CONTENIDO
- 1. Fraude financiero por telecomunicaciones | Hechos del caso
- 2. Fraude financiero por telecomunicaciones | Asistencia del abogado especializado en Derecho penal
- - Análisis de la estructura del caso
- - Alegación de ausencia de intención de concertación o complicidad
- - Énfasis en la denuncia voluntaria y la ausencia de dolo
- - Actuación durante la fase ante la fiscalía
- 3. Fraude financiero por telecomunicaciones | Resultado del caso
- - Concepto y definición jurídica del fraude financiero por telecomunicaciones
- - Principales tipos de fraude financiero por telecomunicaciones
- - Aspectos relevantes de la respuesta ante el fraude financiero por telecomunicaciones
- 4. Fraude financiero por telecomunicaciones | Sistema integral de asistencia de Daeryun Sociedad de Abogados
1. Fraude financiero por telecomunicaciones | Hechos del caso
El cliente, que se enfrentaba a una posible sanción por fraude financiero por telecomunicaciones, gestionaba un negocio por cuenta propia y atravesaba dificultades económicas debido al aumento progresivo de sus deudas cuando vio en un portal de empleo en línea una oferta de «trabajo temporal de cambio de criptomonedas».
El trabajo era sencillo. Se ofrecía el pago de una comisión a cambio de «comprar criptomonedas en una plataforma extranjera y enviarlas a una plataforma coreana». Como el cliente ya tenía experiencia en operaciones con criptomonedas, creyó que se trataba de una actividad legítima de intermediación cambiaria y presentó su candidatura.
Siguiendo las instrucciones recibidas, el cliente recibió a través de una cuenta de una plataforma de intercambio una cantidad equivalente a decenas de millones de wones surcoreanos y utilizó parte de ella para comprar criptomonedas.
Sin embargo, durante el proceso de transferencia sospechó que la estructura de la operación era anómala y dejó de realizar el trabajo.
Posteriormente, los integrantes de la organización de estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos lo amenazaron y le exigieron que «retransfiriera la totalidad del dinero recibido». Debido al límite de transferencia, envió únicamente una parte del importe y puso fin a la operación.
Unos días después, el cliente descubrió que estaba implicado en un caso de fraude financiero por telecomunicaciones como intermediario en la entrega de fondos procedentes de una estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos y acudió por iniciativa propia a una comisaría para explicar lo sucedido.
La policía consideró que, atendiendo al flujo de los fondos, el cliente aparecía como «destinatario final de los fondos delictivos» e inició una investigación por fraude financiero por telecomunicaciones.
2. Fraude financiero por telecomunicaciones | Asistencia del abogado especializado en Derecho penal
El abogado especializado en Derecho penal prestó asistencia al cliente en el caso de la siguiente manera.
Análisis de la estructura del caso
El abogado especializado en Derecho penal comenzó analizando la estructura del caso.
En el pasado, las organizaciones de estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos solían captar a «intermediarios presenciales» para que recogieran dinero en efectivo. Sin embargo, recientemente ha surgido un nuevo método de blanqueo de fondos presentado como un servicio de «compra de criptomonedas por encargo».
El abogado especializado en Derecho penal alegó que el cliente también había sido engañado por la organización, puesto que ni siquiera conocía la existencia de este nuevo método delictivo, había seguido un procedimiento ordinario de compra de criptomonedas mediante una plataforma real y no había obtenido ningún beneficio económico.
Alegación de ausencia de intención de concertación o complicidad
Según la jurisprudencia del Tribunal Supremo de la República de Corea (asunto 1998도1832), para que exista coautoría se requiere una voluntad común de participar en el delito y un control funcional del hecho.
Por tanto, resulta difícil considerar partícipe a quien no conocía la conducta delictiva ajena o se limitó a seguir instrucciones sin una percepción concreta del delito.
El abogado especializado en Derecho penal subrayó que el cliente nunca había colaborado activamente en el delito ni había manifestado intención de obtener un beneficio económico.
En particular, analizó las conversaciones mantenidas a través de la aplicación de mensajería, los registros de transferencias y las operaciones realizadas, y presentó pruebas que mostraban que el cliente creía estar desempeñando un «trabajo temporal de compra de criptomonedas por encargo».
Énfasis en la denuncia voluntaria y la ausencia de dolo
El abogado especializado en Derecho penal destacó que el cliente había acudido por iniciativa propia a una comisaría para denunciar el caso en cuanto tuvo conocimiento de los hechos delictivos.
Asimismo, explicó que el cliente carecía de antecedentes y que, debido a sus dificultades económicas, solo esperaba obtener unos ingresos legítimos durante un breve periodo, sin intención alguna de participar en una actividad ilícita.
Actuación durante la fase ante la fiscalía
El abogado especializado en Derecho penal presentó un escrito de alegaciones de la defensa ante la fiscalía tras la remisión del caso por la policía y expuso jurídicamente que no existía indicio alguno de que el cliente hubiera controlado o conocido el flujo real de los fondos delictivos.
También destacó la insuficiencia probatoria que impedía «concluir que la conducta del investigado hubiera funcionado como parte de la organización de estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos».
3. Fraude financiero por telecomunicaciones | Resultado del caso
La fiscalía aceptó los argumentos jurídicos del abogado especializado en Derecho penal y reconoció que el cliente no se había limitado a ejecutar las instrucciones de la organización de estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos, sino que se encontraba en una posición más próxima a la de una víctima.
Finalmente, dictó una decisión fiscal de no ejercer la acción penal por inexistencia de indicios de delito (insuficiencia probatoria), al considerar que «no existía conocimiento del delito ni intención de concertación y que no había pruebas claras que permitieran reconocer los hechos atribuidos al investigado».
Concepto y definición jurídica del fraude financiero por telecomunicaciones
El fraude financiero por telecomunicaciones consiste en engañar o extorsionar a otra persona mediante las telecomunicaciones previstas en la Ley Marco de Telecomunicaciones de la República de Corea para obtener fondos o un beneficio patrimonial, o hacer que un tercero obtenga dicho beneficio.
Suele adoptar formas como la estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos, el smishing, los sitios web de phishing, el phishing a través de aplicaciones de mensajería, el pharming, la sextorsión mediante vídeos íntimos y las estafas de préstamos.
Clase de requisito | Contenido específico | Criterio de valoración |
Requisito relativo al autor | Persona que induce o ejecuta directamente el envío, la transferencia o la entrega de fondos | Conocimiento del delito y existencia de dolo |
Requisito relativo a la conducta | Obtención de un beneficio patrimonial mediante engaño o extorsión a través de las telecomunicaciones | Incluye la entrega y transferencia de dinero |
Relación de causalidad | Relación directa entre la conducta y la producción del perjuicio | Claridad del flujo de los beneficios del delito |
Dolo | Conocimiento de la estructura delictiva e intención de obtener un beneficio | La responsabilidad puede excluirse si no existe dolo |
El artículo 15-2 de la «Ley Especial de Prevención del Fraude Financiero por Telecomunicaciones de la República de Corea» dispone que quien cometa fraude financiero por telecomunicaciones será castigado con una pena de prisión de duración determinada de al menos 1 año o una multa penal de entre 3 y 5 veces el beneficio obtenido mediante el delito, y permite imponer ambas penas conjuntamente.
Por tanto, incluso una participación limitada puede conllevar una pena privativa de libertad de cumplimiento efectivo si se reconoce la concertación. El riesgo de que se imponga una pena de prisión es especialmente elevado cuando se considera que la persona actuó como intermediaria en la entrega o retirada de fondos, función conocida como «recaudador».
Principales tipos de fraude financiero por telecomunicaciones
Tipo | Método principal | Características |
Estafa mediante llamadas fraudulentas | Obtención ilícita de datos personales y números de cuenta por teléfono | Suplantación de entidades financieras u organismos de investigación |
Smishing | Difusión de programas maliciosos mediante enlaces en mensajes de texto | Cargos indebidos tras la sustracción de datos personales |
Phishing mediante aplicaciones de mensajería | Solicitud de transferencias mediante conversaciones en las que se suplanta a una persona conocida | La víctima realiza directamente la transferencia |
Sitios web de phishing | Creación de sitios web financieros falsos | Sustracción de datos de acceso |
Sextorsión mediante vídeos íntimos | Grabación de vídeos íntimos y amenazas | Exigencia de dinero y amenaza de difusión entre personas conocidas |
Estafa de préstamos | Anuncios de préstamos falsos y exigencia de comisiones | Inducción al pago anticipado y uso de cuentas bancarias a nombre ajeno |
Aspectos relevantes de la respuesta ante el fraude financiero por telecomunicaciones
1. Obtención de asistencia jurídica desde la fase inicial de la declaración
En los casos relacionados con estafas mediante llamadas o mensajes fraudulentos, es frecuente que una persona sea inicialmente considerada «partícipe».
Dado que incluso un error en una declaración puede derivar en una sanción penal, resulta importante contar con la asistencia de un abogado especializado en Derecho penal.
2. Acreditación de la estructura del delito y de la ausencia de conocimiento
Para demostrar que el investigado era un «mero ejecutor de tareas», deben obtenerse elementos objetivos como los registros de las operaciones y de las conversaciones.
3. Énfasis en la denuncia voluntaria y la actitud de colaboración
Cuando la persona informa por iniciativa propia a los organismos de investigación, esta circunstancia puede contribuir a acreditar la ausencia de dolo y su buena fe.
4. Alegación de la condición de víctima
Atendiendo a la estructura de la estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos, el investigado también puede ser una víctima efectiva.
La presentación de circunstancias que demuestren el perjuicio sufrido durante la recuperación de los fondos puede reforzar los argumentos de defensa.
4. Fraude financiero por telecomunicaciones | Sistema integral de asistencia de Daeryun Sociedad de Abogados
Daeryun Sociedad de Abogados cuenta con un sistema especializado en fraude financiero por telecomunicaciones en el que colaboran abogados especializados en asuntos penales, abogados especializados en el ámbito financiero y el Centro de Análisis Forense Digital.
Puede prestar asistencia integral de forma centralizada mediante un único procedimiento, desde la respuesta a la investigación en la fase inicial del caso y el examen jurídico durante la fase ante la fiscalía hasta la redacción de un escrito en favor de una decisión fiscal de no ejercer la acción penal y los procedimientos de recuperación del perjuicio (seguimiento de cuentas y solicitud de reembolso de los fondos).
Asimismo, dispone de oficinas en las principales ciudades del país, por lo que puede prestar asesoramiento ágil y asistencia sobre el terreno en Seúl, Busan, Daejeon, Daegu, Gwangju, Jeju y otros lugares.
Los casos de fraude financiero por telecomunicaciones conllevan un elevado riesgo de sanción penal. Por ello, cuando se atribuyen estos hechos a una persona, resulta especialmente importante consultar con un abogado para definir el enfoque de la declaración y la obtención de pruebas.
Una respuesta que distinga con precisión las cuestiones jurídicas de los hechos puede contribuir a rebatir una imputación injusta.
Si necesita asistencia, puede solicitar una 🔗reserva de consulta jurídica con Daeryun, el 9.º bufete de la República de Corea según las declaraciones del impuesto sobre el valor añadido presentadas ante el Servicio Nacional de Impuestos correspondientes al ejercicio fiscal 25.
Este contenido se basa en casos reales de Daeryun Law LLC con algunas adaptaciones, y los derechos de autor pertenecen a nuestra firma.
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