Tội lừa đảo | Thân chủ bị tố cáo dù đã trả hết tiền vay, được tuyên vô tội

Thân chủ tìm đến luật sư hình sự là một phụ nữ ở độ tuổi 60.

Trong thời gian dài, thân chủ tham gia cùng một nhóm góp tiền định kỳ và thường xuyên giao dịch tiền bạc với một người phụ nữ cùng tuổi mà thân chủ đã quen biết thân thiết tại đây (sau đây gọi là người bị hại).

Vào ngày xảy ra vụ việc, do cần tiền gấp nên thân chủ đã vay người bị hại một khoản tiền nhất định.

Tuy nhiên, sau khi quan hệ giữa hai người xấu đi vì một mâu thuẫn nhỏ, người bị hại đã yêu cầu xử lý hình sự thân chủ về Tội lừa đảo, cho rằng ngay từ đầu thân chủ đã vay tiền mà không có ý định hoàn trả.

Vào thời điểm đó, thân chủ đã hoàn trả toàn bộ số tiền vay với sự giúp đỡ của con trai, đồng thời có nguồn thu ổn định từ lương hưu và cho thuê nên có đủ khả năng trả nợ.

Mặc dù vậy, khi vụ việc tiếp tục bị xử lý theo thủ tục hình sự, thân chủ nhận thấy khó có thể tự mình ứng phó nên đã tìm đến luật sư hình sự.

Luật sư hình sự đã xem xét kỹ tình hình kinh tế của thân chủ tại thời điểm vay, quá trình hoàn trả thực tế và lịch sử giao dịch tài khoản, đồng thời xây dựng chiến lược bào chữa tập trung vào việc Tội lừa đảo có được cấu thành hay không.

Luật sư hình sự tập trung chứng minh rằng thân chủ có cả ý định lẫn khả năng trả nợ.

Trước hết, luật sư đã thu thập tài liệu chứng minh rằng ngay từ thời điểm vay tiền, thân chủ được nhận lương hưu tuổi già hằng tháng và liên tục có thu nhập từ việc cho thuê tòa nhà thuộc sở hữu của mình.

Luật sư cũng tổng hợp lịch sử chuyển khoản và tài liệu tài chính cho thấy thân chủ đã hoàn trả toàn bộ số tiền vay cho người bị hại với sự giúp đỡ của con trai để nộp cho hội đồng xét xử.

Dựa trên các tài liệu này, luật sư hình sự cho rằng khó có thể xác định thân chủ ngay từ đầu đã có mục đích chiếm đoạt tiền; hơn nữa, do đã xác nhận được việc thân chủ thực tế hoàn tất trả nợ nên không có cơ sở để công nhận ý định lừa đảo.

Luật sư hình sự cũng lưu ý rằng vụ việc này là tranh chấp tiền bạc phát sinh giữa những người quen biết lâu năm, thay vì một hành vi lừa đảo có kế hoạch.

Hai người đã cùng tham gia một nhóm góp tiền luân phiên trong thời gian dài và tin tưởng lẫn nhau; tại thời điểm cho vay, cũng không xác nhận được tài liệu nào cho thấy có thủ đoạn gian dối hoặc lời nói dối đáng kể.

Trái lại, sau khi vay tiền, mối quan hệ giữa hai người xấu đi và mâu thuẫn tình cảm ngày càng sâu sắc; qua đó xác nhận được diễn biến dẫn đến việc tố cáo hình sự.

Luật sư hình sự đã sắp xếp các tình tiết này theo trình tự thời gian và nhấn mạnh rằng việc phát sinh mâu thuẫn trong quá trình trả nợ không đương nhiên làm cấu thành Tội lừa đảo.

Tội lừa đảo được xác định trên cơ sở xem xét tổng thể hoàn cảnh vay tiền, tình hình kinh tế tại thời điểm đó, ý định và khả năng trả nợ; vì vậy, việc ứng phó ngay từ giai đoạn đầu có ý nghĩa rất quan trọng.

Đặc biệt, lời khai khi làm việc với cảnh sát có thể ảnh hưởng đến cả giai đoạn làm việc với cơ quan công tố Hàn Quốc và xét xử sau đó, nên cần sắp xếp khách quan các tình tiết và chuẩn bị chứng cứ để ứng phó.

Các nội dung hỗ trợ chủ yếu của luật sư hình sự trong quá trình này như sau.

Công ty Luật Daeryun, xếp thứ 9 tại Hàn Quốc (theo tiêu chí kê khai thuế giá trị gia tăng với Cơ quan Thuế Quốc gia Hàn Quốc năm ’25), xây dựng chiến lược ứng phó phù hợp với từng vụ việc, với trọng tâm là luật sư hình sự, đồng thời phối hợp với Trung tâm Thẩm tra chứng cứ hoặc Trung tâm Giám định kỹ thuật số khi cần thiết.

Nếu cần sự hỗ trợ có hệ thống từ việc phân tích tài liệu tài chính và chứng cứ kỹ thuật số đến soạn ý kiến của luật sư và ứng phó trong quá trình điều tra, có thể cân nhắc 🔗đặt lịch tư vấn pháp luật.