Caso de asistencia de un abogado especializado en Derecho penal en Jeju | Resolución policial de no remisión a la fiscalía para una víctima de estafa romántica

El abogado especializado en Derecho penal en Jeju escuchó detenidamente cómo el cliente había pasado de ser víctima a investigado.

El cliente recibió un mensaje de una mujer a través de una red social. La mujer afirmó que había llegado a Corea tras estudiar en el extranjero y le preguntó si podía ayudarla a convertir en dinero el saldo cargado en un sitio web coreano.

Ante la insistencia de la mujer, el cliente terminó aceptando su petición.

Después de registrarse en el sitio web indicado, se puso en contacto con el servicio de atención al cliente para convertir en efectivo unos puntos por valor de 27 millones de wones surcoreanos. Le exigieron «reforzar la seguridad» y realizar una «segunda autenticación», entre otros trámites, y le indicaron repetidamente que debía ingresar cantidades adicionales.

Cuando el cliente ya no disponía de más dinero para ingresar, el servicio de atención al cliente le facilitó unos datos de contacto y le indicó que se comunicara con el «representante del sitio web».

El supuesto representante le explicó métodos como la solicitud de un préstamo para gastos imprevistos y le pidió el número y la contraseña de su cuenta bancaria, tras lo cual le sustrajeron más dinero.

De este modo, el cliente fue víctima de una estafa por un total de 9,5 millones de wones surcoreanos. Al conocer lo sucedido, sus padres denunciaron los hechos ante la policía identificándolo como víctima.

Sin embargo, el hecho de que el cliente hubiera proporcionado su número de cuenta bancaria a una organización dedicada a las estafas mediante llamadas o mensajes fraudulentos dio lugar a sospechas. Por ello, fue formalmente investigado y se encontró ante la posibilidad de que el caso se remitiera a la fiscalía.

La legislación coreana denomina jurídicamente la estafa mediante llamadas o mensajes fraudulentos «fraude financiero por telecomunicaciones».

Se trata de ① una modalidad de estafa mediante la cual se obtiene el patrimonio ajeno a través del engaño; ② se lleva a cabo mediante transacciones no presenciales realizadas a través de medios de telecomunicación; y ③ constituye una modalidad específica de estafa que se produce en el ámbito financiero.

Los métodos empleados en estas estafas cambian y se diversifican, por lo que los cargos aplicables varían según el caso. Con carácter básico, se imputa el delito de estafa.

Conforme al artículo 347 de la Ley Penal de la República de Corea, el delito de estafa puede castigarse con una pena de prisión con trabajos de hasta 10 años o una multa penal de hasta 20 millones de wones surcoreanos.

Las funciones de quienes participan en estas estafas pueden dividirse principalmente entre quienes prestan cuentas bancarias, quienes retiran el dinero y quienes lo recogen.

Al considerarse que contribuyen a facilitar la estafa, se les imputa el delito de complicidad en la estafa.

Asimismo, cuando una persona proporciona su número de cuenta bancaria en contra de la prohibición de transmitir o recibir medios de acceso, como libretas o tarjetas bancarias, también puede resultar aplicable la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas de la República de Corea.

Esta infracción puede castigarse con una pena de prisión con trabajos de hasta 3 años o una multa penal de hasta 20 millones de wones surcoreanos.

Para acreditar que el cliente era una víctima y no el autor de un delito, se aportaron como material de referencia noticias sobre métodos similares al que se había utilizado contra él.

Se destacó que se trataba de una modalidad de «estafa romántica», en la que se establece una relación de confianza a través de las redes sociales antes de sustraer dinero, y que se habían generalizado los métodos de estafa basados en la conversión de puntos. De este modo, se sostuvo que el cliente también había sido víctima de ese método fraudulento.

1. El cliente facilitó el número y la contraseña de su cuenta bancaria a la persona que afirmaba ser el representante del sitio web con la finalidad de recuperar el dinero que había pagado tras ser engañado por el servicio de atención al cliente de dicho sitio.

▶ No consideró que su cuenta pudiera utilizarse para cometer una estafa financiera telefónica

▶ Por tanto, no procedía imputarle una infracción de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas de la República de Corea ni el delito de complicidad en la estafa

2. El cliente fue engañado y amenazado por la organización dedicada a estas estafas en un total de 4 ocasiones y terminó siendo víctima de una estafa por valor de 9,5 millones de wones surcoreanos; no era un investigado responsable de los hechos