Abogado penalista de Wonju | Defensa frente a la apertura ilícita de una cuenta bancaria y decisión fiscal de suspender el ejercicio de la acción penal en un caso de estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos

El abogado penalista de Wonju determinó que los hechos del caso del cliente eran los siguientes.

El cliente necesitaba dinero y, mientras buscaba un préstamo, una persona anónima le pidió que abriera una cuenta bancaria a su nombre.

El cliente desconocía las condiciones de los préstamos y pensó que se trataba simplemente de un trámite para obtenerlo. Sin saber que no debía abrir una cuenta bancaria para otra persona, accedió a hacerlo, y dicha cuenta fue utilizada como cuenta bancaria instrumental por una organización dedicada a estafas mediante llamadas o mensajes fraudulentos.

Posteriormente se suspendieron todas las demás cuentas bancarias a nombre del cliente. Tras recibir una comunicación de la policía, acudió con urgencia a un abogado penalista de Wonju para procurar que se dictara una decisión fiscal de suspender el ejercicio de la acción penal.

Al utilizar y gestionar un medio de acceso, nadie podrá recibir, exigir o prometer una contraprestación, ni con la finalidad de utilizarlo para cometer un delito podrá tomar prestado un medio de acceso o prestarlo, ni custodiarlo, entregarlo o distribuirlo.

El concepto de «medio de acceso» previsto en la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas de la República de Corea no solo comprende las cuentas bancarias o libretas, sino también las tarjetas de débito, los certificados digitales reconocidos y la información electrónica, como las contraseñas de cuentas y certificados.

La infracción de esta norma puede conllevar, con independencia de que se deba a negligencia o error propios una pena de prisión con trabajos de hasta 5 años o una multa penal de hasta 30.000.000 wones surcoreanos.

Si se cede una cuenta bancaria sabiendo que se utilizará para cometer una estafa, también puede imponerse una sanción por delito de complicidad en la estafa.

La disposición legal aplicable varía en función de si la conducta fue intencionada o se debió a un error.

Se destacó que el cliente lamentaba profundamente la conducta y había confesado los hechos.

El cliente no solo lamentaba su decisión, sino que también se reprochaba haberse visto involucrado en este delito. Como documento adjunto se presentó una declaración de arrepentimiento escrita de su puño y letra, con la que se expuso su arrepentimiento sincero.

Según la experiencia profesional del abogado penalista, la presentación de una declaración de arrepentimiento puede constituir una circunstancia que debe considerarse al individualizar la pena en el caso.

El cliente no participó en la estafa propiamente dicha y no obtuvo ningún beneficio económico por estos hechos.

El abogado penalista solicitó a cada entidad bancaria los extractos de las operaciones y preparó la documentación probatoria. La presentó ante la policía y sostuvo, como parte de la defensa, que el cliente no había obtenido dinero alguno y que también era una víctima de hecho, pues otra persona lo había engañado y utilizado para abrir una cuenta bancaria instrumental.

El cliente vivía con sus padres en circunstancias difíciles y esta era la primera vez que se veía involucrado en un delito, por lo que carecía de antecedentes penales.

El abogado penalista destacó este aspecto y adjuntó, entre otros documentos, un certificado de relaciones familiares para alegar que una sanción penal derivada de este caso dificultaría su subsistencia.

Sus familiares también solicitaron que se valoraran favorablemente sus circunstancias. Asimismo, se expuso que el cliente había trabajado diligentemente en su empresa y que la probabilidad de reincidencia era muy baja, y se pidió a la fiscalía que tuviera en cuenta estos elementos.

Este caso concluyó con una decisión fiscal de suspender el ejercicio de la acción penal en relación con la estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos.

Aunque se consideraron acreditados los hechos investigados, se tuvieron en cuenta conjuntamente que el cliente carecía de antecedentes penales, que no había obtenido beneficios económicos y que mostraba un arrepentimiento sincero. En consecuencia, mediante la decisión fiscal de suspender el ejercicio de la acción penal, el caso concluyó en la fase de fiscalía.

Si necesita asistencia jurídica en relación con una decisión fiscal de suspender el ejercicio de la acción penal en un caso de estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos, puede dirigirse a Daeryun Sociedad de Abogados.