Riesgo de pena privativa de libertad de cumplimiento efectivo por estafa: absolución de clientes denunciados por una entidad prestamista

Para que se configure el delito de estafa deben cumplirse los siguientes requisitos.

Si se reconoce la comisión del delito de estafa, la Ley Penal de la República de Corea establece una pena de prisión con trabajos de hasta 20 años o una multa penal de hasta 50 millones de wones surcoreanos.

En particular, cuando el importe es elevado o la conducta se comete de forma reiterada u organizada, la posibilidad de que se imponga una pena privativa de libertad de cumplimiento efectivo es muy elevada.

Por el contrario, si no existe dolo de engaño y se trata únicamente de un incumplimiento de deuda, el asunto se considera un incumplimiento de una obligación civil y no da lugar a una sanción penal.

En su sentencia 95도3034, dictada el 26 de marzo de 1996, el Tribunal Supremo de la República de Corea declaró que «si en el momento del préstamo existían voluntad y capacidad de reembolso, la imposibilidad de devolver posteriormente el dinero constituye únicamente un incumplimiento de una obligación civil y no configura el delito de estafa».

Basándose en esta jurisprudencia, los abogados penalistas destacaron que, cuando los clientes pidieron el dinero prestado, contaban con un plan empresarial y un flujo de fondos suficientes y habían manifestado claramente su voluntad de reembolso.

Asimismo, presentaron los contratos del establecimiento, los registros de las operaciones y las facturas fiscales para acreditar que no existía intención de engañar.

Los clientes habían venido reembolsando de forma continuada el principal y los intereses durante años, pese a que las condiciones establecían un tipo de interés elevado que superaba el máximo previsto en la Ley de Limitación de Intereses de la República de Corea.

Los abogados penalistas destacaron que los clientes no eran deudores incumplidores, sino que habían cumplido diligentemente sus obligaciones de pago.

Tras obtener y analizar los registros de transferencias bancarias de la entidad prestamista, se comprobó que el importe reembolsado por los clientes superaba el principal en varios cientos de millones de wones surcoreanos.

Por tanto, se destacó que la entidad prestamista no había sufrido ningún daño patrimonial, ya que se confirmó que el «importe del perjuicio» que alegaba no existía y que, por el contrario, había obtenido rendimientos procedentes de intereses ilícitos.

Conforme al Derecho de la República de Corea, el delito de estafa no se configura por el mero hecho de no poder devolver el dinero.

Deben acreditarse claramente el dolo de engaño y el perjuicio patrimonial; si falta cualquiera de estos dos elementos, se trata únicamente de un incumplimiento civil de una deuda.

En muchos casos, como en este asunto, los prestamistas o las otras partes de una operación utilizan el procedimiento penal para ejercer una presión indebida.

En tales situaciones, es importante preparar estratégicamente la respuesta inicial junto con un abogado penalista.

Ante el riesgo de una pena privativa de libertad de cumplimiento efectivo por estafa, la respuesta debe basarse en las pruebas y los argumentos jurídicos, y no en una reacción emocional.

Los abogados penalistas prestan asistencia para esclarecer la esencia del asunto, principalmente mediante la acreditación de la inexistencia de intención de apropiación y la refutación del dolo, y para responder al riesgo de una pena privativa de libertad de cumplimiento efectivo.

Si considera que existe riesgo de una pena privativa de libertad de cumplimiento efectivo por estafa, puede solicitar una 🔗cita para asesoramiento jurídico con un abogado penalista.

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