CONTENTS
- 1. Нарушение закона о кредитовании | Определение
- - Понятие микрокредитной деятельности
- - Понятие закона о кредитовании
- 2. Нарушение закона о кредитовании | мера наказания
- - Критерии назначения наказания
- - Мера наказания в свете судебной практики
- 3. Нарушение Закона о кредитной деятельности | Что делать подозреваемому?
- - Предстоит следственная проверка?
- - Что делать накануне судебного разбирательства?
- 4. Нарушение закона о кредитном бизнесе | Что делать пострадавшему?
- - Подача заявления
- - Сбор доказательств
- - Подача заявления о возбуждении уголовного дела
- - Ведение гражданского судопроизводства
- 5. Нарушение закона о кредитовании | Сложно справиться в одиночку?
1. Нарушение закона о кредитовании | Определение
Нарушение закона о кредитном бизнесеСюда входит деятельность без регистрации кредитной компании, незаконная реклама незарегистрированной кредитной компании и получение высоких процентных ставок.делать.
Требуется осторожность, поскольку ведение незарегистрированного кредитного бизнеса или бизнеса по кредитованию под высокие проценты может повлечь за собой уголовное наказание.
Чтобы вести кредитный бизнес, вы должны быть полностью знакомы с содержанием закона о кредитном бизнесе, а случаи нарушения закона о кредитном бизнесе строго пресекаются правительством и надзорными органами.
В частности, если бизнес ведется в форме организованного кредитного бизнеса или сопряжен с насилием или угрозами, он может подвергнуться суровому наказанию.
Понятие микрокредитной деятельности
Кредитование денег относится к бизнесу по кредитованию денег.
Здесь кредитование также включает в себя следующие действия:
▷ Акт взыскания требований путем передачи их по кредитному договору от определенного лица.
▷ Скидка по векселю и т. д.
Понятие закона о кредитовании
Закон о кредитном бизнесе«Закон о регистрации кредитного бизнеса и т. д. и защите пользователей финансовых услуг»В качестве аббревиатуры,Пересмотрено в 2024 г. и вступает в силу 22 июля 2025 г.Это становится.
Основное содержание поправки к Закону о кредитном бизнесе
▷ Специальные правила регулируют кадровые и материальные потребности онлайн-кредитных брокеров
▷ Среди оснований для признания недействительными антисоциальных кредитных договоров в Указе Президента подразделяются критерии «сверхвысоких процентных ставок» (более чем в 3 раза превышающие установленную законом максимальную процентную ставку). и т.д.)
▷ Порядок ведения деятельности онлайн-кредитных брокеров и уведомления пользователей кредитов определены в Указе Президента.
▷ Порядок сообщения и процедуры подтверждения телефонных номеров, связанных с незаконным кредитованием, систематизированы в соответствии с Указом Президента.
▷ Служба финансового надзора систематически устанавливает процедуры получения, расследования и анализа сообщений о незаконной кредитной деятельности
2. Нарушение закона о кредитовании | мера наказания
Нарушение Закона о кредитно-кредитной деятельности наказывается в соответствии со статьей 19 Закона о регистрации кредитно-кредитной деятельности и т.д. и о защите финансовых пользователей.
Уровни наказания для каждого типа следующие:
| Тюремное заключение на срок до 10 лет или штраф в размере не более 500 миллионов вон. | Если вы занимаетесь кредитной деятельностью без регистрации или продления регистрации |
| В случае оформления или продления регистрации кредитного бизнеса путем обмана или иными незаконными методами | |
| В случае рекламы кредитного бизнеса или кредитно-брокерского бизнеса, даже если он не является кредитно-финансовым учреждением. | |
| Тюремное заключение на срок до 5 лет или штраф в размере не более 200 миллионов вон. | В случае привлечения другого лица к кредитному бизнесу и т.п. от своего имени либо передачи, принятия во владение, сдачи в аренду или распространения свидетельства о регистрации кредитного бизнеса |
| Если проценты получены сверх процентной ставки | |
| В случае рекламы с нарушением запрета на ложную или преувеличенную рекламу и т.п. | |
| Тюремное заключение на срок до 3 лет или штраф в размере не более 30 миллионов вон. | Если вы используете кредит, кредитное брокерство или подобное имя среди названий вашей компании |
| Если документы другого лица используются не по прямому назначению | |
| При оформлении кредита или получении брокерского вознаграждения |
Критерии назначения наказания
▷ Случаи, когда степень нарушения закона не является серьёзной
▷ Слабость духа и тела
▷ Сдача с повинной или разоблачение
▷ В случаях, когда фактическая сумма выгоды незначительна
▷ Пассивный участие
▷ Серьезные размышления
▷ Отсутствие уголовного наказания
Мера наказания в свете судебной практики
Приговор районного суда Пусана № 2024Godan4062 от 16 января 2025 г.
Северный окружной суд Сеула, 2021 г. 6. 4. Приговор, приговор 2021 г., Годан 229. Решение
В результате
3. Нарушение Закона о кредитной деятельности | Что делать подозреваемому?
Если на вас сообщили о нарушении Закона о кредитовании, важно сначала тщательно проверить, не нарушают ли ваши действия закон.
Предстоит следственная проверка?
Даже если вы думали, что это простая финансовая операция, но если вы неоднократно получали высокие процентные ставки, это можно было бы расценить как незаконный кредит.
Поскольку следственные органы рассматривают преднамеренность и привычное поведение на основе деталей транзакций по счету, записей, текстовых сообщений и т. д., перед расследованием полезно систематизировать следующую информацию.
▷ Метод расчета процентов и сведения о фактической полученной сумме
▷ Отношения с жертвой и является ли это простой частной транзакцией
▷ Защищены ли соответствующие материалы (контракт, детали перевода, записи звонков и т. д.)
▷ Если обвинения подтверждены, следует ли писать заявление о раскаянии и приложить усилия для возмещения ущерба
Заявления, сделанные в начале расследования, могут стать важной основой для вынесения решения в последующих судебных процессах.Желательно четко систематизировать факты и реагировать внимательно.делать.
Что делать накануне судебного разбирательства?
Если прокуратура предъявила вам обвинение и вы собираетесь предстать перед судом, вам необходимо конкретно подумать, действительно ли ваши действия представляют собой нарушение закона и какое наказание возможно.
Особенно в случаях нарушения закона о кредитном бизнесе,«Взимание высоких процентов», «работа без регистрации», «рецидив»Главный вопрос – так это или нет.
Соответственно, вы должны подготовиться к судебному разбирательству, уделив особое внимание следующим вопросам:
▷ Была ли она повторяющейся или носила коммерческий характер
▷ Соответствовала ли она требованиям для регистрации кредитного бизнеса и было ли лицо об этом осведомлено
▷ Не было ли противоправного умысла или ошибки
▷ Уголовное наказание Факторы, которые могут повлиять на вынесение приговора, такие как электричество, средства к существованию и семейные обстоятельства
Если вы хотите признать обвинения и получить снисхождение, вам необходимо активно объяснить преступление, сосредоточив внимание на обстоятельствах и мотиве преступления, усилиях по возмещению ущерба и искреннем размышлении.
4. Нарушение закона о кредитном бизнесе | Что делать пострадавшему?
Если вы понесли финансовый ущерб из-за нарушения Закона о денежном кредитовании, вы можете отреагировать в законном порядке, сообщив и предоставив доказательства.
Подача заявления
Если вы хотите сообщить о незаконном кредитном бизнесе, вы можете сделать это через следующие организации:
▷ Корейская ассоциация кредитного финансирования, Центр сообщения о кредитном ущербе
▷ Группа по расследованию интеллектуальных преступлений в полицейском участке
Сбор доказательств
Поскольку это важный стандарт для следственных органов при определении незаконности, полезно заранее подготовить следующие материалы.
▷ Материалы, определяющие условия кредита, такие как текстовые сообщения и записи разговоров
▷ Документы, которые могут доказать кредитные отношения, такие как контракты или долговые расписки
▷ Данные для расчета суммы ущерба и незаконных процентов
Подача заявления о возбуждении уголовного дела
Вы можете подать заявление о возбуждении уголовного дела против незаконного ростовщика, и следственный орган расследует жалобу.
При подаче жалобыЧетко изложив конкретные детали и доказательства противоправного действия.Это важно.
В ходе расследования необходимые дополнительные данные должны быть предоставлены незамедлительно, и полезно добросовестно участвовать в расследовании.
Ведение гражданского судопроизводства
Если вы понесли ущерб из-за незаконного кредитования,Вместо того, чтобы просто сообщить об этом, вы можете подать в суд и потребовать возмещения ущерба.
Во-первых, вы можете подать иск о возврате несправедливо выплаченных процентов или основной суммы долга.
Это часть гражданского иска, и продолжить процедуру можно, подав жалобу в суд.
Кроме того, если другая сторона является незарегистрированным незаконным ростовщиком, она подлежит не только уголовному наказанию, но и возможно отдельное требование о возмещении ущерба.
Если вы понесли моральный или финансовый ущерб из-за завышенных процентных ставок, вы можете потребовать его компенсацию.
5. Нарушение закона о кредитовании | Сложно справиться в одиночку?
Если у вас возникли трудности с реагированием на дело, нарушающее Закон о денежном кредитовании, в любое время обратитесь за помощью к адвокату по уголовным делам в юридической фирме «Дэрюн».
Юридическая фирма «Дэрюн» быстро определяет масштаб инцидента, размер ущерба и количество жертв и быстро определяет конкретную стратегию защиты.
Кроме того, у нас есть много профессиональных юристов с опытом работы судьями, прокурорами и полицейскими, поэтому мы оказываем индивидуальную помощь по каждому делу.
