뉴욕 금융 투자 법률 Safeguards

SEC owe 클라이언트에 등록 된 투자 고문은 회계 의무, 즉 고객의 가장 관심을 가지고 행동해야하며 모든 자료 분쟁을 공개해야합니다. 이 표준은 브로커 거래자에게 적용하는 단순한 적합성 기준보다 높습니다. 자문가들은 더 높은 커미션을 벌고, 또는 고문이 밖의 금융 관심을 가지고 있을 때, 공개자들은 명확하고 적시에 있어야 합니다. 뉴욕 법원은 전적으로 Vague 또는 매장 된 공개가이 의무를 만족하지 않는 것을 계속했습니다.

투자 자문으로 운영하거나 적절한 등록없이 투자 제품을 제공하는 것은 심각한 위반입니다. SEC는 연방 수준에 등록하기 위해 자산에서 $ 100 백만 이상의 관리 자문을 요구합니다. 소규모 고문은 일반적으로 뉴욕으로 등록합니다. 기업가 또는 금융 전문가가 친구, 가족이나 비즈니스 동료에게 투자 기회를 제공 할 때 일반적인 실수는 심지어 통보 된 배열이 등록 요구 사항을 트리거 할 수 있는지 여부를 깨닫지 못합니다. 비고를 운영하기위한 처벌은 심한 민간인, 수수료의 면제 및 잠재적 범죄 요금 등이 포함됩니다.

대부분의 중개인 및 투자 자문 계약은 필수 중재 조항을 포함합니다. 이 조항은 연방 법에 따라 일반적으로 시행되며, 그들은 법원에서 감독 할 수있는 투자자의 권리를 제한합니다. 그러나 중재 조항은 증권법에 따라 법적 권리가 면제되지 않습니다. 투자자는 여전히 사기 또는 규제 위반으로 인해 발생할 수 있습니다. 연습에서 중재 절차는 연방 법원 소송보다 빠르고 더 개인이지만, 그들은 몇 가지 발견권과 제한 된 호소 옵션을 제공합니다. 뉴욕 투자자는 중재가 진정한 자신의 이익을 봉사하거나 중재 조항의 협상 여부를 신중하게 검토해야합니다. 계약에 서명하기 전에 가능합니다.

미국 뉴욕 남부 지구 법원 (SDNY)은 증권 소송의 상당한 양을 처리하고 투자 사기에 실질적인 사례 법, 금융 의무 위반 및 규제 위반. 연방 문제 발생시- 1933 년 증권법 또는 1934 년 금융 법정 관할권의 Securities Exchange Act에 따라 주장이 자동입니다. 이 법원은 연방법 제9조(b)에 따라 엄격한 권고 기준을 적용하며, 이는 사기의 예언이 특정성으로 명시되어야 합니다. 이 투자자는 특정 사실을 기쁘게 생각합니다. 즉, 누구가 일반적 accusations를 만들기보다 오히려 어떤 의미인지 보여줍니다. SDNY의 번영 의장과 경험있는 벤치는 정교한 포럼을 만들지만, 소송은 비싸고 시간 소모가 있습니다.

투자 관계의 강점은 명확하고, 동시 문서에 달려 있습니다. 투자 계약은 자문의 의무, 수수료 구조, 성능 벤치 마크 및 충돌 - interest 공개를 지정해야 합니다. 이메일 통신, 회의 노트 및 적합성 분석은 보존하고 조직해야합니다. 분쟁 발생시 법정 및 중재자는 다큐멘터리 증거에 크게 의존합니다. 이 문서는 저작권법에 따라 해석되어 있는 파일들을 생성할 수 있는 금융 자문가이며, 그 위험은 기억이나 알기 쉬운 기록보다 훨씬 더 강한 위치에 있을 것입니다.

투자 전문가는 정기적인 교육, 클라이언트 통신 프로토콜 및 적합성에 대한 권고의 주기적 감사를 포함하는 준수 프레임 워크를 수립해야합니다. 보험 및 회계 책임 보험은 청구에 대한 중요한 보호를 제공합니다. Practitioners 제공 금융 투자 또한 시행 우선 순위로 진화 SEC 지도와 FINRA 규칙과 함께 현재 유지해야합니다. 규제 풍경은 정적하지 않습니다. 5 년 전에 허용 된 연습이 이제 시행 조치를 유발할 수 있습니다.

현재 자문 관계가 적절한 공개 및 성능과 일치 여부를 평가해야 할지, 투자자는 평가해야합니다. 금융 전문가는 규정 준수 인프라가 규제 스크루티를 견딜 수 있도록 충분히 견고하고 문서 관행이 소송을 생존할지 여부를 평가해야 합니다. 두 당사자는 이해하는 데 도움이됩니다. 금융 서비스 규제 분쟁 해결 전에 상담과 환경 및 컨설팅. 투자 계약의 조기 법적 검토, 공개 문서 및 규정 준수 절차는 비용 소송과 규제 노출을 방지 할 수 있습니다.