Tôi tò mò về cách ứng phó khi tôi là nạn nhân của gian lận giao dịch tài chính.

Xin chào. Trường hợp bạn nêu liên quan đến gian lận trong giao dịch tài chính đang gia tăng nhanh chóng trong thời gian gần đây, đặc biệt là lừa đảo dưới hình thức cho vay.

Đây là phương thức lấy thông tin tài khoản, số xác thực, CMND, v.v. của nạn nhân thông qua các giao dịch cũ, đề xuất cho vay, khuyến nghị đầu tư, v.v., sau đó đánh cắp danh tính của họ để thực hiện các giao dịch tài chính hoặc cho vay bất hợp pháp.

Để ứng phó với những hành vi lừa đảo giao dịch tài chính này, bạn phải nhanh chóng thực hiện các biện pháp dưới đây.

-Yêu cầu tạm dừng thanh toán: Ngay sau khi xác nhận thiệt hại, hãy gọi điện tới ngân hàng hoặc đến chi nhánh và xin tạm dừng thanh toán đối với tài khoản được sử dụng để thực hiện giao dịch gian lận.

- Biên nhận báo cáo thiệt hại: Chính thức đăng ký vụ việc bằng cách nộp báo cáo thiệt hại do gian lận tài chính viễn thông cho đồn cảnh sát khu vực quản lý hoặc ‘Trung tâm báo cáo tổng hợp gian lận tài chính viễn thông (112 không có mã vùng)’.

-Kiểm tra hành vi trộm cắp danh tính: Kiểm tra chi tiết của tất cả các tài khoản và sản phẩm tài chính được mở dưới tên của bạn thông qua 'Dịch vụ xác minh hành vi trộm cắp danh tính' trên trang web Dịch vụ giám sát tài chính để kiểm tra mọi giao dịch bất thường.

- Dữ liệu giải thích an toàn: Tất cả dữ liệu có thể xác minh, chẳng hạn như tin nhắn văn bản, Kakao Talk, bản ghi âm, chi tiết chuyển tiền và màn hình truyền số xác thực được chia sẻ với bên kia, phải được thu thập để trợ giúp cho các thủ tục tố tụng hình sự và tố tụng dân sự tiếp theo.

Vì việc thu hồi thiệt hại do gian lận trên thực tế không đơn giản nên các thủ tục tố tụng dân sự như yêu cầu bồi thường thiệt hại hoặc trả lại số tiền làm giàu bất chính phải được xem xét song song với các cuộc điều tra của cảnh sát và có thể quy trách nhiệm chung cho thủ phạm hoặc chủ sở hữu quyền sở hữu.

Vì vấn đề rất phức tạp, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến ​​của luật sư có kinh nghiệm ứng phó với gian lận tài chính càng sớm càng tốt để cùng nhau xây dựng phương hướng ứng phó hình sự và dân sự.

Daeryun, công ty luật lớn thứ 9 tại Hàn Quốc (dựa trên 25 năm báo cáo thuế giá trị gia tăng cho Cục Thuế Quốc gia), hỗ trợ các trường hợp gian lận giao dịch tài chính với kinh nghiệm tích lũy.