어떤 법적 옵션이 Corporation은 Identity Theft Lawsuit에 있습니까?

사기꾼이 회사의 정체성을 사용하여 신용 또는 대출을받을 때 직접 금융 손실 발생, 계정에 대한 합법적 인 비즈니스 책임을 떠나는 것은 승인되지 않았다. 운영 중단은 기업이 조사, 신용원 및 정부 기관과의 정확한 기록에 대한 정상적인 사업 활동을 해소하고 그 creditworthiness를 복원 할 때 다음과 같습니다. 분쟁해결은 특히 사기 행위가 회사의 이름과 세금 식별 번호와 관련 된 돈 세탁 또는 약물 교통 등 범죄 행위를 포함 할 때, 똑같이 손상 될 수 있습니다. 법원은 시민의 인식 가능한 부상으로 이러한 것을 인정한다 ID 도난 소송, 비록 평판 손실은 연습에서 경연.

기업은 직접 부상, 뿐만 아니라 사건 또는 이차 해를 증명해야 합니다. 대기는 기업의 정체성의 사기성 사용이 수비수의 행위에 추적 가능한 콘크리트 손실을 야기하는 증거를 요구합니다. 이 수단은 회사의 이름과 그 회사에서 발생하는 특정 사기 거래를 보여 주며, 회사는 해를 재조정하는 비용을 지불합니다. 뉴욕 법원은 기업에 할당 된 정체성 도둑질이 정부 기관과의 문서 증거를 제시해야 할 의무적인 계정, 신용 문의 또는 서류가 기록되어 조사 비용, 신용 모니터링 및 올바른 징벌을 준수한다는 것을 개최했습니다. 이 문서 기반이 없다면 법원은 너무 추측하거나 특히 구체화 된 주장을 해소 할 수 있습니다.

뉴욕 일반 비즈니스 법률 섹션 349에서, 법인은 회사의 정체성 구성의 부정 행위 또는 불법 행위를 방지하는 경우에 불평한 관행에 대한 주장을 추구 할 수있다. 연방 정체성 도난 통계, 포함 18 미국 섹션 1028, 부당한 자치 또는 기소한 간섭의 이론에 따라 시민 주장을 지원할 수 있는 범죄 책임을 만들. 일반적인 law 사기는 재료의 잘못을 증명, 속임수, 신뢰 및 결과 손상. 법인 정체성 면에서, 잘못은 회사의 신원을 사용하도록 허가 된 사기꾼의 거짓 주장입니다. 종교는 종종 제 3 자 (인증자, 공급 업체, 정부 기관)가 사기성 표현에 행동 할 때 미리 요약됩니다. 손상은 직접 금융 손실, 조사 비용 및 일부 경우에 의례적인 손해가 수행 또는 악화 된 경우.

공정한 신용보고법 (FCRA)과 뉴욕은 사기를 방지하거나 분쟁을 신속하게 조사하지 못하는 신용 보고서 기관 및 데이터 브로커에 대한 책임을 만듭니다. 법인은 FCRA가 정체성 도난으로 인한 거래선 또는 신용 조회를 유지하는 신용국에 대해 주장 할 수 있습니다. 이러한 주장 종종 수율 statutory 손해 $100 에 $1,000 위반 당, 플러스 실제 손상 및 변호사 비용. 그러나 회사는 신용 국을 먼저 통지하고 사기 행위의 문서를 제공해야합니다. 그 다음 소송을 추구하기 전에 합리적인 조사 기간을 허용한다. 이 procedural prerequisite를 따르는 실패는 주장 또는 제한 회복을 물리칠 수 있습니다.

회사는 공인된 문의 및 사기 계정, 은행 성명을 보여주는 신용 보고서를 보존하고 제시해야 하며, 신원 회계사로부터의 대응은 물론이고, 부정 행위가 있는 IRS 통지는 ID 도난 범위에 대한 조사와 관련한 보고를 나타냅니다. 법인이 사기 행위를 발견할 때, 때때로 제3자에 영향을 미치는 통보 및 사기 관련 통신 보존은 전반적 기록을 강화합니다. 뉴욕 법원은 상업 분쟁을 처리하고, 서류를 지연하거나 신용원과 정부 기관에 대한 불완전한 통지는 법정이 관련 당사자가 신속하게 경고하지 않고도 회사가 해치로 실패 할 수 있기 때문에 회사의 손해 주장을 하소할 수있다. 검증된 손실 affidavits 및 contemporaneous 사업 기록은 특정 무게를 수행, 어디로 하의 회생 재구성 종종 책임 도전.

복구 가능한 손상은 직접 금융 손실 (외화 신용, 사기성 거래), 조사 및 구제 비용 (신용 모니터링, 법적 수수료, 직원 시간 정확한 기록 지출), 그리고 적절한 경우, punitive 손해. 일부 법정은 사업가의 가치를 감소하거나 사기를 발생시킨 경우 비즈니스 기회를 잃었습니다. 그러나, 손상 또는 분실된 고객의 특정 증거 없이 명망 손실의 일반적인 예견은 일반적으로 거절됩니다. 법인은 다른 시장이나 운영 요인보다는 청구 된 해를 직접적으로 발생시키는 것을 결정하는 것이 기인적 인 침수가 있다는 부담을 품고 있습니다. 이 카우스레이션 요구 사항은 종종 더 넓은 비즈니스 중단 청구보다는 문서화, 아웃 - 퍼켓 비용으로 복구를 제한합니다.