CONTENIDO
- 1. Infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas | Significado
- - Definición de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas
- 2. Infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas | Modalidades
- - Ejemplos representativos de infracciones de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas
- 3. Infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas | Criterios sancionadores
- - Nivel de las sanciones
- - Criterios de determinación de la pena
- 4. Infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas | Cómo responder
- - Comprobación de los hechos imputados y de las disposiciones legales aplicables
- - Organización de los hechos para responder a la investigación
- - Preparación de documentación relativa a los factores de determinación de la pena
- - Valoración de la consignación penal cuando resulte necesaria
- - Preparación para el eventual juicio
- 5. Infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas | ¿Le resulta difícil afrontarla sin asistencia?
1. Infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas | Significado
La infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas se refiere, en el ámbito de las operaciones financieras realizadas por medios electrónicos, a cualquier acto que incumpla las obligaciones o prohibiciones establecidas en la «Ley de Transacciones Financieras Electrónicas».
Definición de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas
La Ley de Transacciones Financieras Electrónicas es una norma que regula las operaciones financieras realizadas mediante ordenadores, cajeros automáticos, teléfonos y otros dispositivos electrónicos, así como el funcionamiento y la supervisión del sector financiero electrónico.
Su finalidad es precisar los procedimientos y las relaciones jurídicas de las operaciones financieras que utilizan medios electrónicos de pago, como las transferencias electrónicas de fondos y el dinero electrónico, para proteger a los usuarios y garantizar la seguridad de dichas operaciones.
2. Infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas | Modalidades
Las conductas que infringen la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas pueden emplearse, en particular, para cometer estafas mediante llamadas o mensajes fraudulentos.
Abrir una cuenta bancaria a nombre de un tercero para utilizarla con fines delictivos también constituye una infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas.
Estas cuestiones se regulan en la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas, cuyo artículo 6, apartado 3, prohíbe las siguientes conductas.
▶ Artículo 6, apartado 3, de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas
2. Tomar en préstamo o prestar un medio de acceso exigiendo o prometiendo una contraprestación
3. Tomar en préstamo o prestar un medio de acceso con el propósito de utilizarlo en un delito o sabiendo que se utilizará para cometerlo
4. Constituir un derecho de prenda sobre un medio de acceso
5. Facilitar, intermediar o publicitar cualquiera de las conductas previstas en los apartados 1 a 4, o inducir a realizarlas exigiendo o prometiendo una contraprestación
Ejemplos representativos de infracciones de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas
▷
▷ Facilitar un medio de acceso pese a saber que se utilizaría para cometer un delito
3. Infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas | Criterios sancionadores
En 2024, la Comisión de Determinación de Penas del Tribunal Supremo de la República de Corea elaboró una propuesta para elevar los criterios de determinación de la pena aplicables a las infracciones de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas, teniendo en cuenta, entre otros factores, la gravedad de estos delitos y el riesgo de reincidencia.
La anterior pena legal de «prisión con trabajos de hasta 3 años» se elevó a «prisión con trabajos de hasta 5 años», lo que permite imponer una sanción más severa.
Si se acredita una infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas, pueden imponerse las siguientes sanciones penales.
Nivel de las sanciones
▷ Nivel de las sanciones por infringir la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas
Artículo 49 de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas (sanciones) | Prisión con trabajos de hasta 5 años o multa penal de hasta 30.000.000 de wones surcoreanos |
Asimismo, si se entregan medios de acceso, como una libreta bancaria o una tarjeta de débito, a una organización criminal y se participa en una estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos, además de la infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas pueden aplicarse otros delitos, como el delito de estafa, y la pena puede agravarse.
▷ Nivel de la sanción por el delito de estafa
Artículo 347 de la Ley Penal de la República de Corea (estafa) | Prisión con trabajos de hasta 20 años o multa penal de hasta 50.000.000 de wones surcoreanos |
Criterios de determinación de la pena
▷ Participación de escasa entidad (en caso de delincuencia organizada)
▷ Capacidad mental disminuida
▷ Entrega voluntaria a las autoridades, denuncia interna o revelación completa y voluntaria de todos los detalles del delito (en caso de delincuencia organizada)
▷ Falta de materialización del riesgo de delitos posteriores debido a la suspensión voluntaria de las operaciones, la notificación de la pérdida u otras medidas similares
▷ Participación pasiva
▷ Delito motivado por necesidades básicas de subsistencia
▷ Inexistencia de un beneficio efectivo o escasa cuantía de este
▷ Arrepentimiento sincero
▷ Ausencia de antecedentes de sanciones penales
▷ Cooperación general con la investigación
▷ Reparación del daño causado por delitos posteriores o manifestación de la víctima de no desear la imposición de una pena
4. Infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas | Cómo responder
Si una persona se ve implicada en una presunta infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas, debe recabar con prontitud las pruebas pertinentes y preparar una estrategia de respuesta sistemática.
En particular, cuando resulte difícil sostener la inexistencia de indicios suficientes, es importante precisar el grado limitado de participación y solicitar que las circunstancias favorables se tengan en cuenta al determinar la pena.
Comprobación de los hechos imputados y de las disposiciones legales aplicables
Cuando una persona pueda ser sancionada por infringir la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas, debe identificar en primer lugar las disposiciones legales aplicables a su conducta y los hechos concretos que se le imputan.
Por ejemplo, si ha cedido o prestado un medio de acceso, como una libreta bancaria o una tarjeta, puede resultar aplicable el artículo 6, apartado 3, de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas, y la conducta queda sujeta a sanción penal conforme al artículo 49.
Es importante examinar previamente si la conducta realizada es jurídicamente ilícita.
Organización de los hechos para responder a la investigación
Antes de comparecer ante los órganos de investigación, deben organizarse de forma concreta las siguientes cuestiones.
Asimismo, para evitar confusiones al declarar, es necesario preparar previamente el contenido de la declaración para mantener su coherencia.
Resulta útil anotar, por fechas y situaciones, quién propuso la actividad, de qué manera lo hizo y qué función desempeñó la persona investigada, entre otras cuestiones.
▶ Apertura y entrega de una cuenta bancaria
▶ Recepción de una contraprestación, entre otras cuestiones
Preparación de documentación relativa a los factores de determinación de la pena
Si concurren factores favorables para determinar la pena, como haber actuado para atender necesidades básicas de subsistencia, carecer de antecedentes penales o haber realizado esfuerzos para reparar el daño, debe prepararse documentación que permita acreditarlos.
La exposición detallada de los intentos de alcanzar un acuerdo transaccional con la víctima, la consignación efectuada, las dificultades económicas o enfermedades y una declaración escrita de arrepentimiento sincero puede constituir posteriormente un factor atenuante durante la investigación o el juicio.
No obstante, la presentación de documentación falsa puede resultar perjudicial, por lo que debe redactarse con prudencia y basarse en hechos veraces.
Valoración de la consignación penal cuando resulte necesaria
Cuando resulte difícil alcanzar un acuerdo transaccional con la víctima o se haya perdido el contacto con ella, puede expresarse la voluntad de reparar el daño mediante el sistema coreano de consignación penal.
Este procedimiento consiste en consignar ante el tribunal una cantidad equivalente al daño sufrido por la víctima. Aunque esta no llegue a percibirla, la consignación puede reconocerse en el juicio como una circunstancia que debe considerarse para reducir la pena.
La consignación puede solicitarse directamente ante el tribunal o tramitarse a través de la oficina de consignaciones, y deben prepararse el documento de consignación y el justificante del ingreso de la cantidad consignada.
Preparación para el eventual juicio
Si se formula acusación y se inicia un proceso penal, es importante organizar los hechos y los argumentos relativos a la determinación de la pena, presentarlos por escrito y mantener una actitud seria durante el juicio.
La modificación de las declaraciones o una actitud poco diligente pueden influir negativamente en la valoración del tribunal, por lo que debe mantenerse desde el principio un relato coherente de los hechos y una actitud de arrepentimiento.
Conviene alegar con fundamento las circunstancias favorables, como la entrega voluntaria a las autoridades, la comisión del delito por necesidades de subsistencia o la participación pasiva.
5. Infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas | ¿Le resulta difícil afrontarla sin asistencia?
Cuando se plantean sospechas de una infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas, es especialmente importante responder con rapidez y de forma sistemática desde las primeras fases del caso.
Es necesario determinar con precisión los hechos, analizar objetivamente la gravedad de las sospechas y adoptar un enfoque estratégico.
Este despacho cuenta con varios abogados especializados cuya experiencia media es de al menos 10 años y elabora estrategias de actuación adaptadas a las circunstancias de cada cliente.
En particular, se prepara minuciosamente la investigación mediante la planificación previa de las declaraciones y la organización de las posibles preguntas, con el fin de evitar declaraciones desfavorables y proteger los derechos del cliente.
Asimismo, la colaboración con los centros internos de investigación de pruebas y análisis forense digital permite recopilar y analizar las pruebas de forma sistemática para elaborar argumentos de defensa eficaces.
Si tiene dificultades para responder a una posible sanción por una infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas, puede solicitar asesoramiento a un abogado penalista.
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Grabación real de un cliente | Simulación del interrogatorio policial del investigado
