Kasus pelanggaran transaksi keuangan | Tertipu pesan pinjaman, pelanggaran Undang-Undang Transaksi Keuangan Elektronik Korea Selatan, tidak dilimpahkan

Klien membutuhkan dana mendesak sebesar beberapa juta won Korea Selatan untuk keperluan pendidikan anaknya di luar negeri.

Karena telah memiliki utang yang cukup besar dan tidak dapat memperoleh pinjaman bank, klien memercayai sebuah pesan penawaran pinjaman dan mulai berbicara melalui telepon dengan konsultan tersebut.

Konsultan tersebut mendekati klien dengan cara berikut.

Klien menganggap hal tersebut semata-mata sebagai bagian dari prosedur pinjaman, lalu membuka rekening sesuai petunjuk konsultan dan menyerahkan informasinya.

Namun, beberapa hari kemudian, klien tiba-tiba menerima pemberitahuan bahwa “transaksi dihentikan karena rekening diduga digunakan untuk penipuan”.

Baru pada saat itulah klien menyadari bahwa dirinya telah dimanfaatkan untuk tindak pidana dan segera mengganti kata sandi, memutuskan tautan dengan rekening lain, serta mengajukan laporan kejahatan siber.

Namun, karena pemeriksaan kepolisian telah dijadwalkan dan klien menilai situasi tersebut sulit dihadapi sendiri, klien meminta pendampingan pengacara pidana dari firma kami.

Pasal 6-3 Undang-Undang Transaksi Keuangan Elektronik Korea Selatan melarang perbuatan berikut.

Dengan demikian, perbuatan sekadar memberi tahu orang lain mengenai nomor rekening, kata sandi, dan informasi sejenis milik sendiri pun dapat menimbulkan dugaan “penyerahan sarana akses”.

Pada kenyataannya, banyak organisasi penipuan keuangan melalui telepon atau layanan pesan menyalahgunakan rekening atas nama korban. Oleh karena itu, dalam situasi demikian, kepolisian melakukan pemeriksaan terhadap pemilik rekening dengan status sebagai tersangka.

Dalam perkara klien ini juga, setelah diketahui bahwa pengirim pesan pinjaman menggunakan rekening klien sebagai sarana penyaluran hasil tindak pidana, timbul dugaan bahwa “klien telah menyerahkan rekeningnya kepada organisasi kejahatan”.

Namun, agar tindak pidana ini terpenuhi, masih terdapat satu unsur yang paling penting.

Unsur tersebut adalah kesengajaan, yaitu “kesadaran bahwa seseorang memberikan rekeningnya meskipun mengetahui rekening tersebut dapat digunakan untuk tindak pidana”.

Oleh karena itu, sejak tahap awal perkara, pengacara pidana memusatkan strategi pada pembuktian melalui fakta dan keadaan konkret bahwa klien “tidak memiliki kesengajaan”.

Pengacara pidana menyusun dan menyerahkan uraian konkret mengenai alasan klien tidak dapat menghindari kesalahpahaman bahwa penjelasan konsultan pinjaman tersebut merupakan “prosedur pinjaman”.

Melalui hal tersebut, dapat didukung dengan jelas bahwa klien tidak memiliki kesengajaan untuk terlibat dalam tindak pidana.

Pengacara pidana menganalisis cara pendekatan organisasi tersebut, pola percakapan, penggunaan nomor virtual, dan tekanan waktu yang mendesak, lalu menyusun argumentasi logis bahwa klien adalah korban yang terpapar tipu daya khas organisasi penipuan pinjaman.

Selain itu, pengacara menekankan bahwa terdapat keadaan yang jelas bahwa klien dibujuk untuk memberikan informasi yang tidak akan pernah diminta dalam prosedur normal lembaga keuangan, yaitu kata sandi dan kode verifikasi.

Setelah diberi tahu bahwa rekeningnya dibekukan, klien segera mengambil tindakan berikut.

Pengacara pidana menekankan tindakan aktif klien dan menyatakan bahwa tindakan tersebut merupakan perilaku khas korban yang tidak akan ditunjukkan oleh pelaku tindak pidana.

Hal ini sangat efektif dalam meyakinkan lembaga penyidik.

Pengacara pidana menyerahkan bahan-bahan berikut secara sistematis untuk meningkatkan kredibilitas keterangan klien.

Setelah mempertimbangkan seluruh bahan tersebut, lembaga penyidik menyimpulkan bahwa “keterangan tersangka tidak palsu ataupun bertujuan menutupi tindak pidana, tetapi sesuai dengan karakteristik korban yang sebenarnya”.

Subbagian 3 pada Pasal 6 Undang-Undang Transaksi Keuangan Elektronik Korea Selatan mewajibkan kehati-hatian yang sangat ketat dalam penggunaan dan pengelolaan informasi rekening.

Setiap orang yang memberikan kepada orang lain atau menyerahkan, menyimpan, maupun mengedarkan sarana akses miliknya, seperti nomor rekening, kata sandi, dan kode autentikasi, dengan tujuan agar sarana tersebut digunakan untuk tindak pidana atau dengan mengetahui bahwa sarana tersebut akan digunakan untuk tindak pidana telah melakukan tindak pidana.

Ancaman pidana

Dengan demikian, tindakan menyerahkan informasi rekening kepada orang lain itu sendiri mengandung risiko besar karena dapat menjadi sarana tindak pidana.

Khususnya jika informasi tersebut digunakan oleh organisasi penipuan keuangan melalui telepon atau layanan pesan maupun organisasi penipuan, pemilik rekening dapat menjadi sasaran penyidikan meskipun tidak menghendakinya.

Firma Hukum Daeryun menyediakan strategi profesional berdasarkan pengalaman yang diperoleh dari penanganan banyak perkara serupa, seperti penipuan keuangan melalui telepon atau layanan pesan, keterlibatan dalam penipuan pinjaman, dan sangkaan penyerahan sarana akses.

Setelah memahami fakta perkara secara akurat, kami mencegah klien memberikan keterangan yang merugikan melalui penyusunan arah pemberian keterangan dan pendampingan dalam pemeriksaan kepolisian.

Kami juga memberikan bantuan dari berbagai sudut pandang melalui kerja sama dengan tenaga ahli di bidang khusus, termasuk ahli forensik digital dan ahli pemeriksaan alat bukti.

Jika Anda akan menjalani pemeriksaan kepolisian karena menghadapi situasi serupa, silakan kapan saja mempercayakan perkara Anda kepada kami melalui 🔗Pemesanan konsultasi hukum.