Ghost 계정 처벌

Ghost 계정은 금융 기기의 넓이 범주에 따라 떨어지며, 크레딧 또는 재산 (§ 22-3226.01) 및 정체성 도둑을 얻기 위해 범죄를 포함하여 컬럼비아 코드 지구의 위반을 포함 할 수 있습니다. (§ 23–3225.01). 또한, 큰 합계가 포함될 때, 은행 Secrecy 법과 같은 연방 법률 및 전자 기금 전송법도 적용됩니다. 불법 도박에 특히 묶여 있다면, Illegal Gambling Business Act과 같은 연방 법령 및 돈 세탁 통제법은 유령 계정의 오용을 유발하기 위해 사용될 수있다.

불법 도박 계획에서 유령 계정은 진정한 수신자를 구하는 동안 큰 인출을 처리하거나 베팅 자금 또는 대량의 돈을받을 수 있도록 지배적으로 사용됩니다. 종종, 원래 계정 소유자는 자신의 범죄 활동에서 진행하는 운영자에게 그들의 계정에 판매 또는 임대 액세스를 집중하고있다. 원본 계정 보유자가 불법 행위에 대한 ignorance를 주장하더라도 법원은 유령 계정을 통해 실시되는 임계인 기금의 실질적 또는 반복적 인 전송이 시행 될 때 기본 지식을 미리 구할 수 있습니다.

현지 용어학에서 "압축"은 유령 계정으로부터 입금 된 불법 자금의 행위를 의미하며, 세 번째 당사자는 라테링 과정의 일부로 대체합니다. 전통적인 피싱 케이스는 역사적으로 D.C에 침입으로 행동을 처리하고있다. 돈 라 테르링 제어 법 (18 미국 코드 § 1956)의 엄격한 기준을 적용하는 점점 더있다. 이 재 분류는 검찰자가 범죄의 은폐로이 행동을 충전 할 수 있으며, 유령 계정에서 자금 처리와 관련된 잠재적 인 처벌을 크게 늘리고 있습니다.

개정 전, 직접 판매 또는 유령 계정의 임대는 일반적으로 처벌되었다. 이제, offense 범위는 중개, 광고 또는 간접적인 solicitation를 포함하기 위하여 확장해, 촉진 활동의 더 넓은 범위를 모자를 씌우기. 이것은 단순히 다른 사람을 메시징하는 것을 의미합니다 "오픈 계정" 약속된 반환에 대한 결과 잠재적인 유령 계좌의 오용을 위해 prosecution.

여기는 유령 계정의 오용과 관련된 최대 처벌의 단순화 된 고장입니다.

이 최대 처벌은 해당 D.C.의 추가 향상에 따라 달라질 수 있습니다. 특히 유령 계정 오용 또는 고가치 거래의 여러 인스턴스를 포함하는 경우 금융 misconduct 정책 발송.

계정 보유자는 불법 사용을위한 금융 계좌에 접근 할 수 있습니까? 또는 그들은 진짜로 자신의 계정이 유령 계정에 잘못 될 것 이라고 생각 했습니까? 법원은 거래 패턴, 통신 레코드 및 illicit 사용의 "건축적 지식"을 평가하는 모든 제안 된 지불 인센티브를 포함한 다양한 요소를 검사합니다.

조사 중에 만들어진 조기 진술은 종종 유령 계정 케이스에 대한 책임 범위를 정의합니다. 증언 또는 신중한 금융 기록을 제공하기 전에 상담을 유지하면 일반적인 pitfall 인 자체 서명이 방지 할 수 있습니다. 초기 질문 중 작은 잘못도 조기 방아쇠 형식의 요금이 부과 될 수 있습니다.

FinCEN 또는 D.C와 같은 규제 기관에 대한 의심스러운 활동을보고하는 알려진 illicit 자금이나 적극적인 보고 의정부 은행 (DISB)는 prosecutors에 좋은 믿음을 보여줄 수 있습니다. 이 구제 단계는 유령 계정 제도를 포함하는 관련 민사 사건에 있는 statutory 손상을 감소시키기 위하여 보전될지도 모릅니다.