CONTENIDO
- 1. Captación de fondos sin autorización | Definición
- - Formas habituales de captación de fondos sin autorización
- - Características principales
- 2. Captación de fondos sin autorización | Nivel de las sanciones
- - Posible concurrencia del delito de estafa
- - Criterios de determinación de la pena
- 3. Captación de fondos sin autorización | ¿Está siendo investigado?
- - Elaboración de una estrategia de respuesta inicial a la investigación
- - Refutación de la intencionalidad y del engaño
- - Examen jurídico
- - Respuesta durante el juicio y estrategia para la individualización de la pena
- 4. Captación de fondos sin autorización | ¿Es usted la víctima?
- - Métodos de respuesta y procedimiento
- 5. Captación de fondos sin autorización | ¿Resulta difícil abordarla sin asistencia?
1. Captación de fondos sin autorización | Definición
La expresión coreana que designa la captación de fondos sin autorización significa literalmente «recepción similar (captación de fondos)».
Se refiere a la recaudación de dinero del público bajo la apariencia de inversiones o ahorros pese a no tratarse de una entidad financiera debidamente autorizada.
Aunque se presenta como si fuera una entidad financiera legítima para captar fondos, en realidad constituye una actividad ilícita realizada sin autorización legal.
Formas habituales de captación de fondos sin autorización
▷ Cuando se prometen tipos de interés o dividendos extraordinariamente elevados
▷ Cuando se captan fondos mediante un sistema multinivel dirigido a amas de casa, entre otras personas
▷ Cuando se fomenta la inversión garantizando la devolución del 100 % del capital invertido o una rentabilidad fija superior
Características principales
① Cuando una persona anteriormente sancionada por un método de inversión similar reanuda un negocio con la misma estructura cambiando únicamente el producto y lo gestiona mediante un representante meramente nominal
② Cuando se capta a los inversores mediante un método de inversión o un modelo de venta de productos de estructura compleja y difícil de comprender para el consumidor medio
③ Cuando se utilizan diversos documentos o materiales ajenos a la actividad real para generar confianza
④ Cuando se enfatiza en exceso la mera protocolización notarial del contrato para destacar su seguridad jurídica
⑤ Cuando se utiliza la imagen de una persona famosa o se exhiben relaciones con figuras políticas o de la Administración para suscitar confianza
⑥ Cuando se destacan convenios (MOU) o alianzas con instituciones extranjeras difíciles de verificar
⑦ Cuando en presentaciones empresariales se garantiza verbalmente el capital y la rentabilidad, pero esas condiciones no se incluyen en el contrato
⑧ Cuando inicialmente se abona parte de los rendimientos para ganarse la confianza del inversor y después se le induce a realizar inversiones adicionales
2. Captación de fondos sin autorización | Nivel de las sanciones
La captación de fondos sin autorización se sanciona en virtud de la Ley de Regulación de la Captación de Fondos sin Autorización de la República de Corea, con las siguientes sanciones.
▶ Nivel de las sanciones
Persona que realice una captación de fondos sin autorización | Pena de prisión con trabajos de hasta 5 años o multa penal de hasta 50 millones de wones surcoreanos |
Cuando se efectúen indicaciones o publicidad para realizar una captación de fondos sin autorización | Pena de prisión con trabajos de hasta 2 años o multa penal de hasta 20 millones de wones surcoreanos |
Cuando el representante de una persona jurídica, entre otros, realice una captación de fondos sin autorización y efectúe indicaciones o publicidad | Pena de multa conforme a las disposiciones de doble sanción |
Cuando se utilice una denominación similar a la de una entidad financiera para realizar una captación de fondos sin autorización | Imposición de una sanción administrativa pecuniaria de hasta 50 millones de wones surcoreanos |
Posible concurrencia del delito de estafa
Al examinar la jurisprudencia sobre captación de fondos sin autorización, se observa que en la mayoría de los casos también se formuló acusación por delito de estafa.
Aunque cada asunto debe examinarse con precisión, la mayoría de las resoluciones consideran que existe un delito de estafa porque la promesa de garantizar el capital y una alta rentabilidad implica engañar a los inversores.
Por tanto, si la Policía de la República de Corea se pone en contacto con una persona en el marco de una investigación por captación de fondos sin autorización, deben prepararse medidas de respuesta tanto frente a esa conducta como frente al delito de estafa en general.
Criterios de determinación de la pena
▷ Participación secundaria
▷ Capacidad mental disminuida
▷ Entrega voluntaria a las autoridades, denuncia interna o revelación completa y voluntaria de todos los aspectos del delito, en particular si es organizado
▷ Manifestación de la víctima de que no desea el castigo o reparación del daño, incluida la consignación
▷ Participación pasiva
▷ Cuando el beneficio efectivamente obtenido es reducido
▷ Cuando el importe de los fondos captados o la escala de la actividad es muy reducido
▷ Arrepentimiento sincero
▷ Ausencia de antecedentes penales
▷ Colaboración con la investigación
3. Captación de fondos sin autorización | ¿Está siendo investigado?
Si se le atribuye una captación de fondos sin autorización, es muy importante definir con claridad su posición y responder de forma estructurada durante la investigación y el proceso judicial.
Elaboración de una estrategia de respuesta inicial a la investigación
Antes de declarar ante la Policía o la Fiscalía de la República de Corea, es importante ordenar por cuenta propia el desarrollo y la estructura globales del asunto.
Los documentos relacionados, como contratos, materiales informativos y justificantes de transferencias, deben conservarse por separado, y es necesario prepararse ante un posible registro e incautación.
Refutación de la intencionalidad y del engaño
Una cuestión esencial ante una acusación de captación de fondos sin autorización o estafa es «si existió desde el principio la intención de engañar».
Por ello, conviene ordenar la información sobre si el plan empresarial era viable en el momento de recibir el dinero y sobre los fundamentos que permitían considerar que podía generar beneficios.
Si se dispone de datos sobre el uso efectivo del dinero, documentación sobre la gestión empresarial o cuadros de la estructura de ingresos, estos pueden servir para explicar que «no existió intención dolosa».
Es importante declarar de forma coherente que la actuación respondía a una finalidad empresarial y que no existía intención de engañar a la otra parte.
Examen jurídico
Debe determinarse si la conducta realizada constituye realmente una «captación de fondos sin autorización».
Si los destinatarios de la inversión estaban limitados o si las condiciones establecían claramente que no se garantizaba una alta rentabilidad, conviene ordenar la información relativa a estos aspectos.
Recoger detalladamente en notas los destinatarios de la captación, el método de contratación y la forma real de gestión puede resultar útil en una investigación o un proceso judicial posterior.
Respuesta durante el juicio y estrategia para la individualización de la pena
Si ya se ha formulado acusación o el juicio está en curso, es importante destacar, cuando proceda, que no se captaron inversores de forma activa o que la persona se encontraba en una posición meramente ejecutiva.
La presentación de información que acredite los esfuerzos realizados para devolver al menos una parte a las víctimas o las circunstancias inevitables existentes en aquel momento puede ser relevante para la individualización de la pena.
En el proceso penal también se valoran la actitud y la sinceridad, por lo que es importante comparecer debidamente preparado.
4. Captación de fondos sin autorización | ¿Es usted la víctima?
Si ha confirmado que ha sido víctima de una captación de fondos sin autorización, es importante iniciar con prontitud el procedimiento de respuesta.
Métodos de respuesta y procedimiento
Método de respuesta | Contenido | Forma de proceder |
Obtención de pruebas | Recopilación de materiales relacionados con la captación de fondos sin autorización, como contratos de inversión, justificantes de transferencias, mensajes de texto y grabaciones de llamadas | Conservación de fotografías y grabaciones, impresión de movimientos bancarios, entre otros |
Denuncia penal | La captación de fondos sin autorización puede sancionarse como delito de estafa, por lo que puede presentarse una denuncia penal | Acudir a la comisaría de la Policía de la República de Corea más cercana o utilizar el sistema de denuncia de ciberdelitos de la Agencia Nacional de Policía de Corea |
Denuncia ante el Servicio de Supervisión Financiera de la República de Corea | La denuncia ante las autoridades financieras coreanas puede dar lugar a una investigación y a medidas administrativas | Llamar al Servicio de Supervisión Financiera al 1332 o utilizar el sitio «FINE» |
Reclamación civil de indemnización por daños y perjuicios | Puede interponerse una demanda civil para recuperar el dinero invertido | Acudir a la oficina de atención al público del tribunal de distrito coreano o utilizar el sistema de litigación electrónica |
5. Captación de fondos sin autorización | ¿Resulta difícil abordarla sin asistencia?
En los casos de captación de fondos sin autorización, durante la investigación se examinan minuciosamente hechos complejos como el flujo de fondos, los métodos de captación y la estructura empresarial.
En particular, deben analizarse con conocimientos especializados numerosas cuestiones jurídicas, como la acreditación de la intencionalidad, la cuantificación de los daños, el alcance del grupo de inversores y las relaciones contractuales, por lo que una respuesta inadecuada puede ocasionar consecuencias jurídicas desfavorables.
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