CONTENIDO
- 1. Embargo de cuenta bancaria | Antecedentes del caso
- - Relato del cliente
- - Cronología del caso
- - Interpretación errónea del acreedor
- 2. Embargo de cuenta bancaria | Examen del caso
- - Argumentos basados en la jurisprudencia
- 3. Embargo de cuenta bancaria | Contenido de la asistencia
- 4. Embargo de cuenta bancaria | Absolución de todos los cargos y evitación de una pena de prisión efectiva
1. Embargo de cuenta bancaria | Antecedentes del caso
El cliente explicó que, mientras iba devolviendo diligentemente el dinero que había recibido en concepto de gastos de manutención, fue objeto de una denuncia penal tras recibir continuas exigencias de pago.
El denunciante sostuvo que el cliente había ocultado bienes y declarado falsamente unos ingresos inferiores al solicitar la reorganización personal con el fin de eludir la ejecución forzosa. Por ello, alegó la comisión del delito de elusión de la ejecución forzosa y una infracción de la Ley de Rehabilitación y Quiebra de Deudores.
Como en aquel momento el cliente apenas podía subsistir trabajando a tiempo parcial por el salario mínimo, solicitó la asistencia de un abogado de Daeryun Sociedad de Abogados para ejercer su defensa en el proceso penal.
Relato del cliente
El cliente había recibido de un antiguo compañero de trabajo con quien convivía unos 30 millones de wones surcoreanos para el depósito del jeonse y los gastos de manutención.
Como se trataba de dinero utilizado durante la convivencia y no tenía la clara percepción de que fuera «dinero prestado», ni siquiera era consciente de que tuviera la obligación de devolverlo.
Posteriormente, cuando el denunciante, que era el acreedor, embargó la cuenta bancaria del cliente e intentó la ejecución forzosa, este comprendió por primera vez que se trataba de «dinero que debía devolver», es decir, de una deuda.
Durante unos 2 años, el cliente trabajó diligentemente a tiempo parcial y fue efectuando pagos con la intención de devolver el 100 % del importe, pero recibió de forma repentina una denuncia penal.
Se habían formulado graves acusaciones de utilización indebida del procedimiento de reorganización mediante la ocultación de bienes y la reducción de los ingresos declarados.
Cronología del caso
El abogado organizó cronológicamente los hechos del caso para explicar las circunstancias que habían dado lugar a la denuncia penal.
Cronología |
Recepción y utilización de unos 30 millones de wones surcoreanos para el depósito del jeonse y los gastos de manutención durante la convivencia (una parte se destinó a gastos comunes) ↓ 2 años después de finalizar la convivencia, conocimiento de la deuda al recibir del denunciante la noticia del embargo de la cuenta bancaria ↓ Transferencia de una parte del dinero ganado mediante trabajos a tiempo parcial a la cuenta de un conocido para sufragar los gastos de subsistencia ↓ Tras efectuar pagos diligentemente, recurso al procedimiento de reorganización personal al no poder soportar la carga económica ↓ Resolución judicial de apertura del procedimiento de reorganización ↓ Firmeza de la resolución de reorganización ↓ Denuncia penal por presunta elusión de la ejecución forzosa e infracción de la Ley de Rehabilitación y Quiebra de Deudores ↓ Solicitud de asistencia a un abogado de Daeryun Sociedad de Abogados
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Interpretación errónea del acreedor
Muchas de las personas que tramitan un procedimiento de reorganización personal reciben su salario en cuentas bancarias a nombre de terceros.
Esto no responde necesariamente a la intención deliberada o maliciosa de engañar al acreedor, sino que puede constituir una forma de subsistencia para los deudores con problemas crediticios.
En particular, la mayoría de quienes solicitan la reorganización personal no se encuentran en una situación económica que les permita perseguir un beneficio propio, por lo que puede no existir una razón práctica para considerar que actuaron con la intención de eludir la ejecución forzosa.
Por este motivo, en ocasiones los acreedores pueden interpretar erróneamente que el deudor ha ocultado bienes.
2. Embargo de cuenta bancaria | Examen del caso
Tras asumir el caso del cliente que había solicitado la reorganización personal después del embargo de su cuenta bancaria, el abogado de Daeryun Sociedad de Abogados identificó las cuestiones controvertidas y planteó la absolución del cliente.
Cuestión controvertida | Contenido |
Existencia de ocultación de bienes | Se consideró que el cliente había ocultado bienes basándose en que transfirió su salario inmediatamente después de recibirlo a una cuenta ajena → Era necesario sostener que la transferencia respondía al reparto de gastos de manutención para subsistir y constituía un medio práctico de vida, no una titularidad fiduciaria ni una ocultación deliberada |
Existencia de una reducción del salario declarado | Al solicitar la reorganización, el cliente declaró un importe inferior a su salario real → Se sostuvo que el pago fraccionado del salario obedecía al sistema interno de pago de la empresa |
Utilización indebida del procedimiento de reorganización | Presunta utilización deliberadamente indebida del procedimiento de reorganización mediante la reducción de la lista de activos presentada ante el tribunal encargado de la reorganización → Todos los activos se declararon de forma transparente y una parte de la deuda fue satisfecha mediante el procedimiento de reorganización |
Argumentos basados en la jurisprudencia
El abogado de Daeryun Sociedad de Abogados expuso de forma ordenada la situación del cliente a partir de la siguiente jurisprudencia y refutó los argumentos de la fiscalía.
Clasificación | Contenido relevante |
Tribunal Supremo de la República de Corea Sentencia 2017도6229 | Cuando se embarga una cuenta utilizada para recibir un crédito inembargable, como un salario de hasta 1.850.000 wones surcoreanos, el hecho de que el deudor perciba el salario mediante otra cuenta no embargada no constituye el delito de elusión de la ejecución forzosa |
El salario del cliente tenía la consideración de crédito inembargable La transferencia a una cuenta a nombre de un tercero tampoco tenía como finalidad eludir la ejecución forzosa, sino cubrir los gastos de subsistencia | |
Tribunal Supremo de la República de Corea Sentencia 2000도1447 | Una transmisión real de bienes, aunque se haya efectuado con la finalidad de eludir la ejecución forzosa, no constituye una «transmisión simulada ni una ocultación» |
La transferencia de dinero a la cuenta de un conocido del cliente fue una transmisión real destinada a sufragar los gastos de manutención y respaldaba que no existió una ocultación simulada | |
Tribunal Supremo de la República de Corea Sentencia del pleno 2010도1189 | El mero hecho de haber ocultado bienes no permite presumir que existiera la «finalidad de eludir la ejecución forzosa» |
No podía concluirse que el cliente tuviera la intención de ocultar bienes basándose únicamente en el acto de transferir dinero |
3. Embargo de cuenta bancaria | Contenido de la asistencia
El abogado prestó asistencia al cliente, que había recibido una denuncia penal mientras su cuenta bancaria estaba embargada, mediante los siguientes argumentos.
Asistencia | Contenido |
Presentación de documentación sobre los ingresos y las condiciones de vida | Desde el inicio de la investigación se presentaron documentos relativos a los ingresos y las condiciones de vida del cliente para acreditar sus dificultades económicas |
Movimientos de transferencias a una cuenta a nombre de un conocido Alegación sobre la finalidad de su utilización | Se organizaron los movimientos de las transferencias efectuadas a la cuenta a nombre de un conocido y se sostuvo que el dinero se había utilizado para gastos de manutención Se negó la intención de ocultar bienes |
Comprobación del cumplimiento de los pagos en el procedimiento de reorganización Análisis de los movimientos de depósitos y salarios | Se reconstruyeron de forma transparente los pagos efectuados en el procedimiento de reorganización y los movimientos de depósitos y salarios para acreditar el cumplimiento diligente de sus obligaciones |
Ausencia de dolo | Durante el juicio se refutaron íntegramente las acusaciones, destacando la sinceridad del cliente, sus dificultades para subsistir y la ausencia de dolo |
4. Embargo de cuenta bancaria | Absolución de todos los cargos y evitación de una pena de prisión efectiva
Con la asistencia del abogado que asumió el caso, el cliente, que había recibido una denuncia penal mientras su cuenta bancaria estaba embargada, obtuvo la absolución de todos los cargos, incluidos el delito de elusión de la ejecución forzosa y la infracción de la Ley de Rehabilitación y Quiebra de Deudores.
Aunque existía el riesgo de que el cliente tuviera antecedentes penales por un asunto originado al no poder pagar la deuda, se reconocieron sus dificultades de subsistencia y la autenticidad del procedimiento de reorganización, por lo que evitó la sanción penal.
Una respuesta jurídica adecuada y la asistencia de un profesional del Derecho pueden contribuir a esclarecer acusaciones injustas en casos de esta naturaleza.
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Daeryun, clasificado como el 9.º despacho de abogados de la República de Corea según las declaraciones del impuesto sobre el valor añadido presentadas en 2025 ante el Servicio Nacional de Impuestos coreano, presta servicios jurídicos adaptados a cada caso.
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