Saya ingin tahu apakah ini merupakan perbuatan pelanggaran transaksi keuangan.

Isi yang Anda tanyakan dapat termasuk pelanggaran transaksi keuangan sehingga diperlukan pendekatan yang sangat hati-hati.

Pelanggaran transaksi keuangan umumnya merupakan perbuatan transaksi yang merusak tatanan keuangan yang normal, dan contoh yang umum antara lain perbuatan membuka rekening atas nama orang lain atau memanfaatkannya untuk memindahkan dana.

Apabila pemilik uang yang sebenarnya berbeda dengan pemegang nama rekening, hal itu dapat melanggar Undang-Undang Nama Asli Transaksi Keuangan atau ketentuan larangan peminjaman nama menurut Undang-Undang Transaksi Keuangan Elektronik.

Terutama, untuk perbuatan pihak ketiga menggunakan rekening Anda untuk menerima dana investasi, apabila rekening itu digunakan dalam kejahatan, pemegang nama rekening pun berkemungkinan dihukum atas pembantuan pencucian uang atau sebagai turut serta pidana.

Meskipun disediakan hanya karena niat baik, hal itu dianggap sebagai perbuatan yang melumpuhkan prinsip verifikasi nama asli lembaga keuangan, sehingga sulit menghindari tanggung jawab pelanggaran transaksi keuangan.

Kasus peminjaman nama semacam ini sering dimanfaatkan dalam voice phishing, pengiriman uang ilegal (hawala), kejahatan yang memanfaatkan aset kripto, dan lain-lain, dan aparat penyidik cenderung kuat menuntut tanggung jawab pidana juga kepada penyedia rekening apabila isi transaksi tidak dapat dipastikan.

Meskipun jumlahnya kecil dan tidak ada niat melanggar hukum, apabila merupakan struktur transfer·penarikan tanpa transaksi nyata, pelanggaran formal dapat terbentuk, sehingga sebaiknya Anda benar-benar menolak permintaan kenalan.

Karena Anda harus menilai secara jelas ada tidaknya pelanggaran transaksi keuangan sejak awal dan meninjau hingga kemungkinan tindakan hukum tergantung situasi, apabila Anda terpapar kasus serupa atau sudah menyediakan rekening, kami menyarankan agar Anda segera berkonsultasi dengan pengacara spesialis keuangan Firma Hukum Daeryun.