Real-Name 금융 위반

실제 이름 원칙은 금융 거래의 차용 또는 fictitious 이름을 사용하여 재정 부문 내에서 신뢰를 기반으로합니다. 은행, 신용 조합 및 모든 금융 기관은 실제 이름의 재정 위반을 방지하기 위해 크게 초점을 맞추고 계정 생성 또는 거래 승인 이전에 개인의 정체성을 확인하는 의무를 준수합니다.

이 엄격한 검증 요구 사항은 돈 세탁, 세금 침입, 정체성 도난 및 기타 금융 범죄를 방지하는 데 도움이되며 학대에서 시스템을 보호합니다. 뉴욕의 두 부분에서 시행됩니다. 은행업무 법과 연방 수준 규정은 은행 Secrecy Act (BSA)와 같은, 실제 이름 금융 위반에 대한 비 준수를위한 심각한 처벌을 부과하는 모두.

제한된 경우, 정체 검증은 엄격히 시행되지 않습니다. 이러한 예외는 드물고 높게 규제됩니다. 다음을 포함합니다:

• 현금으로 만든 유틸리티 요금 및 세금 지불
• 국내 목적으로 $ 1,000 미만의 송금
• 특정 한 번의 외국 통화 교환 미만 $1,000

이러한 예외는 존재하지만, 그들은 엄격한 레크리에이션 및 기관의 의심스러운 활동 모니터링을 통해 실제 이름 금융 위반에 대한 악용을 방지합니다.

다른 사람의 정체성을 사용하여 금융 계좌를 개설하거나 운영하기 위해 인텐트 및 결과 해에 따라 다양한 범죄로 분류됩니다. 실제 이름의 금융 위반은 심각한 처벌을 수행 할 수 있습니다 :

• Identity Theft (뉴욕 펜팔 법률 §190.78–§190.80-A): 최대 7 년의 징역에 의해 처벌, 범죄자의 정도에 따라.
• 데모 (§190.65): 펀드를 인수하는 것은 실제 이름의 재정 위반 사례에서 자주 정체성 도난을 위탁하고 있습니다.
• 돈 세탁 (펜 법률 §470) : 잘못된 정체성은 불법 자금의 기원을 은폐하는 데 사용되면, 이것은 실제 이름 금융 위반의 가장 심각한 형태 중 하나입니다.

개인정보의 수집 및 이용목적이 달성된 후에는 해당 정보를 파기합니다. 이 권한 공유는 심각한 위반과 실제 금융 침해를 구성합니다.

• 뉴욕 일반 비즈니스 법 §899-aa : 국가 운영 기업에 의해 개최되는 개인 식별 금융 데이터를 보호합니다.
• Gramm-Leach-Bliley 법 (15 미국 §6801) : 이것은 금융 기관의 비공개 개인 정보 보호에 대한 중요한 연방 법률 금지입니다.

기관의 최대 처벌은 범죄 벌금을 포함 $500,000, 책임 개인이 실제 이름 금융 위반에 대한 징계의 상당한 기간을 직면 할 수 있습니다.

지난 몇 년 동안 뉴욕의 수백 명의 개인이 거짓 금융 식별을 포함하는 범죄에 대한 번영을 직면했으며 법 집행으로 지속되는 초점을 나타냅니다. 집행 조치는 종종 특정 지역에 집중되어있어 실제 이름의 재정 위반이 가장 우선 순위가 있습니다.

가장 일반적인 위반은 다음과 같습니다.

• 사기 링을 위한 개방 은행 계좌에 있는 false 이름의 사용, 종종 취약한 인구를 표적으로 하는.
• 고객 데이터의 공개는 외부 채무 수집가에 동의하지 않고, 프라이버시와 실제 금융 위반의 중요한 침해.
• IRS scrutiny를 피하기 위해 프록시 계정을 사용하여 $ 10,000을 초과하는 전송, 안티 - 돈 세탁 강제로 떨어지는.

일부 개인은 romance 사기에서 실제 이름 금융 위반에 대해 논쟁하거나 국제 형사기구의 "돈 mules"로 행동 할 때 특히. 이러한 상황에서 법적 방어는 부족을 강조 할 수 있습니다 남자 rea, 또는 범죄 의도, conviction에 대한 중요한 요소 :

• 불법 행위의 위험 또는 지식
• 진정한 perpetrators의 공동창조 또는 조작
• 실제 이름 금융 위반 학습에 당국과의 협력

금융 서비스 또는 연방 대행사 (예 : FinCEN)의 뉴욕 주무부에 자발적 자기 접근은 실제 이름 재무 위반이 발생했을 때, 보류소에서 상당한 미량률로 봉사 할 수 있습니다. 펀드를 돌려 투자자에 대한 전체 진술을 제공, 더 넓은 것의 인도 의정부s는 또한 행복 거래에서 유리하게 간주됩니다 및 보전 청중, 기억과 재약에 대한 헌신.