돈 세탁 : 연방 책임, 처벌 및 방어 전략

돈 세탁은 3 단계로 진행합니다. 배치는 불법의 초기 도입은 현금 예금, 통화 교환 또는 금융 상품 구매를 통해 재정 시스템에 진행됩니다. 계층화는 여러 계정, 자금의 변환을 통해 와이어 전송과 같은 감사 흔적을 손상시키는 일련의 트랜잭션이 포함되어 있으며 쉘 회사의 사용은 범죄 기원에서 기금을 탈 수 있도록합니다. 거래가 이 세 단계에 따라 다르거나 기업은 상담해야 합니다. 금융 범죄 정부가 사례를 구축 할 수 있는지 평가하는 상담.

18 USC Section 1956는 범죄와 범죄를 촉진하기 위해 의도적으로 진행되는 지식과 관련된 특정 불완전한 활동의 절차에 대한 재정적 거래를 형사, 또는 보고 요구 사항을 피합니다. 섹션 1956은 감옥에서 20 년의 최대 벌금을 운반하고 $ 500,000 또는 두 배 거래 금액. 연방 돈 세탁 수수료에 직면하는 수비수는 유지해야합니다 흰색 칼라 범죄 정부의 이론과 위조 노출 범위를 평가하는 즉시 상담.

금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN)는 Suspicious Activity Reports(SARS), Currency Transaction Reports (CTRs) 및 은행과 규제 기관의 다른 재정 공개를 수집하고 분석합니다. 연방투자자 사용 FinCEN 데이터, 그랜드 배리 하위 포에나스 및 계정과 관할권의 추적 자금으로 상호 법적 지원 조약. 그들은 돈을 세탁 조사의 주제는 개인 또는 단체가 유지해야합니다 연방 범죄 방어 모든 정부 문의에 응답하기 전에 상담.

은행, 신용 조합, 브로커 거래자 및 돈 서비스 기업은 Bank Secrecy Act (BSA)가 돈을 세탁하거나 다른 금융 범죄를 포함 할 수있는 거래를 감지할 때 SAR을 파일해야합니다. 고객 (KYC) 요구 사항이 재정 기관은 계정 소유자의 정체성과 유익한 소유권을 확인하고, 정부는 산법 및 범죄 책임에 대한 책임을 노출 할 수 있도록 실패합니다. BSA 또는 KYC 프로그램에 대한 규제 문의를 받은 공인 기관은 상담을 받아야 합니다. AML 준수 잠재적 책임 평가 및 어떤 부족을 재조정하는 상담.

범죄는 돈의 일부로 추구하고 합리적인 의심을 넘어 증거를 필요로한다. 법원은 정부가 라테링 제도에 추적 할 수있을 때 전체 사업, 부동산 및 개인 자산의 위조를 허용했습니다. 18 USC Section 981의 Civil forfeiture는 증거 표준을 사용하여 범죄 관할없이 정부를 위조 할 수 있습니다. 자산이 압수되거나 냉동된 개인 또는 기업은 참여해야 합니다. 자산의 재투자 및 위조 변호사는 즉시 seizure에 대한 법적 근거를 평가하고 적시 청구서를 제출합니다.

무죄주사 방위는 정부에 대한 증거의 부담을 이동 2000 (CAFRA)의 민자적 인 자산 금지 조치에서 사용할 수 있습니다. 수비수는 또한 피할 수있는 속성이 지정된 불완전한 활동에 추적되지 않는 배경에서 금지를 도전 할 수있다, 정부의 tracing 이론은 결함이있는 것, 또는 위조가 과도하다. 자산이 탈취된 부동산 소유자는 범죄 방어 및 재판 법안은 법률에 따라 법적인 권리와 의무를 준수합니다.

Bank Secrecy Act (BSA)는 서면 정책 및 절차, 지정된 준수 임원, 직원 교육 프로그램 및 독립적 인 감사를 가진 AML 프로그램을 수립하기 위해 금융 기관을 덮어야합니다. 미국 PATRIOT 법은 BSA 요구 사항을 확장하여 고객 불만족, 유익한 소유권 검증 및 고위험 계정의 diligence로 강화되었습니다. 규제를 받는 금융 기관은 AML 프로그램을 인용하는 약점을 가지고 있어야 합니다. 은행 사기 문제의 재조정을 위한 상담.

가장 효과적인 방어는 지식 요소를 공격합니다. 정부는 수비수가 지정된 불법 행위의 진행을 알고 있어야하며, 자금이 합법적으로 논쟁 할 수없는 좋은 믿음에서 믿는 방어자. 국방상담의 조기 보유는 독립 금융 조사를 수행 할 수 있으며 정부의 증거에 대한 격차를 확인하고 유능하게 참여합니다. 연방 돈 세탁료를 직면하는 개인은 상담해야합니다 범죄 방어 자신의 권리를 보호하고 꼬리 방어를 개발하는 즉시 상담.