CONTENTS
- 1. Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) | Определение
- - Способы вовлечения в телефонное мошенничество
- 2. Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) | Критерии наказания
- - Какое наказание предусмотрено за телефонное мошенничество?
- - Если размер имущественной выгоды составляет не менее 500 миллионов южнокорейских вон?
- - Если имущество было изъято путем запугивания?
- - Если речь идет об организации телефонного мошенничества?
- - Критерии назначения наказания
- 3. Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) | Если вы являетесь подозреваемым?
- - Изложение фактических обстоятельств до явки в следственный орган
- - Сбор материалов для назначения наказания
- 4. Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) | Если вы являетесь потерпевшим?
- - Сообщение о преступлении и обеспечение сохранности доказательств
- - Возмещение ущерба потерпевшему
- - Проведение юридических процедур
- 5. Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) | Если трудно действовать самостоятельно?
1. Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) | Определение
Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) представляет собой мошенничество, при котором получателя телефонного звонка, текстового сообщения или иного обращения вводят в заблуждение с целью завладения денежными средствами или персональными данными.
Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество), ставшее распространенным видом финансовых киберпреступлений, обычно совершается от имени финансовых организаций либо государственных органов, включая прокуратуру и полицию.
Преступники также могут предлагать кредиты под низкий процент или полное рефинансирование задолженности, побуждая потерпевшего перевести им денежные средства.
Распространенные виды телефонного мошенничества
② Выдача себя за сотрудника финансовой организации
③ Сообщение о похищении ребенка и угрозы
④ Рассылка сообщений о смерти человека
Способы вовлечения в телефонное мошенничество
Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) причиняет ущерб не только непосредственным потерпевшим: нередки случаи, когда лицо, само того не осознавая, оказывается вовлеченным в преступление и приобретает статус подозреваемого.
В частности, организации телефонного мошенничества часто привлекают обычных граждан для передачи или получения наличных денежных средств и используют их при совершении преступления.
Для привлечения людей обычно применяются следующие способы.
▷ Ложные объявления о подработке с формулировками «легкая работа» или «гарантированный высокий доход»
Подобным образом преступники нередко вовлекают в совершение преступления лиц, ищущих работу.
2. Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) | Критерии наказания
Способы совершения телефонного мошенничества (voice phishing, электронного телекоммуникационного финансового мошенничества) становятся все более изощренными.
В последнее время преступники нередко используют зарубежные мессенджеры, затрудняющие установление их личности, например Telegram. Тем не менее большинство участников в конечном итоге задерживают, причем лиц, выполняющих в организации телефонного мошенничества низовые функции, такие как получение или передача наличных денежных средств, зачастую выявляют сравнительно быстро.
Какое наказание предусмотрено за телефонное мошенничество?
Участие в телефонном мошенничестве (voice phishing, электронном телекоммуникационном финансовом мошенничестве) образует состав преступления «Мошенничество (уголовное преступление)» по Уголовному кодексу Республики Корея.
▶ Мера наказания
Статья 347 Уголовного кодекса Республики Корея (мошенничество) <Редакция от 2025. 12. 23.> | Лишение свободы с привлечением к труду на срок до 20 лет или штраф (уголовное наказание) в размере до 50 миллионов южнокорейских вон |
Статья 32 Уголовного кодекса Республики Корея (пособник) | ① Лицо, содействовавшее совершению преступления другим лицом, подлежит наказанию как пособник. ② Наказание пособника смягчается по сравнению с наказанием непосредственного исполнителя. |
Если размер имущественной выгоды составляет не менее 500 миллионов южнокорейских вон?
Если имущественная выгода, полученная посредством телефонного мошенничества (voice phishing, электронного телекоммуникационного финансового мошенничества), составляет не менее 500 миллионов южнокорейских вон, может быть назначено более строгое наказание в соответствии с «Законом Республики Корея об усиленном наказании за отдельные экономические преступления».
▶ Статья 3 Закона Республики Корея об усиленном наказании за отдельные экономические преступления
Если размер имущественной выгоды составляет не менее 500 миллионов, но менее 5 миллиардов южнокорейских вон | Лишение свободы на определённый срок не менее 3 лет |
Если размер имущественной выгоды составляет не менее 5 миллиардов южнокорейских вон | Пожизненное лишение свободы или лишение свободы с привлечением к труду на срок не менее 5 лет |
Если имущество было изъято путем запугивания?
При совершении электронных финансовых преступлений, включая телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество), преступники могут завладевать имуществом потерпевшего, вызывая у него страх заявлениями наподобие «Вашего сына похитили» или «Произошла утечка персональных данных». Такие действия могут повлечь наказание за «Вымогательство» по Уголовному кодексу Республики Корея.
▶ Мера наказания
| Статья 350 Уголовного кодекса Республики Корея (вымогательство) | Лишение свободы с привлечением к труду на срок до 10 лет или штраф (уголовное наказание) в размере до 20 миллионов южнокорейских вон |
Если речь идет об организации телефонного мошенничества?
Организация телефонного мошенничества может признаваться преступной организацией по Уголовному кодексу Республики Корея, а у подозреваемого, выполнявшего указания такой организации, может быть установлено наличие умысла на вступление в нее и участие в ее деятельности.
Если мошенничество будет признано частью такой организованной деятельности, лицо может быть наказано за «создание преступной организации и иные связанные с ней деяния».
| Статья 114 Уголовного кодекса Республики Корея (создание преступной организации и т. п.) | Лицо, создавшее организацию или группу для совершения преступления, наказуемого смертной казнью, пожизненным лишением свободы либо лишением свободы на срок не менее 4 лет, а также лицо, вступившее в такую организацию или действовавшее в качестве ее участника, наказывается в пределах санкции, установленной за преступление, являющееся целью организации. Однако наказание может быть смягчено. |
Критерии назначения наказания
Обычное мошенничество
▷ Незначительная реализация риска причинения ущерба
▷ Пассивное участие в преступлении вследствие фактического давления и иных подобных обстоятельств
▷ Наличие у потерпевшего существенной доли ответственности за совершение преступления или увеличение ущерба
▷ Ограниченная вменяемость
▷ Добровольная явка с повинной или внутреннее сообщение о нарушении
▷ Нежелание потерпевшего добиваться наказания либо возмещение ущерба
▷ Совершение деяния для обеспечения основных средств к существованию или оплаты лечения
▷ Отсутствие возможности израсходовать или сохранить большую часть доходов от преступления
▷ Пассивное участие
▷ Искреннее раскаяние
▷ Отсутствие судимости
Организованное мошенничество
▷ Незначительная реализация риска причинения ущерба
▷ Пассивное участие в преступлении вследствие фактического давления и иных подобных обстоятельств
▷ Незначительное участие
▷ Наличие у потерпевшего существенной доли ответственности за совершение преступления или увеличение ущерба
▷ Ограниченная вменяемость
▷ Добровольная явка с повинной, внутреннее сообщение о нарушении либо полное и добровольное раскрытие всей схемы мошенничества
▷ Нежелание потерпевшего добиваться наказания либо возмещение ущерба
▷ Совершение деяния для обеспечения основных средств к существованию или оплаты лечения
▷ Отсутствие возможности израсходовать или сохранить большую часть доходов от преступления
▷ Пассивное участие
▷ Искреннее раскаяние
▷ Отсутствие судимости
▷ Содействие расследованию
3. Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) | Если вы являетесь подозреваемым?
При вовлечении в телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) требуется оперативное и последовательное реагирование.
До явки в следственный орган необходимо четко и подробно изложить обстоятельства собственных действий.
Изложение фактических обстоятельств до явки в следственный орган
До явки в следственный орган рекомендуется как можно подробнее изложить и записать содержание собственных действий.
Во время допроса необходимо придерживаться последовательных показаний и не допускать их необоснованного изменения.
Пример:
▶ Какие функции выполнялись (например, передача банковского счета или получение наличных денежных средств)
▶ Осознавало ли лицо, что речь идет о преступлении
▶ От кого поступали указания, если они давались
Сбор материалов для назначения наказания
После изучения критериев назначения наказания необходимо тщательно подготовить материалы, соответствующие обстоятельствам конкретного дела.
Попытка достичь мирового соглашения с потерпевшим может быть положительно оценена при рассмотрении уголовного дела. При достижении соглашения вероятность смягчения наказания возрастает.
Даже если потерпевший категорически отказывается от соглашения, можно воспользоваться системой внесения депозита по уголовному делу.
Такой депозит представляет собой внесение в депозит суда денежной суммы, соответствующей размеру ущерба, для подтверждения намерения возместить его. Впоследствии это обстоятельство может быть учтено судом при рассмотрении уголовного дела.
4. Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) | Если вы являетесь потерпевшим?
Потерпевшему от телефонного мошенничества (voice phishing, электронного телекоммуникационного финансового мошенничества) следует незамедлительно сообщить о преступлении и обеспечить сохранность доказательств.
Надлежащая процедура позволяет добиваться возмещения ущерба и использовать предусмотренные законом средства защиты.
Сообщение о преступлении и обеспечение сохранности доказательств
Потерпевшему от телефонного мошенничества (voice phishing, электронного телекоммуникационного финансового мошенничества) следует незамедлительно сообщить о преступлении в следующие органы.
Центр сообщений о финансовом мошенничестве Службы финансового надзора Республики Корея: ☎ 1322
Для подтверждения ущерба и оперативного получения правовой защиты рекомендуется также обеспечить сохранность следующих доказательств.
▷ Сведения о размере ущерба и совершенных операциях
Возмещение ущерба потерпевшему
№ | Процедура | Описание |
1 | Заявление о приостановлении платежей | Непосредственно после обнаружения ущерба следует обратиться в финансовую организацию, обслуживающую счет отправителя или получателя перевода, с требованием о приостановлении платежей |
2 | Сообщение в полицию и получение справки, подтверждающей факт происшествия | Сообщить по номеру 112 или посетить отделение полиции и |
3 | Заявление о возмещении ущерба | Обратиться в финансовую организацию, обслуживающую счет с приостановленными операциями, имея при себе удостоверение личности + справку, подтверждающую факт происшествия, и подать заявление о возмещении ущерба |
4 | Начало процедуры прекращения права требования | Финансовая организация направляет в Службу финансового надзора Республики Корея запрос о начале процедуры прекращения права требования |
5 | Возврат денежных средств потерпевшему | После определения возвращаемой суммы она выплачивается потерпевшему в течение 2 недель |
Проведение юридических процедур
Потерпевший от телефонного мошенничества (voice phishing, электронного телекоммуникационного финансового мошенничества) может одновременно добиваться привлечения виновного лица к уголовной ответственности и требовать возмещения вреда в гражданском порядке.
При этом личность виновного лица должна быть установлена, а порядок дальнейших действий может зависеть от результатов расследования.
Категория | Содержание |
Заявление потерпевшего о преступлении | Если установлено лицо, предположительно являющееся исполнителем или соучастником преступления, можно подать заявление о преступлении в следственный орган — отделение полиции или прокуратуру. Такое заявление позволяет потребовать привлечения лица к ответственности и инициировать расследование. |
Гражданское судопроизводство | Для возврата похищенной суммы требуется отдельное гражданское судопроизводство. На основании сведений о виновном лице, банковском счете, приостановлении платежей, справки о происшествии и иных относящихся к делу материалов можно предъявить требование о возврате неосновательного обогащения или иск о возмещении вреда. |
5. Телефонное мошенничество (voice phishing, электронное телекоммуникационное финансовое мошенничество) | Если трудно действовать самостоятельно?
При телефонном мошенничестве (voice phishing, электронном телекоммуникационном финансовом мошенничестве) может возникнуть ситуация, когда лицо, само того не осознавая, оказывается вовлечено в деятельность преступной организации и становится объектом расследования по подозрению в мошенничестве.
В частности, даже если лицо лишь содействовало совершению телефонного мошенничества, суды нередко назначают реальное лишение свободы (без условного осуждения), поэтому требуется особая осторожность.
Потерпевшему от телефонного мошенничества прежде всего необходимо оперативно сообщить о преступлении и обеспечить сохранность доказательств; для возврата утраченной суммы и получения правовой защиты требуется системный подход.
В Дэрюн работают многочисленные профильные адвокаты со средним стажем не менее 10 лет, оказывающие юридическую помощь с учетом обстоятельств уголовных дел, связанных с телефонным мошенничеством.
Во взаимодействии с собственным центром исследования доказательств фирма оперативно и точно анализирует и собирает цифровые доказательства, включая содержимое переписки по телефону и в мессенджерах, а также сведения об операциях по счетам, и на этой основе разрабатывает стратегию дальнейших действий.
Если вам грозит уголовное наказание в связи с телефонным мошенничеством либо вы столкнулись с трудностями из-за причиненного ущерба, можно обратиться за помощью к адвокату по уголовным делам.
Дэрюн, юридическая фирма, занимающая 9-е место в Республике Корея по данным деклараций по налогу на добавленную стоимость, представленных в Национальную налоговую службу за 25 год, предоставляет юридические услуги с учетом обстоятельств конкретного дела.
Watch related video content
for this case study.
Стали сборщиком средств телефонного мошенничества? Тактика защиты от адвоката по телефонному мошенничеству
