디지털 금융 사기

DFS에서 업데이트 된 지침 아래 금융 기관은 이제 투자 조정을 강화하기 위해 다른 한 가지 전자 재무 사기 계정에 데이터를 공유하는 것이 좋습니다. 금융 기관이 디지털 지갑 또는 선불 계정에 의심스러운 전송을 식별 할 때, 그것은 해당 계정을 동결하는 수신자 제도를 경고해야합니다. 이 프로토콜은 사기성 자금의 더 빠른 고립을 허용하고 소비자 손실을 줄이기 위해 다중 기관 응답 전략을 지원합니다. 동시에 금융 기관은 잠재적 디지털 금융 사기를 막기 위해 know-your-customer (KYC) 프로토콜을 지속적으로 강화해야합니다. 새로운 계정을 열 때, 기관은 일반적으로 고객의 진술 된 거래 목적과 요청된 트랜잭션의 유산을 확인 할 것으로 예상됩니다. 전자적으로 제출할 수 있습니다. 이메일, 보안 포털 또는 facsimile-및 검증을 위해 유지해야합니다. 문서가 부족한 경우, 계정은 거래 제한으로 열 수 있습니다.

DFS는 statute에 의해 엄격히 mandated 동안, 전자 금융 사기 사건을 극소화하기 위하여 지속적인 사기 감시 체계를 실행하는 재정적인 기관이 강하게 격려합니다. 이 시스템은 예외적인 전송 금액 또는 대상 계정과 같은 지불 행동에 영향을 감지하도록 설계된 자동화 된 거래 모니터링 도구를 포함합니다. 의심스러운 패턴이 확인되면, 기관은 임시 동결을 정하거나 고객 자산 보호를 위해 보조 검증을 요구합니다. 또한, 강력한 위험 감지 측정을 구현하지 못하는 기관은 Digital Financial Fraud에 대한 소비자 보호가 부족한 경우 규제 검토 및 잠재적 인 산션을 직면 할 수 있습니다. 모든 관련 작업은 기관별 보유 정책에 따라 문서화되고 유지되어야하며 책임감을 보장합니다.

Victims는 전자 금융 사기를 의심 할 여지없이 회계 관리 재정 기관을 즉시 통지해야합니다. 이 신속한 알림은 복구 프로세스의 기초 단계이며, 기관의 사기 평가 팀을 트리거합니다. 초기 보고서에 은행은 거래 내역을 평가하고 동결이 자금의 더 손실을 방지하기 위해 보증되는 경우 결정합니다. 사기 거래가 확인되면, 기관은 재투자 절차에 대한 재투자 절차를 시작 할 수 있습니다. 디지털 금융 사기가 가능한 냉동 자금을 초과하는 경우, 보상은 일반적으로 손실된 금액에 대한 비례적인 기초로 배포됩니다.

아래는 표준 환불 프로세스의 단순화 된 개요입니다.

전자금융 사기의 인스턴스를 발견한 후 즉시 Proactive 및 decisive 단계를 두드러지게 복구 프로세스의 결과를 영향을 미칩니다. 문서는 파라마운트입니다. 초기 피싱 이메일에서 거래 확인에 이르기까지 모든 세부 사항을 보존하면 피해자의 청구를 지원할 수 있습니다. Victims는 금융 기관에 단독으로 의존하지 않아야하지만, 해당 사례가 적절하게 규제 기관과 함께 기록되는 것을 보장하기 위해 국가 대행사를 공식화해야합니다. 법률 상담은 문서 준비, 기관 통신을 촉진하고 은행이 디지털 금융 사기에 대한 보호의 규정 의무를 충족하지 못하는 손상을 추구 할 수 있습니다. 이러한 근본적인 방어 조치에 대한 이해는 피해자가 보상을 위해 가장 강력한 위치를 보장한다.

사기의 발견에, 피해자는:

“금융 기관을 승인하고 동결 요청”

“모든 거래 기록, 텍스트 또는 사기에 연결된 이메일 보존.”

"뉴욕 변호사 일반 소비자 사기 국과 함께 보고서를 작성하고 필요한 경우 지역 경찰."

“재무 절차 탐색을 위한 법적 지원 및 시민 복구 또는 범죄 불만 사항 등 더 많은 재약을 평가합니다.”