외국 교환법 위반

미국과 워싱턴 D.C. 정부는 돈세탁, 테러 금융 및 기타 질병 활동에 대한 외국 교환을 규제합니다. 미국 법의 31 위를 차지하는 특히 은행 증권법 (BSA)과 관련된 섹션, 관련 D.C. 통계, 돈 서비스 기업(MSBs)가 금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN)에 등록해야하며 엄격한 보고 및 안티 - 돈 세탁 준수 (AML) 규정을 준수합니다. 해발라를 포함한 돈 전송은 필수 보고 및 불쾌 절차로 인해 이러한 법의 위반입니다. 워싱턴 D.C.에서, 이것은 연방 법률에 더하여 D. C. Money 송신기 법안에 나눈 처벌을받습니다. 이 불법 활동 하 고 심각한 범죄를 촉진할 수 있습니다

일반적인 시나리오에서, 불허가 된 돈 송신기는 하나의 국가에서 자금을 받아 선물 카드를 사용하여 다른 채무를 정착합니다. 예를 들어, D.C에서 사람이 현금을 hawala 연산자에 제공합니다. 연산자는 다른 나라에서 물건 카드를 구입하고 수신자에게 코드를 보내려면 동료를 지시합니다. 수령인은 선물 카드를 사용하거나 현지 통화를 판매 할 수 있습니다. 이 방법은 효과적으로 은행 송금의 추적없이 돈의 가치를 전송, 그것을 만드는 "역활한 hawala"거래. 등록된 돈 전송 서비스로 행동하기 때문에 규칙의 명확한 위반입니다.

또 다른 이전 방법 모바일 결제 앱의 사용은 포함. 개인은 D.C에서 현지 사업자에게 현금을 줄 수 있습니다. 그 후 WeChat Pay 또는 Alipay와 같은 모바일 앱을 사용하여 수신자에게 자금을 송금 할 수 있도록 해외로 연락합니다. 이 과정은 전통적인 은행 및 금융보고 시스템을 피합니다. 거래가 허가 된 MSB를 통해 수행되지 않기 때문에 D.C. 및 연방 법률에 따라 불법 송금입니다. 이 계획은 특히 범죄 목적으로 돈을 빠르게 송금하고 익명으로 사용할 수 있습니다.

연방 법에 따라, 불허한 돈을 전달 사업은 심각한 범죄입니다. 18 미국 § 1960의 위반은 5 년 동안 임계에서 발생할 수 있으며 실질적인 벌금. 또한 D.C. Money 송신기 법은 라이센스없이 비슷한 활동에 참여하는 처벌을 부과합니다. 불법 송금의 사람 또는 법인은 felony 요금을 직면 할 수 있습니다. 벌의 심각성은 전송 된 자금의 가치에 따라, 불법 행위의 기간 및 다른 범죄와 관련된 자금을 여부는 마약 교통 또는 돈 세탁과 같은. 여러분의 의견이 있으신 분은 아래 양식을 작성해 주세요.

• 18 미국 § 1960 : 연방 법률은 비공개 돈을 전달하는 사업을 운영. 처벌은 감옥과 벌금에서 5 년까지 포함.
• 31 미국 § 5330 : FinCEN에 등록하기 위해 돈을 전송하는 은행 Secrecy 법의 일부. 등록 실패는 felony입니다.
• D.C. 공식 코드 § 26-1002: D. C. 돈 전송기 법은 지구의 돈 전송 사업에 참여하기 위해 licensure 요구 사항을 설명합니다. 위반은 심각한 벌금과 범죄의 증착에 이어질 수 있습니다.

외국 교환 법률의 복잡성, 종종 연방과 D.C. .tatutes를 포함, 이 분야에서 경험 변호사에서 법적 표현을 추구하는 데 필수적입니다. 숙련 된 변호사는 사건의 특정 부분을 분석 할 수 있으며 법적 노출을 결정하고 포괄적 인 방어 전략을 개발합니다. 변호사는 다음을 도울 수 있습니다:

• 연방 및 D.C의 복잡한 법적 풍경을 탐색하십시오. 금융 규정.
• Prosecution의 증거와 인수를 도전합니다.
• 법 집행 및 검찰과 협상하여 mitigate 요금으로 이동합니다.
• 범죄자 또는 복잡한 규정에 대한 무관심한 위반을 포함 할 수있는 방어를 준비하십시오.

불쾌과 가파른 벌금을 포함하여 심각한 처벌을주고, 그것은 신속하게 행동하는 것이 필수적입니다. 잘 준비된 법적 방어는 미성년자 형벌과 생명의 비결 사이의 차이를 가질 수 있습니다.