Respuesta ante una inspección y sanción del Servicio de Supervisión Financiera

¿En qué paso se encuentra?

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1. 1Seguimiento continuo / decisión de inspeccionar
2. 2Aviso previo de inspección
3. 3Inspección in situ / presentación de materiales / preparación de actas de preguntas y respuestas
4. 4Revisión y ajuste tras la inspección / notificación de remisión prevista al comité
5. 5Aviso previo de sanción / presentación de alegaciones / consulta de documentos
6. 6Deliberación del Comité de Revisión de Sanciones
7. 7Decisión de sanción (medida del Gobernador o recomendación a la FSC)
8. 8Notificación del informe de inspección / cumplimiento de las medidas exigidas
9. 9Oposición / recurso administrativo / demanda administrativa

• Paso básico
• Acción adicional / opción
• Rechazo / oposición
• Fin del procedimiento

Duración

Desde el fin de la inspección hasta la notificación de los resultados, un plazo fijado por el Gobernador dentro de 180 días; las oposiciones se resuelven dentro de 60 días desde la recepción (prorrogables hasta 30 días)

Coste

Los honorarios del abogado y la tasa de timbre de una demanda administrativa son aparte; consulte con el departamento responsable del Servicio de Supervisión Financiera cualquier coste del procedimiento de inspección y sanción

Guía del procedimiento

Léalo en orden, de principio a fin. El texto en rojo indica plazos fijados por la ley.

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   Las inspecciones del Servicio de Supervisión Financiera se aplican a las instituciones financieras sujetas a inspección conforme al art. 38 de la Ley de Creación de la FSC y a sus directivos y empleados. El FSS decide las inspecciones a partir de los resultados del seguimiento continuo, etc. (Reglamento de Inspección y Sanción, art. 7 y art. 8), y envía un aviso previo de inspección al menos 1 semana (1 mes en una inspección ordinaria) antes de que empiece la inspección (art. 8-2). Si existe riesgo de destrucción de materiales o una cuestión urgente, puede empezar sin aviso.

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   En una inspección in situ, se presentan materiales y se preparan actas de preguntas y respuestas y escritos de confirmación de los directivos y empleados (Ley de Creación de la FSC, art. 40; Reglamento, art. 9). Al preparar un acta de preguntas y respuestas, puede recibir la ayuda de un asistente, como un abogado (Reglamento, art. 8-3), y el alcance de la asistencia son las cuestiones especializadas, excluidos los hechos (Normas de Aplicación, art. 27-2(2)). El jefe del equipo de inspección da la oportunidad de exponer opiniones (Normas de Aplicación, art. 27). El acta de preguntas y respuestas se convierte en la base de las sanciones, así que revísela con cuidado antes de firmar.

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   La referencia desde el fin de la inspección hasta la notificación de los resultados es un plazo fijado por el Gobernador dentro de 180 días (Reglamento, art. 14(5)), y la notificación de que el asunto se remitirá al Comité de Revisión de Sanciones se hace dentro de los 125 días siguientes al fin de la inspección (Normas de Aplicación, art. 59(5)). Cuando reciba esta notificación, empiece a preparar su escrito de alegaciones.

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   Antes de la sesión del comité, llega un aviso previo de sanción que fija un plazo de 10 días o más (puede acortarse en casos urgentes) (Normas de Aplicación, art. 59(1)), y desde entonces hasta el día anterior a la sesión del comité puede consultar la propuesta del orden del día y las pruebas de soporte (art. 59-2). Las comunicaciones voluntarias, los esfuerzos posteriores para remediar la situación, etc. pueden ser motivos de reducción (Reglamento, art. 23), así que explíquelos con materiales.

   Paso actual
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   En la sesión plenaria del Comité de Revisión de Sanciones, puede asistir, hacer declaraciones y rebatir, y puede contar con la asistencia de un abogado (Reglamento, art. 34; Normas de Aplicación, art. 57(6)). Después, el Gobernador adopta medidas directamente o formula una recomendación a la Comisión de Servicios Financieros (Reglamento, art. 33), y el Gobernador puede exigir una corrección o medidas disciplinarias (Ley de Creación de la FSC, art. 41), recomendar la destitución de un directivo o proponer la suspensión de funciones (art. 42), etc. El reglamento no fija plazo para la fase de resolución de la FSC, y este periodo no se computa en el plazo estándar de tramitación de la inspección (Reglamento, art. 14(6), apartado 6).

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   Cuando reciba el informe de inspección, adopte las medidas dentro de 6 meses para las advertencias de gestión, 2 meses para las medidas de personal en caso de amonestación y 3 meses para los asuntos que requieren tramitación voluntaria, advertencia, indemnización y mejora, e informe de los resultados dentro de los 10 días siguientes al fin del plazo (Reglamento, art. 15(1)). Para impugnar una sanción, presente una oposición dentro de 1 mes desde el día en que le llega la notificación de la sanción o el informe de inspección (Normas de Aplicación, art. 61(1)). No puede volver a oponerse al resultado (Reglamento, art. 37(4)).

Preguntas frecuentes

Preguntas prácticas que surgen de inmediato en este procedimiento.

Q¿Las sociedades cotizadas ordinarias también se someten a inspecciones del Servicio de Supervisión Financiera?

La inspección de este procedimiento se aplica a las instituciones financieras sujetas a inspección, como los bancos, las compañías de seguros y las entidades de servicios de inversión financiera, y a sus directivos y empleados. Las sociedades cotizadas ordinarias no están sujetas a esta inspección. Una investigación por operaciones bursátiles desleales a la que el Servicio de Supervisión Financiera somete a una sociedad cotizada es un procedimiento aparte conforme a la Ley de Servicios de Inversión Financiera y Mercados de Capitales, por lo que difiere de esta guía.

Q¿Cuándo llega el aviso previo de inspección?

El aviso previo de inspección llega al menos 1 semana antes del inicio de la inspección, o al menos 1 mes antes en el caso de una inspección ordinaria. Sin embargo, si existe riesgo de destrucción de materiales, o hay inestabilidad en el mercado o una cuestión urgente, la inspección puede empezar sin aviso.Por eso, ordenar en tiempos normales los materiales de control interno y un sistema de contacto con el personal responsable es una buena preparación.

Q¿Puede estar presente un abogado cuando un directivo o empleado prepara un acta de preguntas y respuestas?

Sí. Según el reglamento, puede recibir la ayuda de un asistente, como un abogado, al preparar un acta de preguntas y respuestas (un documento que recoge preguntas y respuestas) o un escrito de confirmación.Sin embargo, el alcance de la asistencia se limita a las cuestiones especializadas, excluidos los hechos. El acta de preguntas y respuestas es una base directa de las sanciones, así que léala antes de firmar y pida que se corrijan las partes incorrectas. Si las responsabilidades de la empresa y de cada directivo o empleado pueden divergir, considere también contar con asistentes distintos.

QHemos recibido un aviso previo de sanción. ¿Qué podemos hacer?

Presente un escrito de alegaciones dentro del plazo fijado en el aviso previo (10 días o más). Desde que recibe el aviso previo hasta el día anterior a la sesión del Comité de Revisión de Sanciones, puede consultar la propuesta del orden del día y las pruebas de soporte, así que compruebe primero los materiales de soporte. Si hay motivos de reducción, como una comunicación voluntaria o los esfuerzos posteriores para remediar la situación, alégelos con materiales; también puede asistir al comité para completarlos oralmente.

Q¿Cómo impugnamos una sanción?

Puede presentar una oposición dentro de 1 mes desde el día en que le llega la notificación de la sanción o el informe de inspección. El Servicio de Supervisión Financiera la resuelve dentro de los 60 días siguientes a la fecha de recepción (prorrogables hasta 30 días). No puede volver a oponerse al resultado, así que incluya desde el principio todas sus alegaciones y materiales.Al imponer una sanción, el Gobernador debe informarle de las vías para impugnarla, como la oposición, el recurso administrativo (un procedimiento para impugnar un acto ante un órgano administrativo) o la demanda administrativa. Así que compruebe primero los métodos y plazos que se le comunicaron.La jurisprudencia del Tribunal Supremo ha declarado que una amonestación con advertencia a un directivo por parte del Gobernador es un acto que puede impugnarse en una demanda administrativa. Para otras sanciones, compruébelo según el tipo con los métodos de impugnación que se le comunicaron.

Q¿Hasta cuándo debemos cumplir las medidas exigidas en el informe de inspección?

El plazo se cuenta desde el día en que se recibe el informe de inspección: 6 meses para las advertencias de gestión y 2 meses para las medidas de personal en asuntos de amonestación. Los asuntos que requieren tramitación voluntaria, advertencia, indemnización y mejora vencen en 3 meses.Informe de los resultados del cumplimiento dentro de los 10 días siguientes al fin de cada plazo. Los plazos varían según el tipo, así que lo más seguro es gestionarlos con una tabla de plazos por elemento.