del abogado penalista 1) Acreditar la intención de devolver el dinero y la capacidad económica
El abogado penalista se centró en acreditar que la clienta tenía tanto la intención como la capacidad de devolver el dinero.
En primer lugar, obtuvo documentación que demostraba que, cuando recibió el préstamo, ya percibía mensualmente una pensión de vejez y obtenía de forma constante ingresos por el alquiler de un edificio de su propiedad.
| Prueba documental | Hecho acreditado |
|---|---|
| Certificado de percepción de la pensión de vejez | Existencia de ingresos mensuales estables desde el momento del préstamo |
| Registros de abono del alquiler | Percepción continuada de ingresos por el alquiler de un edificio de su propiedad |
| Movimientos bancarios | Proceso de devolución del préstamo y devolución efectiva |
| Documentación inmobiliaria | Existencia de patrimonio y capacidad suficiente para devolver el dinero |
Asimismo, recopiló y presentó al tribunal los justificantes de las transferencias bancarias y la documentación financiera que demostraban que la clienta había devuelto íntegramente a la víctima el dinero prestado con la ayuda de su hijo.
Basándose en estos documentos, el abogado penalista sostuvo que no podía considerarse que la clienta hubiera tenido desde el principio la finalidad de apropiarse del dinero y que, puesto que también constaba la devolución íntegra, no podía apreciarse intención de defraudar.
Estrategia del abogado penalista 2) Destacar que se trataba de una mera controversia económica
El abogado penalista también destacó que el caso constituía una controversia económica entre personas que se conocían desde hacía mucho tiempo, más que una estafa planificada.
Ambas habían participado durante años en el mismo grupo informal de ahorro rotativo y mantenían una relación de confianza. Tampoco se encontró documentación que permitiera apreciar la existencia de engaños o manifestaciones falsas cuando se prestó el dinero.
Por el contrario, se constató que la relación se había deteriorado tras el préstamo, lo que agravó el conflicto personal y acabó dando lugar a la denuncia penal.
El abogado penalista expuso cronológicamente estos hechos e insistió en que la aparición de un conflicto durante la devolución del dinero no comportaba por sí sola la constitución de un delito de estafa.
3. Resultado de la asistencia frente a la acusación de estafa: sentencia absolutoria
Tras examinar conjuntamente la documentación financiera aportada, los registros de devolución y las circunstancias del caso, el tribunal coreano consideró que no podía afirmarse que la clienta hubiera recibido el dinero con la intención inicial de apropiárselo.
También tuvo en cuenta que la clienta había devuelto efectivamente la totalidad del préstamo y que, en aquel momento, disponía de ingresos regulares y patrimonio.
Finalmente, el tribunal estimó que las pruebas presentadas por la fiscalía no bastaban para considerar constituido el delito de estafa y absolvió a la clienta.
4. Elementos constitutivos del delito de estafa y penas aplicables
La estafa puede constituirse cuando una persona engaña a otra para recibir dinero o bienes, o para obtener un beneficio patrimonial.
Quien, mediante engaño, reciba la entrega de bienes u obtenga un beneficio patrimonial será castigado con una pena de prisión con trabajos de hasta 20 años o con una multa penal de hasta 50.000.000 de wones surcoreanos.
En general, cuando la sospecha de estafa se basa, como en este caso, en un incumplimiento de deuda, los hechos pueden acreditarse mediante las siguientes pruebas.
| Documentación objetiva | Hecho que permite comprobar |
|---|---|
| Movimientos bancarios | Recepción del préstamo y existencia de una devolución efectiva |
| Justificantes de ingresos (nóminas, registros de percepción de pensiones, etc.) | Existencia de ingresos regulares cuando se recibió el préstamo |
| Documentación sobre inmuebles y otros bienes | Tenencia de patrimonio que respaldaba la capacidad de devolución |
| Mensajes de texto y conversaciones de KakaoTalk | Promesa de devolución, calendario de pagos y circunstancias del préstamo |
| Documento de reconocimiento de deuda · contrato de préstamo de dinero | Existencia del préstamo y fecha límite de devolución |
| Registros de devoluciones parciales | Existencia desde el principio de intención de devolver el dinero |
| Registros de llamadas · grabaciones | Contenido de las conversaciones mantenidas al recibir el préstamo y circunstancias del acuerdo |
| Operaciones financieras y registros del uso de los fondos | Finalidad del préstamo y flujo de los fondos |
Incumplimiento de deuda y estafa
El dolo de defraudar, elemento subjetivo del delito de estafa, debe determinarse, salvo que el acusado confiese, mediante una valoración conjunta de circunstancias objetivas como su solvencia y entorno antes y después del delito, el contenido de este, el proceso de ejecución de la operación y su relación con la víctima. En una relación civil de préstamo de dinero, el dolo de apropiarse del importe prestado no puede inferirse directamente del mero incumplimiento de la deuda. Sin embargo, puede apreciarse cuando el acusado toma dinero prestado fingiendo que lo devolverá pese a no tener una intención cierta de hacerlo o a carecer de capacidad para devolverlo dentro del plazo prometido al tiempo del préstamo.
Como se desprende de esta sentencia, el delito de estafa no queda constituido por el mero hecho de no haber podido devolver el dinero.
En la práctica, el tribunal examina conjuntamente, entre otras cuestiones, si existía intención de devolverlo desde el momento del préstamo y si había capacidad para hacerlo dentro del plazo acordado.
Por tanto, las controversias económicas ordinarias deben distinguirse de las causas penales, y resulta importante acreditar mediante documentación objetiva las circunstancias existentes en aquel momento.
Por qué se necesita la asistencia de un abogado penalista
El delito de estafa exige una valoración conjunta de las circunstancias en las que se obtuvo el préstamo, la situación económica existente entonces y la intención y capacidad de devolverlo, por lo que la respuesta inicial reviste gran importancia.
En particular, las declaraciones realizadas durante la investigación policial pueden influir posteriormente tanto en la fase fiscal como en el juicio, de modo que es necesario ordenar objetivamente los hechos y preparar las pruebas para responder adecuadamente.
En este proceso, las principales formas de asistencia que presta un abogado penalista son las siguientes.
Daeryun, situado en el 9.º puesto entre los bufetes de la República de Corea (según las declaraciones del impuesto sobre el valor añadido correspondientes al año 25 presentadas ante el Servicio Nacional de Impuestos de la República de Corea), diseña estrategias de actuación para cada caso con la participación principal de abogados penalistas y, cuando resulta necesario, colabora con su Centro de Investigación de Pruebas o su Centro de Análisis Forense Digital.
Si necesita asistencia sistemática para analizar documentación financiera y pruebas digitales, redactar un escrito de opinión letrada y afrontar la investigación, puede efectuar una 🔗reserva de consulta jurídica.
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