모기지 사기 : 대출 신청이 범죄 될 때?

연방 모기지 사기는 18 미국 § 1014 (False Statement to Federally insured Financial Institut)에서 가장 일반적으로 발생하며 최대 30 년 문장과 $ 1M의 벌금을 차지합니다. § 1014의 재료 요소는 금융 기관 결정에 영향을 미칠 수 있다고 주장한다. 연방 보험 기관은 FDIC, NCUA 또는 유사한 연방 보험을 사용하여 관할 구역 요소를 분리합니다. 특정한 의도적 요구 사항 (지금은 영향을받은 임의 진술을 작성) § 1014에서 범죄 행위로부터 무죄 오류를 구별합니다. —— 크리스 모기 및 대출 사기 상담은 statutory 요소 도전, 재료 방어 및 사례 전반에 걸쳐 분석 조정.

18 미국 연방의 은행 사기. § 1344 금융 기관을 파괴하거나 30 년 최대 문장과 함께 거짓 선구에 의해 돈을 / 추진하는 계획. § 1343의 와이어 사기는 디프롬에 사용되는 간헐적 인 철사 커뮤니케이션을 커버하고, 자주 반대편 1014과 모기지 사기 사건에서 1344를 청구합니다. § 1349 (은행 / 와이어 사기 행위) 및 § 371 (일반적인 변호법)의 헌법에 대한 책임을 확장, 브로커와 전문가가 계획을 지원. § 1346의 정직 서비스 사기는 빌보드 임원 또는 킥백을 수신하는 감사인이 징계를 포함 할 때 적용 될 수 있습니다. —— 크리스 은행 사기 상담은 멀티 통계 충전 방어, 음질 분석 및 병렬 진행을 조정합니다.

Appraisal 사기 책임 표적 감정가, 대출 장교 및 공동 저자는 실제 시장 가치를 초과하는 대출 양을 지원하는 부동산 투표를 inflate 재산 valuations에 알고. USPAP (Uniform Standards of Professional Appraisal Practice) 및 Appraier Independence Requirements(Reg Z + Dodd-Frank § 1472)의 독립 승인은 좋은 믿음에서 행동하는 애용자를 위한 방어 프레임 워크를 제공합니다. Comp operion, comparable sale selection bias 및 appraisal 관리 회사 압력은 일반적인 감정 사기 지시자를 나타냅니다. 국가대표팀은 범죄경찰과 FBI 운영 Stolen Dreams-style 강제격승인을 옹호한다. —— 크리스 기업 사기 상담은 USPAP 방어, 애피어 독립 분석 및 병렬 라이센싱 진행을 조정합니다.

투자 재산을 중개적으로 대표하는 인가 매매자는 더 낮은이자 더 나은 대출 조건을 얻기 위해 기본 거주지로 간주합니다. Lender Materiality는 투자 부동산 가격에서 기본 거주지(일반적으로 12개월의 occupancy intent)를 구별하는 지침을 통해 설립되었습니다. 공시 청구, 유권자 등록, 운전 면허증 및 세금 환급 주소 금리적 인 경우 사기 수수료를 지원하는 징계를 주장합니다. Straw 구매자 계획은 posit 구매 (클립 프로파일 만)을 사용하여 징수 된 대표적 전형적인 요소와 함께 주요 주최자에 대한 재정의를 얻을 수 있습니다. —— 크리스 사기 책임 상담은 침입 분석, 무방비 및 재료 도전을 조정합니다.

FBI 금융 범죄 섹션은 필드 사무실 Mortgage Fraud 작업 강제를 통해 모기지 사기 조사, USPIS, IRS-CI 및 주 기관 파트너 조정. Investigation 단계는 가입자 기록과 은행 레코드 subpoenas에서 협력사 개발, 그랜드 jury 하위 포에나를 통해 진행되며 닫은 파일 및 이메일 기록을 위한 보증을 검색합니다. Suspicious Activity Reports (SARS)는 Bank Secrecy Act 31 U.S.C. § 5318(g)의 lender에 의해 제출된 조사 트리거를 FinCEN 및 현장 사무실로 제공합니다. DOJ 금융 사기 집행 작업 힘 (FFETF, 포스트 2009)는 평행한 SEC, CFPB의 FHFA-OIG를 협조하고, 국가 변호사 일반적인 조사. —— 크리스 안티 - 돈 세탁 상담은 조사 타이밍 분석, 협력 전략 및 병렬 기관 참여를 조정합니다.

연방 정부는 미국 연방 금융 기관에 영향을 미치는 사기를 위한 DOJ 민간 집행 권한을 제공합니다. FIRREA 민간 처벌 (최대 $ 1.1M 위반 당; 계속 위반에 대한 $ 5.5M) 범죄 제한 기간을 넘어 도달 (10 년 통계 1833a 대 5년 일반 형사에서 §). DOJ는 위기에 처한 은행(미국은행, JPMorgan, Citigroup $25B+ 정착)에서 실시하는 광범위한 시민의 도달을 보여줍니다. 병렬 범죄 시술은 발견 조정, 다섯 번째 개정 및 평행 증거 공유 문제를 제기. —— 크리스 금융 소송 상담은 FIRREA 방어, 병렬 범죄 노출 및 합의 협상을 조정합니다.

미국SG § 2B1.1에 따른 손실 계산의 모기지 사기 사례 센터에서 Plea 협상은 예정된 또는 실제적인 손실을 기준으로 2-30 + 레벨 향상과 가이드 라인 범위를 구동합니다. 손실 계산 분쟁은 의도한 손실을 대 실제적인 손실, 측면 값 오프셋 및 금액을 위한 크레딧에 초점을 맞추지 않습니다 (예를 들어, 이클로저를 통해 회복 가능). 피해자 수 (10+, 50+, 250+) 및 정교한 의미 향상은 기본 계산에 2-6 수준을 추가합니다. USSG § 5K1.1의 협력은 방어자가 다른 사람들의 번식을 유발할 때 실질적인 지원 출발을 제공합니다. —— 크리스 자산의 재투자 및 위조 상담은 손실 계산 방어, 협력 포지셔닝 및 보류 전략을 조정합니다.

18 미국 § 982 (금융 기관 사기)의 범죄 금지는 추적 가능한 경우 모든 절차에 따라 미량 사기 제도를 분류하고 대용 자산을 대체 할 수 있습니다. 18 미국 § 981(a)(1)(C)의 범죄 금지에 대한 자세한 내용은 정부가 증거와 이전 배포를 낮추는 데 사용됩니다. 유전 적 비 석고 대체 법 (18 미국 § 3663A)의 헌법은 일반적으로 양을 축소하는 담수 값과 함께 대출자에게 실제 손실을 지불해야합니다. Innocent 제 3 자 소유자는 주장 (스포크, 비즈니스 파트너) 21 미국 § 853 (n)의 밑에 진행되는 사건이 필요 합니다. 우선 순위 관심사를 증명하기 위하여. 관련 기사 돈 라 딩 상담은 범죄 위조, 시민 금지, 헌법 및 무죄 소유자가 동시에 주장합니다.