Delito de estafa | Clienta denunciada por estafa pese a devolver todo el dinero prestado: absolución

La clienta que acudió al abogado penalista era una mujer de la franja de edad de los 60 años.

Durante mucho tiempo, la clienta había participado en el mismo grupo privado de ahorro colectivo con una mujer de su misma edad (en adelante, la víctima), con quien había entablado amistad y realizado habitualmente operaciones de préstamo de dinero.

El día de los hechos, la clienta también necesitaba dinero con urgencia y tomó prestada de la víctima una determinada cantidad.

Sin embargo, cuando posteriormente la relación entre las dos mujeres se deterioró a causa de un conflicto menor, la víctima presentó una denuncia penal contra la clienta por un delito de estafa, alegando que desde el principio había pedido prestado el dinero sin intención de devolverlo.

No obstante, en aquel momento la clienta ya había devuelto íntegramente el dinero prestado con la ayuda de su hijo y, además, percibía de forma estable ingresos procedentes de una pensión y de arrendamientos, por lo que disponía de capacidad suficiente para devolverlo.

Pese a ello, al continuar el procedimiento derivado de la denuncia penal, la clienta consideró que le resultaría difícil afrontarlo sola y acudió a un abogado penalista.

El abogado penalista examinó detenidamente la situación económica de la clienta en el momento del préstamo, las circunstancias de la devolución efectivamente realizada y los movimientos bancarios, y diseñó una estrategia de defensa centrada en determinar si concurrían los elementos del delito de estafa.

El abogado penalista se centró en acreditar que la clienta tenía tanto la intención como la capacidad de devolver el dinero.

En primer lugar, obtuvo documentación que demostraba que, cuando recibió el préstamo, ya percibía mensualmente una pensión de vejez y obtenía de forma constante ingresos por el alquiler de un edificio de su propiedad.

Asimismo, recopiló y presentó al tribunal los justificantes de las transferencias bancarias y la documentación financiera que demostraban que la clienta había devuelto íntegramente a la víctima el dinero prestado con la ayuda de su hijo.

Basándose en estos documentos, el abogado penalista sostuvo que no podía considerarse que la clienta hubiera tenido desde el principio la finalidad de apropiarse del dinero y que, puesto que también constaba la devolución íntegra, no podía apreciarse intención de defraudar.

El abogado penalista también destacó que el caso constituía una controversia económica entre personas que se conocían desde hacía mucho tiempo, más que una estafa planificada.

Ambas habían participado durante años en el mismo grupo informal de ahorro rotativo y mantenían una relación de confianza. Tampoco se encontró documentación que permitiera apreciar la existencia de engaños o manifestaciones falsas cuando se prestó el dinero.

Por el contrario, se constató que la relación se había deteriorado tras el préstamo, lo que agravó el conflicto personal y acabó dando lugar a la denuncia penal.

El abogado penalista expuso cronológicamente estos hechos e insistió en que la aparición de un conflicto durante la devolución del dinero no comportaba por sí sola la constitución de un delito de estafa.

El delito de estafa exige una valoración conjunta de las circunstancias en las que se obtuvo el préstamo, la situación económica existente entonces y la intención y capacidad de devolverlo, por lo que la respuesta inicial reviste gran importancia.

En particular, las declaraciones realizadas durante la investigación policial pueden influir posteriormente tanto en la fase fiscal como en el juicio, de modo que es necesario ordenar objetivamente los hechos y preparar las pruebas para responder adecuadamente.

En este proceso, las principales formas de asistencia que presta un abogado penalista son las siguientes.

Daeryun, situado en el 9.º puesto entre los bufetes de la República de Corea (según las declaraciones del impuesto sobre el valor añadido correspondientes al año 25 presentadas ante el Servicio Nacional de Impuestos de la República de Corea), diseña estrategias de actuación para cada caso con la participación principal de abogados penalistas y, cuando resulta necesario, colabora con su Centro de Investigación de Pruebas o su Centro de Análisis Forense Digital.

Si necesita asistencia sistemática para analizar documentación financiera y pruebas digitales, redactar un escrito de opinión letrada y afrontar la investigación, puede efectuar una 🔗reserva de consulta jurídica.