왜 뉴욕 신용 카드 사기 케이스에 대한 초기 전략 비탈인가?

Prosecutors는 잘못된 카드 정보의 사용을 결정하거나 알고 있어야 합니다. .egligent 데이터 처리 및 의도적인 사기의 구별은 기업 수비수에 대한 중요입니다. 합리적인 보안 대책을 시행하지 못하는 회사는 민간 책임과 규제 벌금에 직면하지만 범죄 사기는 누군가 지식 및 의도로 행동 한 증거를 요구합니다. 법원은 직원이 훈련을 받은지 여부, 기업가에 대한 정책을 가지고 있는지 검사하고 관리는 취약점의 인식인지. 실무자 관점에서, 이 과학자는 종종 기업 방위 전략에 피벗 포인트가된다.

뉴욕 카운티 범죄 법원과 유사한 고형물 장소, 적시에 alibi의 통지를 피하고, Rosario 자료 요청 및 발견 요구는 evidentiary 기회를 보존하는 데 필수적입니다. 기업 방위의 지연된 공지 (제3자 프로세서에 대한 지식 또는 의존 부족과 같은) 시험에서 발췌 증거를 소개하거나 prejudicial 자료를 억제하는 능력을 제한 할 수 있습니다. 내부 준수 프로토콜, 감사 트레일 및 제 3 자 공급 업체 계약의 문서는 기업 diligence와 제한 범죄 노출을 수립하기 위해 발견 초기에 보존하고 공식적으로 공개해야합니다.

뉴욕 법원은 고용, 교육 및 감독에 합리적인 관심을 훈련하고 장소의 효과적인 준수 프로그램을 수행 한 법인이 합법적 인 방어를 인식하고. 짐 이동: 일단 prosecution는 직원에 의하여 투입된 사기, 법인이 그것을 방지하고 행위를 검출하기 위하여 적당한 단계를 가지고 갔습니다 그(것)들을 설명해야 합니다. 이 방어는 정책, 교육 기록 및 내부 통제의 동시 증거를 요구합니다. 많은 기업 사기 사례는 준수 노력의 문서가 완료되고 신뢰할 수 있는지 여부를 결정합니다.

신용 카드 사기는 종종 뉴욕 금융 서비스 부서, 연방 무역위원회 및 지불 프로세서에 의해 조사를 유발합니다. 공정한 신용 청구 법과 국가 소비자 보호 법령에 따라 민법은 범죄 책임의 독립적으로 진행될 수 있습니다. 기업은 전략적 인장력을 만들 수있는 병렬 진행을 관리해야합니다. 포럼에서 입학 한 명에 대해 다른 사람들에게 사용될 수 있습니다. 경험있는 상담 신용 카드 사기 방어는 이러한 트랙의 응답을 조정하는 방법을 이해합니다.

사기 사건에 있는 디지털 증거는 엄격한 입증 기준을 만나야 합니다. Prosecutors는 거래 로그, 이메일 및 지불 기록이 신뢰할 수 있고 변경되지 않습니다. 국방 상담은 금융기관의 시스템이 제대로 유지되었는지 여부를 검사하고, 데이터가 올바르게 수출되고 기록에 있는 틈이나 불변이 있는지 여부. .ustody 또는 시스템 오류의 증거가 단일 휴식은 prosecution의 경우를 밑으로 할 수 있습니다.

모든 법적 또는 분쟁된 거래는 사기를 구성합니다. 때때로 분쟁 합법적인 책임; 처리 오류 발생; 타사 공급 업체는 프로토콜을 따르지 못 할 수 있습니다. .rosecution은 누군가가 의도적으로 Cardholder 또는 금융 기관을 속임한다는 것을 증명해야 합니다. 법인의 경우, 이 의미는 체계적인 negligence (현지 또는 규제 책임)과 범죄 의도를 유발할 수 있습니다. 법원은 기록에 따라 다르게 주변 거래 데이터의 해석을 보완 할 수 있습니다.

변호사는 법률에 따라, 법무법인이 법의 규정을 준수해야 하며, 이 조사는 직원이 참여할 수 있는 것을 식별합니다. 어떤 시스템이나 통제가 실패하고, 문서 증거가 존재한다는 것입니다. 상담은 보존 의무, 규제와 협력에 조언 할 수 있으며 배운 공개가 노출을 줄일 수 있는지 여부. 실습에서, 적극적인 상담을 참여하고 구제 조치를 취하는 기업은 종종 형식적 인 비용보다 더 유리한 결과를 협상합니다.

회사는 회사가 희망의 협상, 절차 및 재조합과 협력에 대한 결정이 제기되면. Prosecutors는 종종 회사의 준수 역사, 협력 및 재중 단계가 보류를 권할 때 고려합니다. 진정한 개혁과 재조합을 보여주는 기업은 번영된 선구적인 합의 또는 감소한 처벌을 받을 수 있습니다. 이 문제는 경찰의 관계가 있고, 보류 지침을 이해하는 것이 중요합니다. 모든 치료 측정, 향상된 준수 훈련 및 폐 지불을 고려하여 보류 판독에 사용하기위한 영향을받는 카드 홀더 또는 금융 기관으로 대체하십시오.

법인이 여러 사기 관련 비용을 직면 할 때, 방어 상담은 가장 취약하고 번식 오버레치가 존재하는지 평가해야합니다. Severance 모션, 운동은 특정 조사에 대한 증거의 부족으로 카운트를 좁힐 수 있으며 노출을 감소시킵니다. 효과적인 방어는 종종 모든 수를 똑같게 보호하려고 시도보다 번성 이론의 약한 링크에 초점을 맞추고 있습니다.

기업을 보호하려면 현재 준수 프로토콜, 직원 교육 기록 및 타사 공급 업체 계약을 문서화하여 시작합니다. 모든 거래 데이터, 통신 및 내부 감사는 어떤 조사 또는 문의의 주제와 관련있는 발견. 규제 연락처가 발생하면 요청 또는 하위포에 응답하기 전에 상담을 참조하십시오. 현재 준수 프로그램이 적절하거나 개선이 합리적인 관리를 입증하는지 여부를 평가합니다. 이 단계는 일찍 찍은 기업 불쾌의 신뢰할 수있는 기록을 수립하고 심각한 결정을 내릴 수 있으며 모든 처벌 또는 산 성향을 심각하게 영향을 줄 수있다.