Menanggapi Pemeriksaan dan Sanksi Badan Pengawas Keuangan

Anda berada di langkah mana?

Pilih langkah Anda saat ini dan isinya akan muncul di bawah.

1. 1Pemantauan berkelanjutan / keputusan pemeriksaan
2. 2Pemberitahuan pendahuluan pemeriksaan
3. 3Pemeriksaan di lokasi / penyerahan bahan / penyusunan berita acara tanya jawab
4. 4Peninjauan dan penyesuaian setelah pemeriksaan / pemberitahuan rencana pengajuan ke komite
5. 5Pemberitahuan pendahuluan sanksi / penyampaian pendapat / pemeriksaan dokumen
6. 6Pembahasan oleh Komite Peninjau Sanksi
7. 7Keputusan sanksi (tindakan Gubernur atau rekomendasi kepada Komisi Jasa Keuangan)
8. 8Pemberitahuan laporan pemeriksaan / pelaksanaan tindakan yang diwajibkan
9. 9Keberatan / banding administratif / gugatan administratif

• Langkah dasar
• Tindakan tambahan / pilihan
• Penolakan / keberatan
• Akhir prosedur

Waktu yang diperlukan

Dari berakhirnya pemeriksaan sampai pemberitahuan hasil, jangka waktu yang ditetapkan Gubernur paling lama 180 hari; keberatan ditangani dalam 60 hari sejak penerimaan (dapat diperpanjang paling lama 30 hari)

Biaya

Honor pengacara dan biaya meterai untuk gugatan administratif terpisah; tanyakan kepada bagian yang bertanggung jawab di Badan Pengawas Keuangan tentang biaya prosedur pemeriksaan dan sanksi, jika ada

Panduan jalannya prosedur

Bacalah secara berurutan dari awal sampai akhir. Teks merah menandai tenggat yang ditetapkan undang-undang.

1. 1

   Pemeriksaan Badan Pengawas Keuangan berlaku bagi lembaga keuangan yang menjadi objek pemeriksaan berdasarkan Pasal 38 Undang-Undang Pembentukan Komisi Jasa Keuangan serta pejabat dan karyawannya. Badan Pengawas Keuangan memutuskan pemeriksaan berdasarkan hasil pemantauan berkelanjutan dan sebagainya (Peraturan Pemeriksaan dan Sanksi Pasal 7, Pasal 8), dan mengirimkan pemberitahuan pendahuluan pemeriksaan paling lambat 1 minggu (1 bulan untuk pemeriksaan berkala) sebelum pemeriksaan dimulai (Pasal 8-2). Jika ada risiko bahan dimusnahkan atau ada masalah mendesak, pemeriksaan dapat dimulai tanpa pemberitahuan.

2. 2

   Dalam pemeriksaan di lokasi, bahan diserahkan dan berita acara tanya jawab serta surat konfirmasi pejabat dan karyawan disusun (Undang-Undang Pembentukan Komisi Jasa Keuangan Pasal 40, Peraturan Pasal 9). Saat menyusun berita acara tanya jawab, Anda dapat memperoleh bantuan dari pendamping seperti pengacara (Peraturan Pasal 8-3), dan lingkup bantuannya adalah bidang keahlian, tidak termasuk fakta (Peraturan Pelaksanaan Pasal 27-2 ayat (2)). Ketua tim pemeriksa memberikan kesempatan untuk menyampaikan pendapat (Peraturan Pelaksanaan Pasal 27). Berita acara tanya jawab menjadi dasar sanksi, jadi periksa dengan cermat sebelum menandatangani.

3. 3

   Standar waktu dari berakhirnya pemeriksaan sampai pemberitahuan hasil adalah jangka waktu yang ditetapkan Gubernur paling lama 180 hari (Peraturan Pasal 14 ayat (5)), dan pemberitahuan bahwa perkara akan diajukan ke Komite Peninjau Sanksi diberikan dalam 125 hari sejak berakhirnya pemeriksaan (Peraturan Pelaksanaan Pasal 59 ayat (5)). Ketika Anda menerima pemberitahuan ini, mulailah menyiapkan pendapat tertulis.

4. 4

   Sebelum komite bersidang, pemberitahuan pendahuluan sanksi datang dengan jangka waktu 10 hari atau lebih (dapat dipersingkat dalam keadaan mendesak) (Peraturan Pelaksanaan Pasal 59 ayat (1)), dan sejak saat itu sampai sehari sebelum komite bersidang, Anda dapat memeriksa rancangan agenda dan bukti pendukung (Pasal 59-2). Laporan sukarela, upaya memulihkan keadaan setelahnya, dan sebagainya dapat menjadi alasan pengurangan (Peraturan Pasal 23), jadi jelaskan dengan bahan.

5. 5

   Dalam sidang pleno Komite Peninjau Sanksi, Anda dapat hadir, menyampaikan keterangan, dan membantah, serta dapat didampingi pengacara (Peraturan Pasal 34, Peraturan Pelaksanaan Pasal 57 ayat (6)). Gubernur kemudian mengambil tindakan sendiri atau memberikan rekomendasi kepada Komisi Jasa Keuangan (Peraturan Pasal 33), dan Gubernur dapat menuntut perbaikan atau tindakan disiplin (Undang-Undang Pembentukan Komisi Jasa Keuangan Pasal 41), merekomendasikan pemberhentian pejabat, atau mengusulkan penghentian sementara dari tugas (Pasal 42), dan sebagainya. Peraturan tidak menetapkan tenggat untuk tahap keputusan Komisi Jasa Keuangan, dan jangka waktu ini tidak dihitung dalam standar jangka waktu penanganan pemeriksaan (Peraturan Pasal 14 ayat (6) angka 6).

6. 6

   Ketika Anda menerima laporan pemeriksaan, ambil tindakan dalam 6 bulan untuk catatan manajemen, 2 bulan untuk tindakan kepegawaian atas teguran, dan 3 bulan untuk hal-hal yang memerlukan penanganan sendiri, catatan, ganti rugi, dan perbaikan, dan laporkan hasilnya dalam 10 hari sejak berakhirnya tenggat (Peraturan Pasal 15 ayat (1)). Untuk menentang sanksi, ajukan keberatan dalam 1 bulan sejak hari pemberitahuan sanksi atau laporan pemeriksaan sampai kepada Anda (Peraturan Pelaksanaan Pasal 61 ayat (1)). Anda tidak dapat mengajukan keberatan lagi atas hasilnya (Peraturan Pasal 37 ayat (4)).

   Langkah saat ini

Pertanyaan yang sering diajukan

Pertanyaan praktis yang langsung muncul dalam prosedur ini.

QApakah perusahaan tercatat biasa juga menjalani pemeriksaan Badan Pengawas Keuangan?

Pemeriksaan dalam prosedur ini berlaku bagi lembaga keuangan yang menjadi objek pemeriksaan, seperti bank, perusahaan asuransi, dan pelaku usaha investasi keuangan, serta pejabat dan karyawannya. Perusahaan tercatat biasa bukan objek pemeriksaan ini. Penyelidikan transaksi tidak wajar yang dijalani perusahaan tercatat oleh Badan Pengawas Keuangan adalah prosedur tersendiri berdasarkan Undang-Undang Jasa Investasi Keuangan dan Pasar Modal, sehingga berbeda dengan panduan ini.

QKapan pemberitahuan pendahuluan pemeriksaan datang?

Pemberitahuan pendahuluan pemeriksaan datang paling lambat 1 minggu sebelum pemeriksaan dimulai, atau paling lambat 1 bulan sebelumnya untuk pemeriksaan berkala. Namun, jika ada risiko bahan dimusnahkan, atau ada ketidakstabilan pasar atau masalah mendesak, pemeriksaan dapat dimulai tanpa pemberitahuan.Jadi, merapikan bahan pengendalian internal dan sistem kontak staf yang bertanggung jawab sejak masa normal adalah persiapan yang baik.

QBisakah pengacara hadir ketika pejabat atau karyawan menyusun berita acara tanya jawab?

Ya. Menurut peraturan, Anda dapat memperoleh bantuan dari pendamping seperti pengacara saat menyusun berita acara tanya jawab (dokumen yang mencatat pertanyaan dan jawaban) atau surat konfirmasi.Namun, lingkup bantuan terbatas pada bidang keahlian, tidak termasuk fakta. Berita acara tanya jawab adalah dasar langsung sanksi, jadi bacalah sebelum menandatangani dan mintalah bagian yang keliru diperbaiki. Jika tanggung jawab perusahaan dan pejabat atau karyawan perorangan mungkin berbeda, pertimbangkan juga pendamping yang terpisah.

QKami menerima pemberitahuan pendahuluan sanksi. Apa yang dapat kami lakukan?

Ajukan pendapat tertulis dalam jangka waktu yang ditetapkan dalam pemberitahuan pendahuluan (10 hari atau lebih). Sejak Anda menerima pemberitahuan pendahuluan sampai sehari sebelum Komite Peninjau Sanksi bersidang, Anda dapat memeriksa rancangan agenda dan bukti pendukung, jadi periksa lebih dahulu bahan pendukungnya. Jika ada alasan pengurangan, seperti laporan sukarela atau upaya memulihkan keadaan setelahnya, dalilkan dengan bahan, dan Anda juga dapat menghadiri rapat komite untuk melengkapinya secara lisan.

QBagaimana cara kami menentang sanksi?

Anda dapat mengajukan keberatan dalam 1 bulan sejak hari pemberitahuan sanksi atau laporan pemeriksaan sampai kepada Anda. Badan Pengawas Keuangan menanganinya dalam 60 hari sejak tanggal penerimaan (dapat diperpanjang paling lama 30 hari). Anda tidak dapat mengajukan keberatan lagi atas hasilnya, jadi masukkan semua dalil dan bahan Anda sejak awal.Saat menjatuhkan sanksi, Gubernur wajib memberi tahu Anda cara menentangnya, seperti keberatan, banding administratif (prosedur untuk menentang tindakan di hadapan badan administratif), atau gugatan administratif. Jadi, periksa lebih dahulu cara dan tenggat yang diberitahukan kepada Anda.Yurisprudensi Mahkamah Agung menyatakan bahwa peringatan teguran kepada pejabat oleh Gubernur adalah tindakan yang dapat digugat dalam gugatan administratif. Untuk sanksi lainnya, periksa per jenis dengan menggunakan cara menentang yang diberitahukan kepada Anda.

QPaling lambat kapan kami harus melaksanakan tindakan yang diwajibkan dalam laporan pemeriksaan?

Tenggat dihitung sejak hari laporan pemeriksaan diterima: 6 bulan untuk catatan manajemen, dan 2 bulan untuk tindakan kepegawaian atas hal-hal teguran. Hal-hal yang memerlukan penanganan sendiri, catatan, ganti rugi, dan perbaikan jatuh tempo dalam 3 bulan.Laporkan hasil pelaksanaannya dalam 10 hari sejak berakhirnya setiap tenggat. Tenggatnya berbeda menurut jenis, jadi paling aman mengelolanya dengan tabel tenggat per butir.