금융기관 규제 준수 요건

금융 기관은 연방 은행 법, 증권 규정 및 안티 - 돈 세탁 통계를 포함하는 계층 준수 요법에서 운영됩니다. 기관은 감사 트레일을 유지해야하며 고객 자산 분리, Know-your-customer 절차를 구현하고 관심의 자료 충돌을 공개해야합니다. 이러한 의무를 실행하는 실패는 기관 및 잠재적 인 주장에 대한 규제 노출을 생성한다. 투자자가 위반으로 해 졌음.

의 특징 금융기관 및 금융기관 연습 영역은 이러한 엔티티티를 지배하는 통계 및 규제 풍경을 우회합니다. 투자자가 잘못 공제를 의심 할 때, 규정 준수 기록은 자체 정책 및 법적 의무 내에서 운영되는 기관이 중요 한 증거입니다. 투자자는 모든 계정 진술, 대응 및 거래 확인을 보존해야하며 이러한 문서로 종종 준수 프로토콜이 뒤따르거나 무시했는지를 밝혀야합니다.

금융기관 준수는 은행 및 투자회사가 자금 세탁 통제, 고객 검증 절차 및 정확한 거래 모니터링 시스템을 유지하기 위해 필요합니다. 이 안전한 가드는 투자자 자산을 보호하고, 사기 행위에 노출을 감소시키고 금융 운영의 투명도를 지원합니다. 기관은 준수 의무를 따르지 못하면 투자자는 규제 불만, 중재 또는 민간 분쟁에 대한 증거로 그 방어력을 사용할 수 있습니다.

금융 기관이 자산을 보호하거나 충돌을 공개하지 못하는 투자자가 될 때, 일반적으로 규정 준수 절차를 따르고 좋은 믿음에 행동 한 것으로 간주됩니다. 이 방어를 파괴하는 것은 종종 명시된 정책 또는 규제 요건에서 제도의 실제 관행이 탈선된다는 것을 보여주는 상세한 증거가 필요합니다. 기관의 규정 준수 정책은 재량 거래에 대한 서면 허가를 필요로하지만, 계정은 문서화 된 동의없이 승인되지 않은 거래를 보여줍니다. 그 간격은 수락 위반의 강력한 증거가됩니다.

다음 체크리스트 개요 문서 투자자는 잠재적 인 준수 위반을 평가 할 때 보관하거나 얻을 수 있어야합니다.

• 모든 계정 개설 문서 및 관심의 충돌
• 월 또는 분기별 거래 활동 및 수수료 청구
• 투자자와 기관 간의 상관 관계, 이메일 및 문자를 포함한
• 규정 준수 정책 또는 절차는 제공되거나 게시된 기관을 매뉴얼
• 기관 또는 그 인력에 대한 규제적 서류 및 시행 조치
• 규제 기관 또는 중재 포럼에 제출 된 불만의 문서
• 업계 표준 및 자체 정책에 대한 기관의 행위를 비교하는 전문가 분석

중재 또는 소송에서, 규정 준수 기록은 투자자에게 빚진 기관을 관리하고 그 표준이 충족 여부의 목표를 보장하는 법률 기준을 수립한다. 투자자는 투자를 위해 필요한 모든 것을 고려해야 합니다. 이 경우, 투자자가 직접적인 손실이 적을 수 있는 경우에 따라 자본금의 이자율로 결정됩니다.

투자정보 금융기관 내부 감사 보고서, 규정 준수 테스트 결과 및 훈련 기록을 포함하여 발견 중에 준법 관련 문서를 요청해야합니다. 기관이 준수 문서를 생산하는 경우, 그 저항 자체는 규정 준수 레코드가 기관의 위치에 영향을받지 않는 인스퍼를 지원할 수 있습니다. 경험있는 실무자는 종종 합의를 협상하거나 요약 판결 동의에 대한 책임을 수립하기 위해 준수 부족을 사용합니다.

금융기관이 규제 의무를 준수하지 않은 경우 모든 계정 문서를 검토하고 기관의 공개적으로 명시된 규정 준수 정책을 비교해야 합니다. 기관의 준수 부서와 서면 불만을 제기, 우려의 날짜 기록을 작성. 보안 위치에 대한 모든 증거를 보존, 이메일 및 성명의 디지털 사본을 포함. 증권 및 교환위원회에 대한 의심의 위반을보고 고려, 금융 산업 규제 기관 또는 뉴욕 재정 서비스 부서, 기관의 전세와 위반의 성격.

문서 타이밍은 크게 중요. 규제 기관 및 중재 포럼 종종 불만 또는 개시 절차에 대한 엄격한 마감을 부과합니다. 투자자는 증거를 모으거나 전문적인 지도를 찾고, 수락 방위가 하강으로 인해 끊임없이 주장을 위해 제한의 한 번 도전하는 것이 어렵습니다. 규정 준수 프레임 워크와 투자자 보호법에 익숙한 상담은 특정 기관의 실무가 규제 요건을 위반하고 어떤 재중개가 유효할 수 있는지 여부를 명확하게 할 수 있습니다.