Trường hợp tư vấn luật sư tại Incheon | Phòng vệ thành công để được án treo đối với cáo buộc vi phạm Luật cho vay thông qua tư vấn luật sư tại Incheon

Diễn biến chi tiết của vụ việc thân chủ được làm rõ trong buổi tư vấn luật sư tại Incheon như sau.

Thân chủ làm việc tại cơ sở môi giới cho vay đã tiếp cận những người mong muốn vay thế chấp với lời đề nghị giới thiệu tổ chức cho vay, và khi khoản vay được thành lập thì được nhận một khoản phí hoa hồng nhất định.

Thân chủ trình bày rằng do gặp khó khăn về kinh tế nên đã mưu tính hành vi phạm tội.

Đây là vụ việc do nhiều người cùng thông đồng, và số tiền cũng lên đến hàng chục tỷ won, là số tiền lớn nên đòi hỏi phải ứng phó nhanh chóng.

Đây là quy định pháp luật về vi phạm Luật cho vay được tìm hiểu qua buổi tư vấn luật sư tại Incheon.

Quy định về vi phạm Luật cho vay

Luật về đăng ký hoạt động cho vay và bảo vệ người sử dụng dịch vụ tài chính của Hàn Quốc, Điều 11-2 (Giới hạn việc môi giới, v.v.) ① Người môi giới cho vay không được môi giới cho vay cho người kinh doanh cho vay chưa đăng ký.
② Người môi giới cho vay và người thu hút khoản vay (sau đây gọi là “người môi giới cho vay, v.v.”) cùng người môi giới cho vay chưa đăng ký không được nhận từ đối tác giao dịch là người vay khoản đối giá nhận được liên quan đến việc môi giới cho vay (sau đây gọi là “phí môi giới”) dưới bất kỳ tên gọi nào như phí hoa hồng, tiền thù lao, tiền tạm ứng, v.v.
③ Trong trường hợp người kinh doanh cho vay cho cá nhân hoặc pháp nhân quy mô nhỏ do Nghị định của Tổng thống quy định vay, phí môi giới trả cho người môi giới cho vay, v.v. không được vượt quá số tiền tương ứng với tỷ lệ do Nghị định của Tổng thống quy định trong phạm vi 5 phần 100 của số tiền cho vay đó.
④ Đối với giới hạn phí môi giới trong trường hợp tổ chức tài chính tín dụng trả phí môi giới cho người môi giới cho vay, v.v. thì áp dụng khoản 3.
⑤ Ủy ban Dịch vụ tài chính có thể ra lệnh khắc phục đối với tổ chức tài chính tín dụng đã trả phí môi giới vi phạm khoản 4.
⑥ Người môi giới cho vay, v.v. không được nhận từ người kinh doanh cho vay hoặc tổ chức tài chính tín dụng phí môi giới vượt quá số tiền theo khoản 3 và khoản 4.

Mức hình phạt đối với vi phạm Luật cho vay

Luật về đăng ký hoạt động cho vay và bảo vệ người sử dụng dịch vụ tài chính của Hàn Quốc, Điều 19 (Chế tài) ① Người thuộc một trong các trường hợp sau đây bị phạt tù đến 5 năm hoặc phạt tiền đến 50 triệu won.
1. Người kinh doanh cho vay, v.v. mà không đăng ký hoặc gia hạn đăng ký, vi phạm Điều 3 hoặc Điều 3-2
2. Người đã đăng ký hoặc gia hạn đăng ký theo Điều 3 hoặc Điều 3-2 bằng thủ đoạn gian dối hoặc phương pháp bất chính khác
3. Người quảng cáo kinh doanh cho vay hoặc kinh doanh môi giới cho vay vi phạm Điều 9-2 khoản 1 hoặc khoản 2
4. Người cấp tín dụng vi phạm Điều 10 khoản 1 hoặc khoản 7
5. Người nhận cấp tín dụng vi phạm Điều 10 khoản 1 hoặc khoản 7
② Người thuộc một trong các trường hợp sau đây bị phạt tù đến 3 năm hoặc phạt tiền đến 30 triệu won.
1. Người sử dụng tên thương mại có chứa từ cho vay, môi giới cho vay hoặc tương tự trong tên thương mại của mình, vi phạm Điều 5-2 khoản 4
1-2. Người để người khác kinh doanh cho vay, v.v. dưới danh nghĩa của mình hoặc cho mượn giấy chứng nhận đăng ký, vi phạm Điều 5-2 khoản 5
2. Người sử dụng tài liệu vào mục đích ngoài mục đích tương ứng, vi phạm Điều 7 khoản 3
3. Người nhận lãi vượt quá lãi suất theo Điều 8 hoặc Điều 11 khoản 1
4. Người thực hiện hành vi nhận chuyển nhượng và thu hồi quyền đòi nợ theo hợp đồng cho vay từ người kinh doanh cho vay chưa đăng ký, vi phạm Điều 9-4 khoản 1 hoặc khoản 2, hoặc người thực hiện hành vi cho vay đối với đối tác giao dịch đã được môi giới cho vay bởi người môi giới cho vay chưa đăng ký
5. Người chuyển nhượng quyền đòi nợ theo hợp đồng cho vay, vi phạm Điều 9-4 khoản 3
6. Người môi giới cho vay hoặc nhận phí môi giới, vi phạm Điều 11-2 khoản 1 hoặc khoản 2
7. Người trả vượt quá phí môi giới theo Điều 11-2 khoản 3
8. Người không thực hiện lệnh khắc phục theo Điều 11-2 khoản 5
9. Người nhận phí môi giới, vi phạm Điều 11-2 khoản 6
10. Người không thực hiện lệnh khắc phục theo Điều 15 khoản 4
③ Hình phạt tù và hình phạt tiền theo khoản 1 và khoản 2 có thể được áp dụng đồng thời (倂科).

Sau buổi tư vấn luật sư tại Incheon, tại phiên tòa đã nhấn mạnh rằng động cơ phạm tội của bị cáo là do khó khăn về kinh tế.

Đã làm rõ rằng bị cáo, vốn gặp khó khăn trong cuộc sống do nghèo túng, đã đi đến hành vi phạm tội.

Sau buổi tư vấn luật sư tại Incheon, tại phiên tòa đã đề nghị xem xét đến việc bị cáo không có tiền án cùng loại.