金融詐欺に遭ったようだが、被害回復の方法を知りたい。

こんにちは。文字どおり金融詐欺に遭ってしまったようだ。最近、経済状況が厳しく、金利の低い融資を探していた。ところが、長期カードローンに関する広告の電話がかかってきて、話を聞いてみると金利もよく… 身分証とOTP番号を求められたので、当然融資に必要なものだと思っていた。融資を装った金融詐欺だった。被害が深刻だ…どう解決すればよいだろうか。

金融詐欺

関連相談への回答

著者: キム・グクイル

お尋ねの状況は「融資を装った金融詐欺」であり、犯人が融資を口実に被害者の個人情報、身分証、OTP番号などを奪い取って金銭的被害を与える、代表的な金融詐欺の類型である。

特に、身分証の写しとOTP番号が提供された場合、本人名義の口座から無断で引き出されたり、被害者名義で第三金融圏の融資やカードの発給などが行われたりした可能性が高い。

まず、被害が確認され次第、管轄の警察署または金融監督院、電気通信金融詐欺統合申告対応センターなどに「電気通信金融詐欺被害申告書」を提出して事件を受け付け、同時に当該口座が詐欺取引に利用されたことを理由として、金融会社に「支払停止の要請」を行う必要がある。

また、本人名義で開設されたすべての口座、カード、融資の内訳を、金融監督院の「名義盗用照会サービス」を通じて確認し、異常な内訳があれば直ちに当該金融機関に被害の申告および措置を要請しなければならない。

金融詐欺の性質上、回復が困難な場合も多いため、専門の弁護士の助力を得て、民事上の損害賠償請求の可能性も併せて検討することが望ましい。

被害の事実を立証するための資料(通話録音、メッセージ、口座取引明細など)を徹底して収集し、警察の捜査と並行して法的対応を進めることを勧める。