투자 관리 법은 Misconduct에서 당신을 보호합니까?

투자 관리자는 투자 결정을 내리고 고객에게 자문을 제공 할 수있는 전문 또는 회사이며, 최고의 관심과 공개 자료 분쟁에 대한 행동을 요구하는 회계 의무를 준수해야합니다. 회계기준은 투자관리법의 코너스톤입니다. 이는 매니저가 자신의 이익에 대한 관심을 우선적으로 하고 투자선택에 영향을 미칠 수 있는 정보를 숨길 수 없다는 것을 의미합니다.

투자 매니저는 자신의 크기, 유형의 클라이언트 및 서비스를 제공에 따라 다른 규제 기관에서 운영됩니다. 증권 및 교환위원회 (SEC)는 자산에서 $ 10 백만 이상을 관리하고 특정 유형의 고객을 조언하는 투자 자문가를 등록합니다. 더 작은 조언자는 국가 증권 규제 기관과 등록할 수 있습니다. 각 프레임 워크는 비용, 성능 보고, 자산의 custody 및 충돌 관리에 대한 규칙을 부과합니다. 이 규정은 관계가 불균형이기 때문에 존재합니다, 관리자는 당신이하지 않는 정보에 접근하고 당신의 자본은 그들의 판단과 정직에 달려 있습니다.

투자 관리자가 이익을 얻은 금융 인센티브를 가지고 있다면, 특정 투자를 추천하는 비용으로 높은 수수료와 같은 이익에서 더 많은 혜택을 얻을 수 있습니다. 제휴 회사에 대한 조타 자산 또는 다른 고객과 교차 무역을 사용하여. 이 충돌은 항상 불법적이지 않습니다, 그러나 그들은 공개되고 투명한 관리되어야한다.

일반적인 분쟁 시나리오는 단기적인 이익을 위해 관리자를 보상하는 성능 기반 수수료를 포함, 그들은 위험을 증가하더라도, 포트폴리오에 대한 최고의 선택이 될 수 있는 독점적인 제품에 대 한 판매 인센티브, 그리고 비난된 수익을 창출 하는 제 3 자와 관계. 투자 매니저는 종종 관리하에 자산을 성장시키는 압력을 직면하고, 그 압력은 판단을 찡그림 할 수 있습니다. 이 분쟁은 고객들이 종종 이해하거나 숨겨진 비용을 수행하기 위해 추천된 권고에서 이익을 얻지 못하는 것이 아니라, 고객이 가장 자주 발생되는 문제입니다.

SEC 및 상태 규제 기관 모두는 custody, 거래 관행, 광고 및 클라이언트 보호에 규칙을 준수하기 위해 투자 관리자의 검사를 수행. 투자 관리자가 유리한 증권 법률 또는 위반 된 금융 관세를 믿는다면, SEC 또는 당신의 국가 규제와 불만을 제기 할 수 있습니다. Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)를 통해 중재를 추구하거나 법원에서 시민 소송을 가져올 수 있습니다 . 각 평균에는 다른 시간대, 비용 및 결과가 있으며 선택은 상황에 따라 달라집니다. 분쟁의 성격.

규제 감독은 투자 관리자가 자산에 중요한 힘을 보유하기 때문에 존재합니다. 관리자가 공시 규칙을 준수하거나 자기 결정에 참여하지 못하면 규제 기관은 산권, 구호 라이센스를 부과하고, 신중한 상황에서 범죄 검찰의 경우를 참조합니다. 귀하의 권리는 모든 거래의 회계를 요구할 수있는 능력을 포함, 당신의 계정에 대해 생성 된 관리자에 대한 검토, 및 위험 공차 또는 금융 목표에 적합하지 않은 도전 권고.

투자 관리자가 자산, 숨겨진 분쟁 또는 부적절한 권고를 잘못 처리 한 경우 첫 번째 단계는 모든 문서를 수집하고 보존하는 것입니다. 계정 계약서, 양식 ADV, 모든 계정 성명 및 확인, 관리자와 이메일 통신을 요청하고 성능 보고서 또는 수수료 송장. 이 자료는 공개되지 않습니다., 또는 명시된 목적과 일치하지 않는 것이 좋습니다.

다음 상담과 상담에서 경험한 투자 관리 당신이 비할 수있는 청구와 어떤 소득 (일반 불만, 중재 또는 소송) 최고의 관심에 대한 여부를 평가하는 분쟁. 변호사는 또한 조언할 수 있습니다 자산 및 책임 관리 분쟁이 폐기되는 동안 나머지 자산을 보호하는 전략. 손상을 추구하고 특정 자산을 복구하거나 모든 거래의 회계를 얻는지 고려하십시오. 뉴욕에서 회계 의무 위반에 대한 제한의 통계는 일반적으로 침해 발견으로부터 3 년이지만, 그 타임 라인은 사기 또는 은폐로 영향을받을 수 있으므로 신속한 조치가 귀하의 권리를 보존하고 정착이나 소송 토론의 위치를 강화하는 데 도움이됩니다.