Nguy cơ án tù giam về Tội lừa đảo, luật sư hình sự góp phần giúp khách hàng bị doanh nghiệp cho vay yêu cầu xử lý hình sự được tuyên vô tội

Để Tội lừa đảo được cấu thành, phải đáp ứng các điều kiện sau đây.

Nếu Tội lừa đảo được xác định, người phạm tội bị phạt tù không quá 20 năm hoặc phạt tiền không quá 50 triệu won Hàn Quốc theo Bộ luật Hình sự Hàn Quốc.

Đặc biệt, nếu số tiền lớn hoặc hành vi được thực hiện nhiều lần hay có tổ chức, nguy cơ bị tuyên án tù giam có thể tăng đáng kể.

Ngược lại, nếu không có yếu tố cố ý gian dối và chỉ là việc không thực hiện nghĩa vụ trả nợ thì vụ việc được xem xét như một trường hợp không thực hiện nghĩa vụ dân sự, thay vì xử phạt hình sự.

Trong phán quyết tuyên ngày 1996. 3. 26. đối với vụ án 95도3034, Tòa án Tối cao Hàn Quốc từng nhận định rằng “Nếu tại thời điểm vay, người vay có ý định và khả năng hoàn trả thì dù sau đó không thể hoàn trả, đây chỉ là trường hợp không thực hiện nghĩa vụ dân sự và không cấu thành Tội lừa đảo.”

Dựa trên án lệ này, luật sư chuyên về hình sự nhấn mạnh rằng tại thời điểm vay tiền, các khách hàng có kế hoạch kinh doanh và dòng tiền đầy đủ, đồng thời đã thể hiện rõ ý định hoàn trả.

Trên thực tế, luật sư đã nộp hợp đồng thuê địa điểm kinh doanh, lịch sử giao dịch và hóa đơn thuế để chứng minh rằng các khách hàng không có ý định gian dối.

Mặc dù phải chịu điều kiện lãi suất cao vượt quá mức lãi suất tối đa theo Luật Hạn chế lãi suất của Hàn Quốc, các khách hàng vẫn đều đặn hoàn trả nợ gốc và lãi trong nhiều năm.

Luật sư chuyên về hình sự viện dẫn tình tiết này để nhấn mạnh rằng các khách hàng không phải là người không thực hiện nghĩa vụ trả nợ mà là những người đã hoàn trả một cách thiện chí.

Kết quả thu thập và phân tích lịch sử chuyển khoản của doanh nghiệp cho vay cho thấy tổng số tiền các khách hàng đã hoàn trả cho doanh nghiệp này thậm chí còn cao hơn tiền gốc tới hơn vài trăm triệu won Hàn Quốc.

Do đó, luật sư nhấn mạnh rằng doanh nghiệp cho vay không chịu thiệt hại về tài sản, bởi đã xác định được khoản “tiền thiệt hại” mà doanh nghiệp cho vay trình bày không tồn tại và doanh nghiệp này trên thực tế đã thu lợi từ khoản lãi trái pháp luật.

Tội lừa đảo không đương nhiên được cấu thành chỉ vì không thể trả tiền.

Phải chứng minh rõ ý định gian dối và thiệt hại về tài sản; nếu thiếu hai yếu tố này thì vụ việc chỉ là không thực hiện nghĩa vụ theo pháp luật dân sự.

Cũng có nhiều trường hợp như vụ việc này, trong đó bên cho vay hoặc đối tác giao dịch sử dụng thủ tục hình sự để gây sức ép không chính đáng.

Trong trường hợp đó, việc chuẩn bị chiến lược ứng phó ngay từ đầu cùng luật sư chuyên về hình sự là rất quan trọng.

Nếu đối mặt với nguy cơ phải chấp hành án tù giam về Tội lừa đảo, cần ứng phó bằng chứng cứ và lập luận pháp lý thay vì phản ứng theo cảm xúc.

Luật sư chuyên về hình sự hỗ trợ làm rõ bản chất vụ việc, tập trung vào việc không có ý định chiếm đoạt và bác bỏ yếu tố cố ý nhằm ứng phó với nguy cơ phải chấp hành án tù giam.

Nếu cho rằng mình đang đối mặt với nguy cơ phải chấp hành án tù giam về Tội lừa đảo, có thể 🔗đặt lịch tư vấn pháp lý với luật sư hình sự.

Daeryun, công ty luật đứng thứ 9 tại Hàn Quốc (theo số liệu kê khai thuế giá trị gia tăng năm 25 của Cơ quan Thuế Quốc gia Hàn Quốc), cung cấp dịch vụ pháp lý trên cơ sở tin cậy.