CONTENTS
- 1. Circonstances ayant conduit au dépôt d'une plainte pour infraction d'escroquerie
- - Présentation de l'affaire
- 2. Stratégie de défense contre une sanction pénale pour infraction d'escroquerie
- - Stratégie de l'avocat pénaliste 1) Démontrer l'intention et la capacité économique de rembourser
- - Stratégie de l'avocat pénaliste 2) Souligner qu'il s'agissait d'un simple différend financier
- 3. Résultat de l'assistance face aux soupçons d'escroquerie, décision déclarant la cliente non coupable
- 4. Éléments constitutifs et niveau des peines de l'infraction d'escroquerie
- - Inexécution d'une dette et escroquerie
- - Raisons de solliciter l'assistance d'un avocat pénaliste
1. Circonstances ayant conduit au dépôt d'une plainte pour infraction d'escroquerie
Le fait d'être soupçonné d'une infraction d'escroquerie ne signifie pas nécessairement que celle-ci est constituée.
En particulier, lorsqu'un différend pour inexécution d'une dette survient à la suite d'une transaction financière, il convient d'examiner globalement l'intention de rembourser et la situation économique de l'intéressé au moment des faits.
Dans cette affaire également, un litige civil avait évolué en affaire pénale.
Présentation de l'affaire
La cliente qui avait consulté un avocat pénaliste était une femme d'une soixantaine d'années.
Elle effectuait régulièrement des transactions financières avec une femme de son âge, ci-après désignée comme la victime, qu'elle connaissait depuis longtemps dans le cadre d'un même groupe coréen d'épargne rotative.
Le jour des faits, ayant un besoin urgent de liquidités, la cliente lui avait également emprunté une certaine somme.
Cependant, à la suite d'un différend mineur ayant détérioré leur relation, la victime avait déposé contre elle une plainte pour infraction d'escroquerie, affirmant qu'elle avait emprunté l'argent sans avoir dès l'origine l'intention de le rembourser.
Or, avec l'aide de son fils, la cliente avait alors intégralement remboursé la somme empruntée. Elle percevait en outre régulièrement une pension et des revenus locatifs, de sorte qu'elle disposait d'une capacité de remboursement suffisante.
La procédure pénale ayant néanmoins suivi son cours, la cliente avait estimé qu'il lui serait difficile d'y répondre seule et avait consulté un avocat pénaliste.
Après avoir examiné attentivement la situation économique de la cliente au moment de l'emprunt, les circonstances effectives du remboursement et les relevés de transactions bancaires, l'avocat pénaliste a élaboré une stratégie de défense principalement axée sur la question de savoir si l'infraction d'escroquerie était constituée.
2. Stratégie de défense contre une sanction pénale pour infraction d'escroquerie
Dans une affaire d'escroquerie liée à l'inexécution d'une dette, l'existence réelle, au moment de l'emprunt, d'une intention et d'une capacité de remboursement constitue une question essentielle.
Après plusieurs entretiens avec la cliente, l'avocat pénaliste a reconstitué chronologiquement le déroulement de l'affaire et réuni des éléments objectifs afin d'exposer sa position.
Stratégie de l'avocat pénaliste 1) Démontrer l'intention et la capacité économique de rembourser
L'avocat pénaliste s'est attaché à démontrer que la cliente avait à la fois l'intention et la capacité de rembourser.
Il a tout d'abord réuni des documents établissant qu'elle percevait chaque mois une pension de vieillesse dès l'époque de l'emprunt et qu'elle recevait régulièrement les loyers d'un immeuble lui appartenant.
| Éléments de preuve | Faits établis |
|---|---|
| Attestation de perception d'une pension de vieillesse | Existence de revenus mensuels stables dès l'époque de l'emprunt |
| Relevés des versements de loyers | Perception continue de revenus locatifs provenant de l'immeuble appartenant à la cliente |
| Relevés de transactions bancaires | Déroulement du remboursement de la somme empruntée et réalité de celui-ci |
| Documents immobiliers | Existence d'un patrimoine et d'une capacité de remboursement suffisants |
Il a également rassemblé les relevés de virements bancaires et les documents financiers montrant que la cliente avait intégralement remboursé, avec l'aide de son fils, la somme empruntée à la victime, puis les a soumis à la juridiction.
Sur le fondement de ces éléments, l'avocat pénaliste a soutenu qu'il était difficile de considérer que la cliente avait dès l'origine voulu s'approprier l'argent et que, son remboursement intégral étant en outre établi, aucune intention frauduleuse constitutive d'une escroquerie ne pouvait être retenue.
Stratégie de l'avocat pénaliste 2) Souligner qu'il s'agissait d'un simple différend financier
L'avocat pénaliste a également relevé que cette affaire relevait davantage d'un différend financier entre deux personnes se connaissant depuis longtemps que d'une escroquerie planifiée.
Les deux femmes avaient participé pendant de nombreuses années au même groupe coréen d'épargne rotative et entretenaient une relation de confiance. Aucun élément permettant de retenir l'existence d'une tromperie ou d'un mensonge particulier au moment du prêt n'avait été constaté.
Il avait au contraire été établi que leur relation s'était détériorée après l'emprunt, que leur conflit s'était aggravé et que ces circonstances avaient finalement conduit au dépôt d'une plainte pénale.
L'avocat pénaliste a présenté ces faits dans leur ordre chronologique et souligné que l'apparition d'un conflit au cours du remboursement ne suffisait pas, à elle seule, à constituer une infraction d'escroquerie.
3. Résultat de l'assistance face aux soupçons d'escroquerie, décision déclarant la cliente non coupable
Après avoir examiné globalement les documents financiers, les relevés de remboursement et les circonstances de l'affaire, la juridiction a estimé qu'il était difficile de considérer que la cliente avait emprunté l'argent avec, dès l'origine, l'intention de se l'approprier.
Elle a également tenu compte du fait que la cliente avait effectivement remboursé l'intégralité de la somme empruntée et qu'elle disposait alors de revenus réguliers et d'un patrimoine.
Elle a finalement considéré que les seules preuves produites par le procureur ne permettaient pas d'établir l'infraction d'escroquerie et a déclaré la cliente non coupable.
4. Éléments constitutifs et niveau des peines de l'infraction d'escroquerie
Une escroquerie peut être constituée lorsqu'une personne trompe autrui afin de se faire remettre de l'argent ou des biens, ou d'obtenir un avantage patrimonial.
Toute personne qui, en trompant autrui, se fait remettre un bien ou obtient un avantage patrimonial est punie d'une peine d'emprisonnement avec travail de 20 ans au plus ou d'une amende pénale de 50 millions de wons sud-coréens au plus.
En règle générale, dans une affaire telle que celle de la cliente, les faits relatifs à des soupçons d'escroquerie découlant de l'inexécution d'une dette peuvent être établis au moyen des éléments de preuve suivants.
| Éléments objectifs | Faits à établir |
|---|---|
| Relevés de transactions bancaires | Réception de la somme empruntée et réalité de son remboursement |
| Justificatifs de revenus, notamment bulletins de salaire et relevés de pension | Existence de revenus réguliers au moment de l'emprunt |
| Documents relatifs au patrimoine, notamment immobilier | Existence d'un patrimoine étayant la capacité de remboursement |
| Messages textuels et conversations KakaoTalk | Promesse de remboursement, échéancier et circonstances de l'emprunt |
| Reconnaissance de dette et contrat de prêt d'argent | Réalité de l'emprunt et échéance du remboursement |
| Relevés des remboursements partiels | Existence, dès l'origine, d'une intention de rembourser |
| Historique et enregistrements des appels | Contenu des conversations et circonstances de l'accord au moment de l'emprunt |
| Transactions financières et relevés d'utilisation des fonds | Objet de l'utilisation de la somme empruntée et mouvements des fonds |
Inexécution d'une dette et escroquerie
L'intention de s'approprier frauduleusement des biens, élément constitutif subjectif de l'infraction d'escroquerie, doit, en l'absence d'aveux de la personne poursuivie, être appréciée au regard de l'ensemble des circonstances objectives, notamment ses ressources financières et son environnement avant et après les faits, la nature de ceux-ci, le déroulement de l'exécution de la transaction et sa relation avec la victime. Dans le cadre d'un prêt d'argent relevant du droit civil, la seule inexécution de la dette ne permet pas de retenir immédiatement une intention de s'approprier frauduleusement la somme empruntée. Une telle intention peut toutefois être reconnue lorsque la personne poursuivie a emprunté des fonds en prétendant qu'elle les rembourserait alors qu'elle n'avait pas d'intention certaine de le faire ou qu'elle était dépourvue de la capacité de les rembourser à l'échéance promise.
Comme l'indique cette jurisprudence, l'infraction d'escroquerie n'est pas constituée par le seul fait de n'avoir pas pu rembourser une somme d'argent.
En pratique, la juridiction examine globalement si l'emprunteur avait, dès le moment de l'emprunt, l'intention de rembourser et s'il disposait de la capacité de le faire à l'échéance convenue.
Il convient donc de distinguer un différend financier ordinaire d'une affaire pénale et d'établir la situation de l'époque au moyen d'éléments objectifs.
Raisons de solliciter l'assistance d'un avocat pénaliste
L’infraction d’escroquerie est appréciée au regard de l’ensemble des circonstances, notamment les raisons ayant conduit à l’emprunt, la situation économique à l’époque ainsi que l’intention et la capacité de remboursement. Une prise en charge dès le début est donc très importante.
En particulier, les déclarations faites lors de l’enquête de police pouvant avoir une incidence jusqu’aux stades de l’enquête du parquet et du procès, il est nécessaire d’établir objectivement les faits et de réunir les éléments de preuve nécessaires pour préparer la réponse.
Dans ce cadre, les principaux aspects de l’assistance d’un avocat pénaliste sont les suivants.
Daeryun, classé au 9e rang parmi les cabinets d’avocats de la République de Corée selon les déclarations de TVA de l’exercice fiscal ’25 auprès du Service national des impôts sud-coréen, élabore une stratégie adaptée à chaque affaire autour de ses avocats pénalistes et collabore, si nécessaire, avec son centre d’investigation des éléments de preuve ou son centre de criminalistique numérique.
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