仁川弁護士相談の事例 | 仁川弁護士相談を通じた貸金業法違反容疑の執行猶予防御成功

仁川弁護士相談で明らかになった依頼者の事件の詳しい内幕は次のとおりです。

貸付仲介業者に勤めていた依頼者は、担保融資を希望する人々に融資機関を紹介すると持ちかけて近づき、融資が成立すると一定の手数料を受け取っていました。

依頼者は経済的に困難を抱えており、犯行を企てることになったとのことです。

多数が共謀した事件で、その金額も数十億ウォンを超える高額であり、迅速な対応が必要な状況でした。

仁川弁護士相談で調べる貸金業法違反の法令です。

貸金業法違反の法令

貸付業等の登録及び金融利用者保護に関する法律 第11条の2（仲介の制限等） ① 貸付仲介業者は、未登録貸付業者に貸付仲介をしてはならない。
② 貸付仲介業者及び貸出募集人（以下「貸付仲介業者等」という）と未登録貸付仲介業者は、手数料、謝礼金、着手金など、その名称が何であれ貸付仲介に関連して受け取る対価（以下「仲介手数料」という）を、貸付を受ける取引相手方から受け取ってはならない。
③ 貸付業者が個人又は大統領令で定める小規模法人に貸付を行う場合、貸付仲介業者等に支払う仲介手数料は、当該貸付金額の100分の5の範囲内で大統領令で定める率に相当する金額を超えることができない。
④ 与信金融機関が貸付仲介業者等に仲介手数料を支払う場合の仲介手数料の上限については、第3項を準用する。
⑤ 金融委員会は、第4項に違反して仲介手数料を支払った与信金融機関に対し、その是正を命ずることができる。
⑥ 貸付仲介業者等は、貸付業者又は与信金融機関から第3項及び第4項による金額を超える仲介手数料を受け取ってはならない。

貸金業法違反の量刑

貸付業等の登録及び金融利用者保護に関する法律 第19条（罰則） ① 次の各号のいずれかに該当する者は、5年以下の懲役又は5千万ウォン以下の罰金に処する。
1. 第3条又は第3条の2に違反して登録又は登録の更新をせずに貸付業等を行った者
2. 詐欺その他の不正な方法で第3条又は第3条の2による登録又は登録の更新をした者
3. 第9条の2第1項又は第2項に違反して貸付業又は貸付仲介業の広告をした者
4. 第10条第1項又は第7項に違反して信用供与をした者
5. 第10条第1項又は第7項に違反して信用供与を受けた者
② 次の各号のいずれかに該当する者は、3年以下の懲役又は3千万ウォン以下の罰金に処する。
1. 第5条の2第4項に違反して、その商号中に貸付、貸付仲介又はこれに類似する商号を使用した者
1の2. 第5条の2第5項に違反して、他人に自己の名義で貸付業等を行わせ、又は登録証を貸与した者
2. 第7条第3項に違反して、書類を当該用途以外の目的で使用した者
3. 第8条又は第11条第1項による利率を超えて利子を受け取った者
4. 第9条の4第1項又は第2項に違反して、未登録貸付業者から貸付契約による債権を譲り受けてこれを取り立てる行為をした者、又は未登録貸付仲介業者から貸付仲介を受けた取引相手方に貸付行為をした者
5. 第9条の4第3項に違反して、貸付契約による債権を譲渡した者
6. 第11条の2第1項又は第2項に違反して、貸付仲介をし、又は仲介手数料を受け取った者
7. 第11条の2第3項による仲介手数料を超えて支払った者
8. 第11条の2第5項による是正命令を履行しなかった者
9. 第11条の2第6項に違反して仲介手数料を受け取った者
10. 第15条第4項による是正命令を履行しなかった者
③ 第1項及び第2項の懲役刑と罰金刑は併科（倂科）することができる。

仁川弁護士相談の後、裁判で被告人の犯行動機が経済的困難によるものであることを強調しました。

貧困により生活苦を経験していた被告人が犯行に至ったことを明らかにしました。

仁川弁護士相談の後、裁判で被告人に同種前科がない点を斟酌するよう主張しました。