금융 범죄: 글로벌 규제 강화의 복잡성을 탐색

과거에 금융 범죄는 종종 익명이었다 관련 상품 또는 세금 공증. 오늘, 그것은 복잡한 사이버 보안 사기 및 가상 통화의 조작을 포함 합니다. 연방투자자들은 이전에 보이지 않은 오해의 자리 패턴을 활용하고, 'intent'를 거래에 대한 중앙 기둥으로 만드는 것이고 있습니다.

현대 금융 범죄는 단 하나 국경 안에 거의 체재합니다. 아래 통계 외국어 교정법(FCPA), 미국 정부는 미국의 금융 시스템에 연락하는 모든 거래에 관할권을 주장하고, 심지어 1 차 행위자 및 이벤트가 해외 발생했다. 국제 협력과 다-주관 방위 글로벌 기업에 대한 필요성.

돈 세탁은 복잡한 거래를 통해 '자기'금이 '청소'를 만들 수있는 과정을 포함합니다. Bank Secrecy Act (BSA)는 금융 기관이 의심스러운 활동을보고 엄격한 기록을 유지합니다.

증권 사기는 주식 및 상품 시장에서 다양한 불허 관행을 우회합니다. Insider 거래는 특히 재료, 비공개 정보에 근거한 거래를 포함합니다. 법적 도전은 종종 '물자'정보를 구성하고 ‘부칙’이 위반한지 정의하는 것에 경첩을 답니다.

FCPA는 미국 사람과 기업을 지불하고 외국 공식에 사업의 취득하거나 유지하기 위하여. 또한 정확한 책과 기록을 유지하기 위해 회사가 필요합니다. 최근 시행 동향은 'third-party intermediaries'에 초점을 맞춥니 다. 회사가 해외 대리인 또는 컨설턴트의 행동을 위해 책임지고있는 곳.

다음 표는 1 차 연방 통계와 conviction의 잠재적 인 결과를 설명합니다.

안티 - 돈 세탁 (AML) 고객의 고객 (KYC) 프로토콜을 알고있는 것은 방어의 첫 번째 라인입니다. 이 프로그램은 '서류 정책'보다 더 많은 것이어야한다; 그들은 활성 모니터링, 일반 위험 평가 및 단기 이익에 윤리적 행위를 우선 순위 상단의 '돌을 요구합니다.

잠재적 위반이 발견되면 내부 조사의 속도와 철저한. DOJ의 기업 집행 정책에서, 자발적으로 자기 폐쇄 된 misconduct가 완전히 협력하고 적시에 문제를 반복 할 수 있습니다 범죄 예측을 피할 수있는 회사입니다.

대부분의 금융 범죄는 'willfulness'또는 'specific intent'를 증명하는 정부가 필요합니다. 1차 방위 전략은 오류가 무시한 결과, 복잡한 규제 주변성 또는 종교적 노력보다는 의식적인 노력을 기울일 수 있는 전문 조언에 대한 의존도가 있음을 입증하는 것입니다. 마찬가지로, 부패 한 발언이 희생자의 결정에 '물'되지 않았다면 요금이 실패 할 수 있습니다.

많은 기업 사례에서 방어의 목표는 Deferred Prosecution Agreement (DPA) 또는 Non-Prosecution Contract (NPA)를 확보하는 것입니다. 이 배열은 회사가 벌금을 지불하고, 수락을 개량하는 것을 위한 교환에 있는 범죄적인 conviction를 피할 수 있고, 때때로 독립적인 감시자를 임명합니다. 이것은 종종 회사의 명성과 주주 가치를 보존하는 가장 실용적 경로입니다.