CONTENIDO
- 1. Estafa telefónica | Definición
- - Modo de participación en la estafa telefónica
- 2. Estafa telefónica | Criterios de sanción
- - ¿Cuál es el grado de la sanción de la estafa telefónica?
- - ¿Y si el importe del beneficio es igual o superior a 500 millones de wones?
- - ¿Y si se ha extorsionado el patrimonio infundiendo temor?
- - ¿Y si se trata de una organización de estafa telefónica?
- - Criterios de determinación de la pena
- 3. Estafa telefónica | ¿Es usted el investigado?
- - Antes de comparecer ante la investigación, ordenar los hechos
- - Recopilación del material para la determinación de la pena
- 4. Estafa telefónica | ¿Es usted la víctima?
- - Denunciar y asegurar las pruebas
- - Reparación del perjuicio
- - Tramitación del procedimiento jurídico
- 5. Estafa telefónica | ¿Le resulta difícil afrontarlo en solitario?
1. Estafa telefónica | Definición
La estafa telefónica es un delito de estafa que, a través de llamadas, mensajes de texto y medios similares, engaña al destinatario para sustraerle dinero o datos personales.
La estafa telefónica, consolidada como un delito financiero cibernético representativo, suele suplantar a entidades financieras o a organismos públicos como la Fiscalía de la República de Corea o la policía.
Además, también se acerca a las víctimas con el cebo de préstamos a bajo interés o de préstamos de refinanciación, entre otros, para inducirlas a transferir dinero.
Tipos frecuentes de estafa telefónica
② Modalidad de suplantación de entidades financieras
③ Modalidad de secuestro de hijos y amenazas
④ Modalidad de envío de mensajes de esquela
Modo de participación en la estafa telefónica
El delito de estafa telefónica no solo genera víctimas directas, sino que no son pocos los casos en que una persona se ve implicada en el delito sin saberlo y se convierte en investigada.
En particular, es frecuente que las organizaciones de estafa telefónica atraigan a ciudadanos comunes a funciones de entrega o recolección de efectivo para utilizarlos en el delito.
Suelen reclutar a las personas mediante los métodos siguientes.
▷ Anuncios falsos de trabajos temporales que seducen con frases como «trabajo fácil y bien pagado» o «ingresos elevados garantizados»
De este modo, es frecuente que se dirijan a quienes buscan empleo para hacerlos partícipes del delito.
2. Estafa telefónica | Criterios de sanción
Los métodos de la estafa telefónica se vuelven cada día más sofisticados.
Últimamente son frecuentes los casos en que se emplean aplicaciones de mensajería extranjeras difíciles de rastrear (por ejemplo, Telegram), pero la mayoría acaba siendo detenida y, en particular, quienes desempeñan funciones subalternas dentro de la organización de estafa telefónica, como recolectores o transmisores de efectivo, suelen ser detenidos con relativa facilidad.
¿Cuál es el grado de la sanción de la estafa telefónica?
Si se ha participado en un delito de estafa telefónica, se configura el «delito de estafa» previsto en la Ley Penal de la República de Corea.
▶ Grado de la sanción
Ley Penal de la República de Corea, artículo 347 (estafa) | pena de prisión de hasta 20 años o multa de hasta 50 millones de wones |
Ley Penal de la República de Corea, artículo 32 (cómplice) | ① Quien coopere en el delito de otra persona será castigado como cómplice. ② La pena del cómplice se atenúa respecto de la del autor. |
¿Y si el importe del beneficio es igual o superior a 500 millones de wones?
Cuando el importe del beneficio obtenido mediante la estafa telefónica sea igual o superior a 500 millones de wones, podrá imponerse una sanción aún más grave conforme a la «Ley sobre la Sanción Agravada de Determinados Delitos Económicos».
▶ Ley sobre la Sanción Agravada de Determinados Delitos Económicos, artículo 3
Cuando el importe del beneficio sea igual o superior a 500 millones de wones e inferior a 5.000 millones de wones | pena de prisión de duración determinada de 3 años o más |
Cuando el importe del beneficio sea igual o superior a 5.000 millones de wones | prisión perpetua o pena de prisión de 5 años o más |
¿Y si se ha extorsionado el patrimonio infundiendo temor?
Los delitos financieros electrónicos, como la estafa telefónica, son delitos que infunden temor a la víctima con frases como «he secuestrado a su hijo» o «se han filtrado sus datos personales» para extorsionarle su patrimonio, y pueden sancionarse como «delito de extorsión» conforme a la Ley Penal de la República de Corea.
▶ Grado de la sanción
| Ley Penal de la República de Corea, artículo 350 (extorsión) | pena de prisión de hasta 10 años o multa de hasta 20 millones de wones |
¿Y si se trata de una organización de estafa telefónica?
La organización de estafa telefónica constituye una organización criminal conforme a la Ley Penal de la República de Corea y, al investigado que haya desempeñado tareas siguiendo las instrucciones de la organización, se le puede reconocer el dolo de haberse integrado en la organización criminal y haber actuado en ella.
Si se considera que el delito de estafa forma parte de esa actividad organizada, podrá sancionarse por el «delito de organización de una asociación criminal».
| Ley Penal de la República de Corea, artículo 114 (organización de asociaciones criminales, etc.) | Quien organice una asociación o grupo que tenga por objeto cometer delitos castigados con pena de muerte, prisión perpetua o prisión de un máximo de 4 años o más, o se integre en ella o actúe como miembro, será castigado con la pena prevista para el delito perseguido. No obstante, la pena podrá atenuarse. |
Criterios de determinación de la pena
Estafa común
▷ Cuando el riesgo de que se produjera el daño no se materializó en gran medida
▷ Participación pasiva en el delito por presión de hecho, entre otros factores
▷ Cuando la víctima también tiene una responsabilidad considerable en la producción del delito o en la ampliación del perjuicio
▷ Imputabilidad disminuida
▷ Entrega voluntaria a las autoridades o denuncia interna
▷ Voluntad de la víctima de que no se sancione o reparación del perjuicio
▷ Cuando concurre una finalidad de subsistencia básica, gastos médicos, etc.
▷ Cuando no se ha consumido ni conservado la mayor parte de las ganancias delictivas
▷ Participación pasiva
▷ Arrepentimiento sincero
▷ Sin antecedentes penales
Estafa organizada
▷ Cuando el riesgo de que se produjera el daño no se materializó en gran medida
▷ Participación pasiva en el delito por presión de hecho, entre otros factores
▷ Mera participación
▷ Cuando la víctima también tiene una responsabilidad considerable en la producción del delito o en la ampliación del perjuicio
▷ Imputabilidad disminuida
▷ Entrega voluntaria a las autoridades, denuncia interna o revelación completa y voluntaria de la totalidad del delito de estafa
▷ Voluntad de la víctima de que no se sancione o reparación del perjuicio
▷ Cuando concurre una finalidad de subsistencia básica, gastos médicos, etc.
▷ Cuando no se ha consumido ni conservado la mayor parte de las ganancias delictivas
▷ Participación pasiva
▷ Arrepentimiento sincero
▷ Sin antecedentes penales
▷ Cooperación en la investigación
3. Estafa telefónica | ¿Es usted el investigado?
Si se ha visto implicado en un delito de estafa telefónica, una respuesta rápida y sistemática es muy importante.
Antes de comparecer ante los órganos instructores, es necesario ordenar de forma clara y concreta la propia conducta.
Antes de comparecer ante la investigación, ordenar los hechos
Antes de comparecer ante los órganos instructores, conviene anotar y ordenar de la forma más concreta posible en qué consistió la propia conducta.
Asimismo, es importante mantener la coherencia para que las declaraciones no cambien durante la investigación.
ej.)
▶ Qué función desempeñó (por ejemplo: entrega de cuentas, recolección de efectivo, etc.)
▶ Si era consciente o no de que se trataba de un delito
▶ Si recibió instrucciones, de quién las recibió
Recopilación del material para la determinación de la pena
En primer lugar, tras comprobar los criterios de determinación de la pena, es importante preparar con cuidado el material adecuado a la propia situación.
En particular, intentar llegar a un acuerdo amistoso con la víctima es un factor valorado positivamente en los asuntos penales y, si se alcanza el acuerdo, es muy probable que se reduzca el grado de la sanción.
Incluso si la víctima rechaza rotundamente el acuerdo, es posible recurrir al sistema de consignación penal.
La consignación penal es un método para manifestar la voluntad de reparar el perjuicio consignando ante el tribunal una cantidad equivalente al importe del perjuicio, y se reconoce como circunstancia a tener en cuenta en el posterior juicio penal.
4. Estafa telefónica | ¿Es usted la víctima?
Si ha sufrido un perjuicio por estafa telefónica, es importante denunciar con rapidez y asegurar las pruebas de inmediato.
A través del procedimiento adecuado es posible recuperar el perjuicio y obtener tutela jurídica.
Denunciar y asegurar las pruebas
Si ha sufrido un perjuicio por estafa telefónica, debe denunciarlo de inmediato ante los siguientes organismos.
Centro de Denuncias de Fraude Financiero del Servicio de Supervisión Financiera: ☎ 1322
Asimismo, para acreditar el perjuicio y obtener una reparación rápida, conviene asegurar el siguiente material probatorio.
▷ Organización del importe del perjuicio y del historial de transacciones
Reparación del perjuicio
N.º | Trámite | Descripción |
1 | Solicitud de suspensión de pagos | En cuanto se tiene conocimiento del perjuicio, solicitud de suspensión de pagos a la entidad financiera de la cuenta de transferencia o ingreso |
2 | Denuncia policial y expedición del certificado de hechos del caso o incidente | Denunciar en el 112 o acudir a la comisaría para |
3 | Solicitud de reparación del perjuicio | Solicitar la reparación del perjuicio en la entidad financiera de la cuenta con pagos suspendidos, aportando el documento de identidad + certificado de hechos del caso o incidente |
4 | Inicio del procedimiento de extinción del crédito | La entidad financiera solicita al Servicio de Supervisión Financiera el inicio del procedimiento de extinción del crédito |
5 | Devolución del perjuicio | Dentro de las 2 semanas siguientes a la resolución del importe de la devolución, se abona a la víctima |
Tramitación del procedimiento jurídico
La víctima de una estafa telefónica puede solicitar simultáneamente la sanción penal y la indemnización civil por daños y perjuicios.
No obstante, es preciso identificar al autor y la forma de actuar puede variar según el resultado de la investigación de los órganos instructores.
Categoría | Contenido |
Denuncia penal | Cuando se ha identificado al autor o a la persona sospechosa de ser cómplice, es posible presentar una denuncia penal ante los órganos instructores (comisaría o Fiscalía de la República de Corea). Mediante la denuncia se puede exigir la sanción e iniciar el procedimiento de investigación. |
Proceso civil | Para recuperar el importe del perjuicio es necesario un procedimiento civil independiente. Sobre la base de los datos correspondientes, como los datos personales del autor, la información de la cuenta y la suspensión de pagos o el certificado de hechos del caso, es posible interponer una reclamación de restitución del enriquecimiento injusto o una reclamación de indemnización por daños y perjuicios. |
5. Estafa telefónica | ¿Le resulta difícil afrontarlo en solitario?
En el delito de estafa telefónica puede darse la situación de verse implicado en una organización criminal sin saberlo y ser investigado por un delito de estafa.
En particular, son muchos los casos en que los tribunales imponen una pena de cumplimiento efectivo aunque solo se haya desempeñado un papel de mera complicidad en el delito de estafa telefónica, por lo que se requiere especial cautela.
Asimismo, para la víctima de una estafa telefónica la denuncia rápida y el aseguramiento de las pruebas son lo más importante, y se requiere una respuesta sistemática para recuperar el importe del perjuicio y obtener tutela jurídica.
Daeryun Sociedad de Abogados cuenta con numerosos abogados especializados con una experiencia media de más de 10 años, por lo que ofrece asistencia jurídica personalizada en los asuntos penales relacionados con la estafa telefónica.
Además, en colaboración con su propio centro de investigación de pruebas, analiza y recopila de forma rápida y precisa pruebas digitales como el historial de conversaciones de teléfonos móviles y aplicaciones de mensajería o los registros de operaciones de las cuentas, con el fin de elaborar mejores estrategias de respuesta.
Si está a punto de ser sancionado por una estafa telefónica o atraviesa dificultades a causa del perjuicio, le recomendamos solicitar ayuda a un abogado penalista.
Daeryun, noveno bufete de la República de Corea (según las declaraciones del impuesto sobre el valor añadido presentadas ante la Agencia Tributaria en 2025), ofrece servicios jurídicos personalizados.
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¿Se ha convertido en recolector de una estafa telefónica (vishing)? Guía de respuesta de un abogado especializado en estafa telefónica
