CONTENTS
- 1. Penipuan keuangan berbasis telekomunikasi | Kronologi perkara
- 2. Penipuan keuangan berbasis telekomunikasi | Bantuan pengacara spesialis hukum pidana
- - Analisis struktur perkara
- - Dalil tidak adanya kehendak untuk bersekongkol atau membantu
- - Penekanan pada pelaporan sukarela dan tidak adanya kesengajaan
- - Penanganan pada tahap kejaksaan
- 3. Penipuan keuangan berbasis telekomunikasi | Hasil perkara
- - Konsep dan definisi hukum penipuan keuangan berbasis telekomunikasi
- - Jenis utama penipuan keuangan berbasis telekomunikasi
- - Pokok penanganan penipuan keuangan berbasis telekomunikasi
- 4. Penipuan keuangan berbasis telekomunikasi | Sistem bantuan terpadu Firma Hukum Daeryun
1. Penipuan keuangan berbasis telekomunikasi | Kronologi perkara
Klien yang terancam hukuman atas dugaan penipuan keuangan berbasis telekomunikasi sedang mengalami kesulitan ekonomi akibat utang yang terus bertambah saat menjalankan usaha sendiri. Dalam keadaan tersebut, ia melihat iklan “pekerjaan paruh waktu penukaran aset kripto” pada sebuah papan lowongan kerja daring.
Isi pekerjaannya sederhana. Ketentuannya adalah “membeli aset kripto di bursa luar negeri dan mengirimkannya ke bursa dalam negeri dengan imbalan komisi”. Karena pernah bertransaksi aset kripto, klien memercayainya sebagai pekerjaan perantara penukaran yang sah dan mengajukan diri.
Sesuai petunjuk, klien menerima transfer senilai puluhan juta won Korea Selatan melalui rekening bursa dan menggunakan sebagian dana tersebut untuk benar-benar membeli aset kripto.
Namun, dalam proses pengiriman, ia mencurigai adanya kejanggalan dalam struktur transaksi dan menghentikan pekerjaan tersebut.
Setelah itu, kelompok penipuan melalui telepon atau layanan pesan mengancamnya dengan mengatakan, “Kirim kembali seluruh uang yang telah diterima.” Karena batas transfer, klien hanya mengirimkan sebagian dana, lalu mengakhiri transaksi tersebut.
Beberapa hari kemudian, klien mengetahui bahwa dirinya terlibat dalam perkara penipuan keuangan berbasis telekomunikasi sebagai kurir dana penipuan melalui telepon atau layanan pesan, lalu segera mendatangi kantor polisi atas kemauannya sendiri untuk menjelaskan kejadian tersebut.
Berdasarkan aliran dana, polisi menyatakan bahwa klien teridentifikasi sebagai “penerus terakhir dana hasil kejahatan” dan memulai penyidikan atas dugaan penipuan keuangan berbasis telekomunikasi.
2. Penipuan keuangan berbasis telekomunikasi | Bantuan pengacara spesialis hukum pidana
Pengacara spesialis hukum pidana memberikan bantuan dalam perkara klien sebagai berikut.
Analisis struktur perkara
Pengacara spesialis hukum pidana terlebih dahulu menganalisis struktur perkara.
Pada masa lalu, kelompok penipuan melalui telepon atau layanan pesan umumnya merekrut “kurir tatap muka” untuk mengumpulkan uang tunai. Namun, baru-baru ini muncul modus baru pencucian uang yang dikemas sebagai “jasa pembelian aset kripto”.
Pengacara spesialis hukum pidana menyatakan bahwa klien juga merupakan korban yang tertipu oleh kelompok tersebut karena ia bahkan tidak mengetahui keberadaan modus kejahatan baru ini, telah menjalani prosedur pembelian aset kripto secara normal melalui bursa yang sebenarnya, dan tidak memperoleh keuntungan finansial.
Dalil tidak adanya kehendak untuk bersekongkol atau membantu
Menurut preseden Mahkamah Agung Korea Selatan (Mahkamah Agung Korea Selatan, perkara 1998도1832), agar pertanggungjawaban sebagai pelaku bersama dapat dinyatakan, diperlukan kehendak untuk melakukan tindak pidana bersama-sama dan penguasaan fungsional atas perbuatan.
Oleh karena itu, seseorang sulit dianggap sebagai pihak yang turut serta dalam tindak pidana hanya berdasarkan keadaan bahwa ia tidak mengetahui tindak pidana orang lain atau sekadar mengikuti instruksi tanpa pemahaman yang jelas.
Pengacara spesialis hukum pidana menekankan bahwa klien tidak pernah, bahkan 1 kali pun, secara aktif membantu tindak pidana tersebut atau menunjukkan niat untuk memperoleh keuntungan finansial.
Secara khusus, pengacara tersebut menganalisis riwayat percakapan melalui layanan pesan, riwayat transfer dana, dan riwayat transaksi, lalu mengajukan bukti yang menunjukkan bahwa klien memahami pekerjaan tersebut sebagai “pekerjaan paruh waktu untuk mewakili pembelian aset kripto”.
Penekanan pada pelaporan sukarela dan tidak adanya kesengajaan
Pengacara spesialis hukum pidana menekankan bahwa segera setelah mengetahui adanya tindak pidana, klien mendatangi kantor polisi atas kemauannya sendiri untuk melaporkan perkara tersebut.
Selain itu, pengacara menjelaskan bahwa klien merupakan pelaku pertama kali dan hanya mengharapkan penghasilan yang sah dalam waktu singkat di tengah kesulitan ekonomi, tanpa sedikit pun niat untuk terlibat dalam perbuatan melawan hukum.
Penanganan pada tahap kejaksaan
Setelah perkara klien dilimpahkan dari tahap kepolisian, pengacara spesialis hukum pidana menyerahkan pendapat tertulis penasihat hukum kepada kejaksaan dan menguraikan secara yuridis bahwa tidak terdapat keadaan apa pun yang menunjukkan bahwa klien mengendalikan atau mengetahui aliran dana hasil kejahatan.
Pengacara juga menekankan alasan tidak cukup bukti, yaitu bahwa “perbuatan tersangka sulit dipastikan telah berfungsi sebagai bagian dari kelompok penipuan melalui telepon atau layanan pesan”.
3. Penipuan keuangan berbasis telekomunikasi | Hasil perkara
Kejaksaan menerima argumentasi yuridis pengacara spesialis hukum pidana dan mengakui bahwa klien bukan sekadar orang yang melaksanakan petunjuk kelompok penipuan melalui telepon atau layanan pesan, melainkan berada pada posisi yang lebih menyerupai korban.
Pada akhirnya, kejaksaan menjatuhkan keputusan untuk tidak melakukan penuntutan karena dugaan tidak terbukti akibat bukti yang tidak cukup, dengan menyatakan bahwa “tidak terdapat kesadaran mengenai tindak pidana atau kehendak untuk bersekongkol, serta tidak ada bukti jelas yang dapat membuktikan dugaan tindak pidana tersebut”.
Konsep dan definisi hukum penipuan keuangan berbasis telekomunikasi
Penipuan keuangan berbasis telekomunikasi adalah perbuatan menggunakan telekomunikasi berdasarkan Undang-Undang Dasar Telekomunikasi Korea Selatan untuk menipu atau memeras orang lain guna memperoleh dana atau keuntungan atas harta kekayaan, atau membuat pihak ketiga memperoleh keuntungan.
Perbuatan ini umumnya berbentuk penipuan melalui panggilan suara, smishing, situs phishing, phishing melalui layanan pesan, pharming, pemerasan melalui video intim, dan penipuan pinjaman.
Klasifikasi unsur | Rincian | Kriteria penilaian |
Unsur pelaku | Orang yang mendorong atau secara langsung melakukan pengiriman, transfer, atau penyerahan dana | Ada atau tidaknya kesadaran dan kesengajaan melakukan tindak pidana |
Unsur perbuatan | Memperoleh keuntungan atas harta kekayaan melalui penipuan atau pemerasan dengan menggunakan telekomunikasi | Termasuk perbuatan menyerahkan atau mentransfer uang |
Hubungan sebab akibat | Hubungan langsung antara perbuatan dan timbulnya kerugian | Kejelasan aliran hasil kejahatan |
Kesengajaan | Kesadaran mengenai struktur tindak pidana dan niat memperoleh keuntungan | Pertanggungjawaban dapat dikesampingkan apabila tidak ada kesengajaan |
Pasal 15-2 Undang-Undang Khusus Pencegahan Penipuan Keuangan Berbasis Telekomunikasi dan Pengembalian Dana Korban Korea Selatan mengatur bahwa orang yang melakukan penipuan keuangan berbasis telekomunikasi dapat dijatuhi pidana penjara untuk waktu tertentu paling singkat 1 tahun atau denda sekurang-kurangnya 3 kali dan paling banyak 5 kali hasil kejahatan, atau keduanya.
Dengan demikian, sekalipun hanya terlibat secara sederhana, apabila persekongkolan diakui, kemungkinan dijatuhkannya pidana penjara efektif menjadi tinggi. Khususnya, jika seseorang dinilai sebagai kurir atau penarik dana, yang disebut “pengumpul dana”, risiko dijatuhi pidana penjara sangat besar.
Jenis utama penipuan keuangan berbasis telekomunikasi
Jenis | Modus utama | Ciri-ciri |
Penipuan melalui panggilan suara | Pencurian data pribadi dan nomor rekening melalui telepon | Menyamar sebagai lembaga keuangan atau lembaga penyidikan |
Smishing | Penyebaran perangkat lunak berbahaya melalui tautan dalam pesan teks | Kerugian pembayaran setelah pencurian data pribadi |
Phishing melalui layanan pesan | Meminta transfer uang melalui percakapan dengan menyamar sebagai kenalan | Korban mentransfer uang secara langsung |
Situs phishing | Membuat situs keuangan palsu | Mencuri informasi masuk akun |
Pemerasan melalui video intim | Merekam video intim dan melakukan pengancaman | Meminta uang dan mengancam menyebarkan video kepada kenalan |
Penipuan pinjaman | Iklan pinjaman palsu dan permintaan biaya | Mendorong pembayaran di muka dan menggunakan rekening atas nama pihak lain |
Pokok penanganan penipuan keuangan berbasis telekomunikasi
1. Segera memperoleh bantuan hukum pada tahap pemberian keterangan awal
Perkara keterlibatan dalam penipuan melalui telepon atau layanan pesan mudah diklasifikasikan sebagai keterlibatan “pelaku penyertaan” pada tahap awal.
Satu kesalahan dalam memberikan keterangan pun dapat berujung pada penghukuman pidana, sehingga pendampingan pengacara spesialis hukum pidana harus segera diperoleh.
2. Membuktikan struktur tindak pidana dan tidak adanya pengetahuan
Untuk membuktikan bahwa tersangka hanya merupakan “pelaksana tugas sederhana”, bukti objektif seperti riwayat transaksi dan percakapan harus diamankan.
3. Menekankan pelaporan sukarela dan sikap kooperatif
Jika tersangka terlebih dahulu melapor secara sukarela kepada lembaga penyidikan, kemungkinan diakuinya tidak adanya kesengajaan dan iktikad baik menjadi lebih tinggi.
4. Menyatakan kedudukan sebagai korban
Dalam struktur penipuan melalui telepon atau layanan pesan, tersangka juga dapat menjadi korban secara nyata.
Penyerahan keadaan yang menunjukkan bahwa tersangka turut mengalami kerugian dalam proses penarikan kembali dana dapat memperkuat argumentasi pembelaan.
4. Penipuan keuangan berbasis telekomunikasi | Sistem bantuan terpadu Firma Hukum Daeryun
Firma Hukum Daeryun mengoperasikan sistem khusus penanganan penipuan keuangan berbasis telekomunikasi melalui kerja sama antara pengacara spesialis perkara pidana, pengacara spesialis keuangan, dan pusat forensik digital.
Firma ini dapat memberikan dukungan terpadu dalam satu prosedur secara menyeluruh, mulai dari penanganan penyidikan sejak tahap awal perkara, peninjauan yuridis pada tahap kejaksaan, penyusunan pendapat tertulis untuk tidak melakukan penuntutan, hingga prosedur pemulihan kerugian korban berupa penelusuran rekening dan permohonan pengembalian dana korban.
Selain itu, Firma Hukum Daeryun memiliki kantor cabang di berbagai kota utama di seluruh Korea Selatan sehingga konsultasi cepat dan penanganan langsung dapat diberikan di mana pun, termasuk Seoul, Busan, Daejeon, Daegu, Gwangju, dan Jeju.
Karena perkara penipuan keuangan berbasis telekomunikasi memiliki risiko penghukuman pidana yang tinggi, segera setelah menerima dugaan, pihak terkait sangat perlu berkonsultasi dengan pengacara untuk merancang arah pemberian keterangan dan pengumpulan bukti.
Jika aspek hukum dan fakta dibedakan secara tepat dalam penanganannya, pembebasan dari tuduhan yang tidak adil sangat mungkin diperoleh.
Jika memerlukan bantuan, silakan segera mengajukan 🔗reservasi konsultasi hukum di Firma Hukum Daeryun, firma hukum peringkat ke-9 di Korea Selatan berdasarkan pelaporan Pajak Pertambahan Nilai kepada Badan Pajak Nasional Korea Selatan pada 2025, yang menyediakan layanan hukum khusus sesuai kebutuhan.
Konten ini didasarkan pada studi kasus nyata Firma Hukum Daeryun dengan beberapa penyesuaian, dan hak ciptanya milik firma kami.
Reproduksi, penggandaan, atau distribusi tanpa izin dan pelanggaran hak cipta lainnya dapat dikenai tindakan hukum berdasarkan peraturan yang berlaku.
