어떤 법적 옵션이 파생될 때 법은 위반?

상품의 미래 거래위원회 (CFTC)는 미래의 및 교환을 감독하고, 증권과 거래소 위원회(SEC)가 옵션과 유가 기반 파생물을 규제하는 동안. 연방 예비, 통화의 Comptroller 사무실 및 Federal Deposit Insurance Corporation은 또한 소비자에게 파생물을 제공하는 은행을위한 규칙을 수립합니다. 국가 보험 규제 기관은 특정 구조의 보험 제품을 지배합니다. 규제는 규정 준수 복잡성을 만듭니다. 회사는 여러 규칙 세트를 동시에 탐색해야하며 소비자들은 불만을 해결하거나 제품이 제대로 분류되고 공개 된지 여부에 대해 분쟁을 직면 할 수 있습니다.

브로커 거래자와 자문은 파생 상품과 관련된 재료 위험을 공개하고 그 권고는 재정적 상황, 투자 경험 및 목표에 적합하다. SEC 및 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)는 항소를 권장하고 일반 언어의 위험을 의사 소통하기 위해 합리적인 기반을 가지고 회사를 필요로하는 적합성 기준을 시행합니다. 회사는 레버리지, 위조 위험, 유동성 제약 또는 총 손실의 가능성을 공개하지 못하는 경우 거래에 도전하고 있으며 나중에 공개 된 것을 고려한 문서는 그 후 분쟁에서 중요한 것으로 간주되었다.

파생상품은 레버리지를 사용하며, 아래 자산의 가격에서 작은 변화를 의미하는 것은 크기가 큰 이득이나 손실을 일으킬 수 있습니다. 옵션은 가치가 없어야 할 수 있습니다, 선물 계약은 다른 당사자가 지불할 수없는 경우 부과금의 기본 위험을 노출하고 현금 결제를 요구할 수있다. 액체 위험도 중요; 신속하게 위치를 종료 할 필요가 있다면, 당신은 단지 또는 사용자 정의 파생품에 대한 공정한 가격에서 구매자를 찾을 수 없습니다. 법원과 규제 기관은 마케팅 자료의 이러한 위험을 감수하거나 소비자 보호가 가장 자주 발생되는 곳 인 더 다운사이드 노출을 어떻게 활용하는지에 대한 설명에 실패한 많은 회사가 발견했다.

수성 분석은 회사의 나이, 소득, 투자 경험, 시간 수평선 및 제품을 추천하기 전에 위험 공차를 알고 있는지 검사합니다. 당신은 보수적인 투자자 또는 은퇴 한 회사가 문서화 된 정당화없이 레버리지 파생물을 권장하는 경우, 추천은 비공식적 인 소송 규칙을 가질 수있다. 계정 개설 양식, 권고사항 및 구매시 커뮤니케이션 요청; 이 문서는 모든 청구에 대한 evidentiary 기반을 형성합니다. 뉴욕과 연방 법원의 제한 및 발견 규칙을 statutes로 인해 타이밍 문제뿐만 아니라, 당신은 배운 후 특정 창에서 문제를 제기하거나 해를 배웠다.

대부분의 브로커 거래 고객 계약에는 중재 조항이 포함되어 있으며, 이는 귀하의 분쟁은 법원보다 FINRA 중재에 갈 것이다. FINRA 중재자는 책임의 질문을 결정하고 손실에 대한 보상 완화를 포함하여 손상을 상수 할 수 있으며, 일부 경우에 펀디언 손해. 규제 조치를 선호한다면, SEC, FINRA 또는 국가의 증권 규제와 불만을 제기 할 수 있습니다. 이러한 기관 조사 및 회사가 집행 작업을 가져올 수도 있지만 개인 손해를 상속하지 않습니다. 또는 중재 조항이 시행되거나 분쟁이 국가법의 위반과 같은 증권 상황에 따라 발생하는 경우, 해당 국가의 연방 법원에서 소송을 추구 할 수 있습니다. Practitioners는 종종 모든 통신 및 예약 계정 진술을 문서화하고 즉시 문제 학습 후 확인, 증거 보전은 재판관이 나중에 평가 할 수있는 것에 영향을 미칩니다.

분쟁이 뉴욕 주 법원에 도달하면, pleading 표준은 회사가 어떻게 물질화 된 위험과 법적 의무에서 탈선을 수행하는 방법에 대해 모든 특정 사실을 요구해야합니다. 뉴욕 남부 지구에서 연방 판사는 증권 및 파생 사례 취급 규칙 9 (b) 사기 전례에 대한 고도화 특권을 필요로 민법의, 정부 재판소는 법원을 적용합니다; vague 또는 대금 청구서는 일찍 철거 될 수 있습니다. 디스커버리와 모션 연습은 수년간 분쟁을 확장할 수 있으므로, 귀하의 주장이 주요한 기준을 충족하고 실제적인 시각과 정착 위치를 지원하는 문서가 있는지 여부를 결정하는 것이 중요합니다.

파생상품과 관련된 모든 계정 문, 확인, 전망 및 마케팅 자료를 수집합니다. 이메일, 전화 기록 및 회사의 대표와의 대화에서 메모를 보존하십시오. 이러한 contemporaneous 레코드는 종종 공개되거나 약속 된 것을 증명합니다. 구매하고 제품을 판매 한 정확한 날짜를 결정, 당신이 지불 된 가격 및 유지되는 손실. 중재 조항 및 시간 제한에 대한 귀하의 계정 오프닝 계약은 주장을 가져다. 자문 또는 브로커와 함께 일한 경우, 특정 개인과 회사의 친척을 식별합니다. 이 문서는 회사의 신중한 의무와 타당성 의무를 충족 여부에 대한 평가 할 수 있습니다 타이밍 바 또는 중재 규칙은 당신의 옵션을 제한할 수있다.

규제 및 소송 프레임 워크 지배 파생물은 초기 선명도에서 혜택을주는 복잡성을 포함한다. 소비자 보호 규칙은 존재하지만 엄격한 절차 및 전반적 요구 사항 내에서 작동한다. 어떤 기관이 제품을 감독하는지 이해하기, 당신이 받은 것을 방해가 무엇인지, 그리고 증거는 규제 불만을 추구 할 것인지에 대한 정보를 알려 드릴 수있는 귀하의 우려 위치를 지원한다, 중재 또는 소송. 금융 및 파생상품 분쟁에 대한 상담을 통해 귀사의 계정 문서를 해석하고, 귀하의 주장의 강점을 평가하며, 상황에 적합한 포럼을 탐색할 수 있습니다.

관련 보호 및 준수 프레임 워크를 위해, 당신은 또한 이해 할 수 있습니다 학대 법 피듀치 의무 위반이 발생하고 있는 상황 행정법 규제 기관 조사 및 치료법 소비자 불만을 관리하는 원칙.