통화 거래

통화 거래는 다른 한 가지 형태의 화폐 교환으로 정의되며, 또는 다른 관할권 경계를 통해 수행되는 지불. 이 금융 활동은 외국 교환 판매, 개인 또는 비즈니스 목적으로 국제 송금이나 크로스 국경 계약 및 송장의 합의와 같은 다양한 형태로 나타날 수 있습니다. 이 거래 유형의 각은 특정 감독 및 보고 요구 사항에 따라 돈이 투명하고 합법적 인 것을 보장하도록 설계되었습니다.

순회 준비에 대한 요구 사항은 투명성을 보장하고 미국 금융법의 승인을 받아 돈세탁과 세금 공증과 같은 재정 범죄를 적극적으로 전투하는 장소에 있습니다. 규제는 illicit 금융 흐름을 숨겨지게 될 수있는 중요한 루프홀로 순화 할 수 없습니다. 이 이유를 들어, 보고 의무는 특정하고 명시된 면제가 법률에 의해 제공되지 않는 한 엄격한 의무입니다. 이 엄격한 접근법은 복잡한 금융 맹세가 규제 scrutiny에 남아 있다는 것을 보증합니다.

다음은 순화가 신고 의무를 면제 할 수있는 일반적인 시나리오입니다 :

• 작은 볼트 의무 : 특정 임계 값에서 떨어지거나 상쇄, 종종 연방 벤치 마크에 묶어 $ 10,000은보고 할 수 없습니다.
• Intra-Group 상쇄: 제 3 자 참여가 존재하지 않는 동일한 금융 법인 그룹 내에서만 진행되는 오프셋은 종종 면제됩니다.
• Trade Financing Adjustments: 연동된 수출입계약과 같은 프로세스의 필수 부분인 복잡한 거래 금융 구조 내에서 해결.
• 세금계산 또는 법적인 판단: 법률적 판결에서 발생하는 세무 및 합의와 관련된 조정은 이미 다른 기존의 규제 시스템을 통해 캡처됩니다.

두 개 이상의 당사자가 공인 금융 기관에 통보없이 다른 관할 구역의 재정 의무를 상쇄 할 때, 그들은 규제 요구 사항 위반. 거래 금액이 계약 조건과 완벽하게 일치하더라도 적절한 보고 구성의 단지 부재 비 준수. 이것은 특히 여러 당사자를 포함하는 다방 순화에 중요한, 보고서의 실패로 금융 및 거래의 성격을 숨길 수있는 deliberate 시도로 해석 될 수있다.