어떤 구조 제품 소송 위험은 소비자가 알고 있어야합니까?

복잡성 자체는 불법적이지 않지만 고문은 고객이 구매하는 것을 이해하기 위해 의무를 가지고 있습니다. 이 문서는 귀하가 해당 정보를 읽을 수 있는 모든 것을 포함해, 귀하와 관련된 다른 개인 정보 보호 정책에 따라 수집된 개인정보를 처리할 수 있습니다. 법원은 고문의 자신의 훈련 및 보상 구조가 다운 플레이 위험에 대한 인센티브를 만들었습니다. 실무자의 관점에서, 고문이 주장하고 무엇에 대한 차이는 실제로 공개 문서가 종종 소송에서 피벗 포인트가되었다고 말했다.

일반적인 경고 표시는 손실 시나리오를 정량화하지 않고 상향 반환을 강조하는 고문, 자료를 읽거나 제공 문서가 그러한 보증이 포함 될 때 보장되는 것을 보증 할 시간이없이 신속하게 투자하기 위해 압력을 가하지 않는 한, 또는 주체가 보호된다는 확신합니다. 자문은 시장 상황 변경 또는 소비자의 재정 상황에 따라 권장 사항을 업데이트하지 못했습니다. 구매를 전진한 서면 소송성 평가 또는 투자 정책 진술을 찾을 수 없다면, 그 자체는 경건적 인 실패를 나타냅니다.

소송은 핵심 법률 표준입니다: 자문은 고객의 연령, 소득, 위험 공차 및 투자 목표에 적합한 투자를 권장해야합니다. 구조화 된 제품을 위해, 법정이 소비자가 제품에 대해 이해하고 투자 금액을 잃을 수 있다고 믿기위한 합리적인 근거를 확보 할 수있는 것을 주장합니다. 소비자가 은퇴 또는 제한 액체 자산을 가지고 있다면, 복잡한 것을 권유하고있는 경우, illiquid 구조화 된 제품은 수행되는 방법의 제품에 관계없이 적합성을 침해 할 수 있습니다. 규제 및 법원은 점점 더 많은 사람들이 골격을 가진 소매 소비자에게 판매 된 구조화 제품을 볼 수 있습니다. 특히 고문이 단순 대안보다 높은 보상을받을 때.

뉴욕 주 및 연방 법원에서 당사자 교환 서류와 자문 관계의 타임 라인과 자연을 수립하기 위해 입금을합니다. 소비자가 구매 이후 통과 한 몇 년이 지나간다면, 특히 자문의 특정 진술에 대한 간증적 증거를 생산해야 할 때 중요한 경향적인 장애물은 발생합니다. 뉴욕주 남부의 법원과 뉴욕의 주 법정은 소송 및 부패 한 경구 잘못 된 질병의 문서가 소비자의 위치에 약화 될 수 있다고 주장하고 위반한 비옥한 영감이 발생했다고 밝혔다. 특히 소비자는 구매시 유망 또는 용어 시트에 액세스 할 경우. 소비자는 모든 계정 진술, 이메일, 거래 확인 및 문제의 의심으로 자문과 회의에서 메모를 보존해야합니다.

뉴욕 법에 따라 투자 자문은 고객에게 회계 업무를 맡고 있습니다. Breach는 클라이언트의 가장 관심을 행동하지 못하거나 통보 된 동의를 위해 필요한 자료 사실을 공개 할 때 발생합니다. 1933년 증권법과 1934년의 증권거래법, 부가가치세를 포함한 연방증권법은 문서 제공에 대한 의무 또는 공제의 개인 권리를 부여합니다. FINRA 중재 규칙, 많은 자문 분쟁을 지배하는, 또한 감독 고문에 대한 회사를 필요로하고 적합성을 보장합니다. 소비자는 이러한 프레임 워크 오버랩과 그 단일 세트의 사실이 여러 법적 이론에 따라 주장을 지원할 수 있다는 것을 이해해야합니다.

구조화 된 투자 제품은 증권과 파생물 사이의 회색 영역을 차지하며, 이는 법의 적용 및 어떤 구제가 사용할 수 있습니다. 변호사 경험 구조화 된 투자 제품 법적 프레임 워크가 최선의 상황을 결정할 수 있습니다. 일부 구조화 된 제품은 전체 SEC 공개 요구 사항에 등록되어 있으며 다른 사람은 제한된 제안에 비소되지 않은 파생물로 판매됩니다. 그것은 고문이 공개해야 할 것에 영향을 미치는 것이 명백한 문제이며 소비자가 재출할 수 있는 손상은 무엇입니까?