Ppp 규정 준수는 무엇이며 왜 귀하의 비즈니스에 대한 Matter입니까?

귀하의 회사는 작은 비즈니스 관리 정의에서 크기를 충족 시킨 것으로 인증, 그것은 2 월 15, 2020 전에 운영에 있었다, 요청 된 대출 금액은 급여를 기반으로 통계를 초과하지 않았다, 그리고 그 자금은 지급과 같은 자격 비용에 사용 될 것 이다, 임대, 유틸리티 및 모기지 관심. 이 인증은 공인된 대표로 감사의 판결을 거쳐 전형적으로 주 또는 임원으로 합니다. SBA 및 법무부는 임의 또는 오해가 부정적 행위에 관계없이 잠재적인 사기로 인증합니다.

SBA Office of Inspector General은 급여 지출의 상세한 문서를 요청하여 포스트 대면 감사를 실시하고, 지급 기록 지원, 세금 환급 및 직원 보유 또는 재난에 대한 증거. 감사자는 실제 비즈니스 레코드 및 타사 데이터 (IRS 서류, 실업 보험 기록, 은행 성명)에 대한 인증 진술을 비교합니다. 공시가 출현되면 SBA는 대출 상환을 요구하거나 처벌을 평가할 수 있으며, 범죄 조사에 대한 정의 부서의 문제를 참조 할 수있다. 문서 타이밍과 완전성 사정 두드러지게; 대장 급여 기록 또는 재조합금 대출 사용은 비용의 얼굴 고도로 덮인 감사 위험을 감수할 수 없는 차용차.

SBA 민간 집행은 대출 상환 및 관리 처벌에 초점을 맞추고 있습니다. 기관은 자금의 반환을 요구할 수 있으며, False Claims Act에서 대담한 손해를 평가하고 범죄자 의도없이 시민 사기 처벌을 부과 할 수있다. 범죄 조사, 대조적으로, 알기 및 의도적 잘못의 증거를 필요로한다. 일반적으로 미국 지구 법원에서 연방 대변인을 통해 추구, 은행 사기, 또는 음모. 회사는 SBA 시민 행동을 직면 할 수 있습니다. 주요 얼굴 병렬 범죄 노출. 이러한 진행의 타이밍과 순서는 예측할 수 없습니다. 시민 감사 결과는 때때로 범죄 추천을 유발하거나 형사 조사가 SBA 수요를 미리 결정 할 수있다.

뉴욕 남부 및 뉴욕의 동부 지구에서 PPP 사기 사건은 표준 연방 범죄와 시민 규칙에 따라 진행되지만, PPP 추천의 볼륨이 일부 문제에 대한 전문 취급과 신속한 발견 시간을 생성했습니다. 초기 조사 단계 동안의 동시 비즈니스 레코드를 생산하지 못하는 방어자는 중독이나 민첩 소송 시간으로 크게 변형 된 능력과 방위 옵션을 찾을 수 있습니다. 연구원과의 상호작용은 투자한 순간부터 공시적인 역할을 보존할 수 있습니다.

급여의 비용에 대한 자격은 총 임금, 급여, 수수료 및 팁이 직원에게 지불되며 건강 보험과 은퇴 계획에 고용주 기여합니다. 그러나 보상은 주체 (인, 파트너, 회원)에 지불됩니다. 2019 소득을 기준으로 채우고 개인에게 $ 100,000 이상의 수익을 얻게되는 것은 매년 감소 될 수 있습니다. 서비스 계약자 및 지불은 급여로 자격이되지 않습니다. 계약자 지불, 대출 지급을 소유자에게 배당하거나 비 유예 보상 얼굴 용서 감소 및 감사 노출.

SBA는 공식적인 감사 개시의 앞에 특정 정확한 서류 및 개정을 허용하는 지도를 발행했습니다, 그러나 배운 보정을 위한 창은 좁습니다, 그리고 SBA에는 조사가 이미 commenced 경우에 수정된 개정이 재량 유지합니다. SBA에 대한 배운은 정의 범죄 추천 부서를 제외하지 않습니다. PPP 규정 준수 오류를 발견하는 위험 관리 관점에서, 회사는 올바른 단계 복용하기 전에 상담을 참조해야합니다. 자발적 개정과 침묵 사이의 선택은 과실의 성격 및 재료에 따라 다른 법적 결과를 나타낸다.