통화 거래 규칙

통화 거래 규칙의 규정에 따라 의무는 지불, 송금 또는 합의가 적절한 규제 기관과 함께 포괄적 인 레코드를 파일하는 모든 당사자에게 부합되는 필수 요구 사항입니다. 이러한 의무는 돈 세탁, 세금 공증, 산션 침술 및 기타 질병 활동을 포함하여 금융 범죄의 넓은 배열에 대한 중요한 예방 도구로 사용됩니다. 강력한 보고 시스템을 유지함으로써 당국은 불법 거래가 완료되기 전에 예외적인 패턴과 인터벤트를 감지할 수 있습니다.

뉴욕 금융 기관은 다중 계층의 보고 구조에 따라 달라질 수 있습니다. 그들은 $ 10,000을 초과하는 현금 거래에 대한 통화 거래 보고서 (CTRs)를 제출해야하며, 비정상적인 패턴 또는 적색 플래그가 illicit 행동을 나타내는 경우 Suspicious Activity Report(SARS)를 작성해야합니다. 또한, 특정 국제 결제 기록은 은행 Secrecy 법에 따라 제출해야합니다. 연방 요구 사항 외에도 뉴욕의 규제 시스템을 통해 NYDFS에 의해 과잉, 모든 라이센스 금융 기관은 엄격한 사이버 보안 및 안티 - 돈 세탁 규칙을 준수해야하며 국가 재정적 풍경을 보호하기 위해 oversight의 추가 층을 추가합니다.

결제가 계약 또는 규제 시간대를 넘어 지연될 때, 상세한 보고에 대한 필요는 중요하게 됩니다. 수출 또는 수입 결제 지연, 예를 들어 항상 benign이 될 수 없습니다; 그들은 때때로 자금을 비활성화하거나 규제 scrutiny를 방지하기 위해 시도를 정의 할 수있다. 표준 사업 연습에서 이러한 편차는 종종 illicit 활동에 대한 잠재적 인 빨간색 플래그로 끌어.

은행과 기업은 일반 상업 연습을 초과하는 지불 지연이 거의 문서화되고 완전히 정해진다는 것을 보증해야 합니다. 뉴욕에서 금융 기관은 설립 된 업계 표준을 크게 탈선하는 확장 합의 조건을 자동으로 플래그로 설정할 수있는 시스템을 가지고 있어야한다. 이 유능한 접근은 초기의 잠재적 위험 파악 및 완화에 도움이 됩니다.

제3자 결제는 뉴욕의 통화 거래 규칙에서 가장 많이 스크루로 처리 된 지역 중 하나입니다. 이 유형의 지불은 자금이 직접 계약 구매자와 판매자 사이에 전송되지 않을 때 발생합니다. 그러나 다른 당사자는 지정했습니다. 이 거래는 모든 당사자로부터의 높은 수준의 감독과 불확실성을 필요로 합니다.

공인 금융 기관 밖에서 만든 지불은 뉴욕의 통화 거래 규칙에 따라 상당한 빨간색 깃발입니다. 직접 현금 전송, 불허한 돈 송신기를 사용하려고 하는 모든 시도 또는 우회 규제 은행에 의해 다른 방법 즉시 종합 조사 및 결과 심각한 처벌을 유발할 수 있습니다. 금융 시스템은 규제 기관에 의존하여 투명성을 유지합니다.

뉴욕의 통화 거래 규칙에 따라 신고 의무 위반은 행정 벌금, 중요한 범죄 처벌 및 심각한 명성을 포함하여 심한 결과의 넓은 범위로 이어질 수 있습니다. FinCEN과 NYDFS와 같은 규제 기관은 보고서 의무를 충족하지 못하는 금융기관 및 개인에 실질적인 sanctions을 부과하기 위해 전체 권한을 가지고 있습니다. 이 처벌은 비결을 결정하고 금융 시스템의 무결성을 유지합니다.

아래 표는 일반적인 유형의 위반과 해당 처벌을 요약합니다.