CONTENTS
- 1. Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) | определение
- - Типичные формы незаконного сбора денежных средств
- - Основные признаки
- 2. Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) | меры наказания
- - Возможность квалификации как мошенничества (уголовного преступления)
- - Критерии назначения наказания
- 3. Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) | действия подозреваемого
- - Разработка стратегии действий на первоначальном этапе расследования
- - Опровержение умысла и факта введения в заблуждение
- - Правовой анализ
- - Стратегия ведения дела в суде и назначения наказания
- 4. Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) | действия потерпевшего
- - Способы реагирования и порядок действий
- 5. Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) | если трудно действовать самостоятельно
1. Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) | определение
Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) буквально означает «аналогичное привлечение средств (сбор денежных средств)».
Это означает сбор денег у населения под видом инвестиций или сбережений лицом, которое не является официально уполномоченной финансовой организацией.
Средства привлекаются под видом деятельности законной финансовой организации, однако фактически такая деятельность осуществляется без предусмотренного законом разрешения и является незаконной.
Типичные формы незаконного сбора денежных средств
▷ Обещается неправдоподобно высокая процентная ставка или выплата высоких дивидендов
▷ Средства привлекаются у домохозяек и других лиц посредством многоуровневой системы
▷ Инвестиции предлагаются с гарантией возврата 100% основной суммы или фиксированной доходности сверх этой суммы
Основные признаки
① Лицо, ранее привлеченное к ответственности за применение аналогичной инвестиционной схемы, меняет только предмет деятельности, возобновляет бизнес с прежней структурой и управляет им через номинального представителя
② Для привлечения используются инвестиционная схема со сложной структурой или модель продажи продукции, которые трудно понять обычному потребителю
③ Доверие формируется с помощью различных документов и материалов, не связанных с фактическим содержанием бизнеса
④ Факт нотариального удостоверения обычного договора чрезмерно подчеркивается для создания впечатления правовой защищенности
⑤ Для завоевания доверия используются изображения известных лиц либо демонстрируются связи с представителями политических кругов или государственных органов
⑥ Особо подчеркивается наличие соглашения (MOU) или партнерства с иностранной организацией, сведения о которой трудно проверить
⑦ На презентации бизнеса и иных мероприятиях устно обещается возврат основной суммы и доходность, однако соответствующие условия не указываются в договоре
⑧ На первоначальном этапе выплачивается часть дохода для завоевания доверия инвестора, после чего ему предлагают внести дополнительные инвестиции
2. Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) | меры наказания
Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) наказывается в соответствии с Законом Республики Корея о регулировании деятельности по привлечению средств без разрешения. Предусмотрены следующие меры наказания.
▶ Меры наказания
Лицо, осуществлявшее незаконный сбор денежных средств | Лишение свободы на срок до 5 лет или штраф (уголовное наказание) в размере до 50 миллионов южнокорейских вон |
Размещение информации или рекламы в целях незаконного сбора денежных средств | Лишение свободы на срок до 2 лет или штраф (уголовное наказание) в размере до 20 миллионов южнокорейских вон |
Осуществление незаконного сбора денежных средств, размещение информации или рекламы представителем юридического лица и иными лицами | Штраф (уголовное наказание) в соответствии с положением о параллельной ответственности юридического лица и исполнителя |
Использование наименования, сходного с наименованием финансовой организации, при незаконном сборе денежных средств | Административный штраф (не уголовное наказание) в размере до 50 миллионов южнокорейских вон |
Возможность квалификации как мошенничества (уголовного преступления)
Анализ судебной практики по делам о незаконном сборе денежных средств показывает, что в большинстве случаев обвинение одновременно предъявлялось и в мошенничестве.
Каждое дело требует точной оценки обстоятельств, однако в большинстве таких дел признается наличие состава мошенничества, поскольку обещание возврата основной суммы и высокой доходности предполагает введение инвесторов в заблуждение.
Поэтому при получении сообщения от полиции в связи с расследованием незаконного сбора денежных средств необходимо подготовить позицию не только в отношении такой деятельности, но и в отношении возможного обвинения в мошенничестве в целом.
Критерии назначения наказания
▷ Незначительное участие
▷ Ограниченная вменяемость
▷ Явка с повинной, внутреннее информирование о нарушениях либо полное и добровольное раскрытие всех обстоятельств преступления (организованного преступления)
▷ Отсутствие у потерпевшего требования о наказании либо возмещение ущерба (включая внесение средств в депозит)
▷ Пассивное участие
▷ Незначительный размер фактически полученной выгоды
▷ Очень небольшой размер привлеченных в результате преступления средств или масштаб деятельности
▷ Искреннее раскаяние
▷ Отсутствие судимости
▷ Содействие расследованию
3. Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) | действия подозреваемого
Если лицо подозревается в незаконном сборе денежных средств, в ходе расследования и судебного разбирательства необходимо четко сформулировать свою позицию и последовательно выстроить защиту.
Разработка стратегии действий на первоначальном этапе расследования
До допроса полицией или прокуратурой необходимо самостоятельно систематизировать общую последовательность событий и структуру дела.
Договоры, информационные материалы, сведения о поступлении денежных средств и другие относящиеся к делу документы следует хранить отдельно. Необходимо также учитывать возможность проведения обыска и выемки.
Опровержение умысла и факта введения в заблуждение
Ключевым вопросом при подозрении в незаконном сборе денежных средств или мошенничестве является «существовало ли намерение ввести в заблуждение с самого начала».
Поэтому следует систематизировать сведения о том, был ли бизнес-план осуществим на момент получения денег и на чем основывалось предположение о возможности получения прибыли.
Если имеются сведения о фактическом использовании средств, документы о ведении бизнеса и расчеты структуры доходности, их можно представить, чтобы объяснить «отсутствие умысла».
Важно последовательно заявлять, что действия предпринимались в деловых целях без намерения ввести другую сторону в заблуждение.
Правовой анализ
Необходимо определить, действительно ли совершенные действия являются «незаконным сбором денежных средств (привлечением вкладов без правовых оснований)».
Если круг лиц, которым предлагались инвестиции, был ограничен или условия явно не предусматривали гарантии высокой доходности, соответствующие обстоятельства следует систематизировать.
Подробные записи о круге привлекаемых лиц, порядке заключения договоров и фактическом способе ведения деятельности могут быть полезны при последующем расследовании или судебном разбирательстве.
Стратегия ведения дела в суде и назначения наказания
Если обвинение уже предъявлено или судебное разбирательство продолжается, необходимо указать на то, что лицо не руководило привлечением инвесторов либо выполняло только отдельные действия, если это соответствует обстоятельствам дела.
Представленные сведения о попытках вернуть потерпевшим хотя бы часть средств или об обстоятельствах, в силу которых сложившаяся ситуация была неизбежной, могут быть учтены при назначении наказания.
Поскольку в уголовном процессе учитываются поведение и искренность подсудимого, к судебному разбирательству необходимо надлежащим образом подготовиться.
4. Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) | действия потерпевшего
После выявления ущерба от незаконного сбора денежных средств важно своевременно начать необходимые процедуры реагирования.
Способы реагирования и порядок действий
Способ реагирования | Содержание | Порядок действий |
Сбор доказательств | Сбор инвестиционных договоров, сведений о перечислении средств, текстовых сообщений, записей разговоров и других материалов, связанных с незаконным сбором денежных средств | Сохранение фотографий и аудиозаписей, получение выписок по банковским счетам и другие действия |
Заявление потерпевшего о преступлении | Незаконный сбор денежных средств может быть квалифицирован как мошенничество (уголовное преступление), поэтому потерпевший вправе подать заявление о преступлении | Обращение в ближайшее отделение полиции или подача сообщения о киберпреступлении в Национальное агентство полиции Республики Корея |
Обращение в Службу финансового надзора Республики Корея | После обращения в орган финансового надзора может быть проведена проверка и приняты административные меры | Звонок в Службу финансового надзора по номеру 1332 или использование сайта «Файн» |
Иск о возмещении вреда в порядке гражданского судопроизводства | Для возврата вложенных средств может быть предъявлен гражданский иск | Обращение в отдел приема заявлений районного суда или использование системы электронного судопроизводства |
5. Незаконный сбор денежных средств (привлечение вкладов без правовых оснований) | если трудно действовать самостоятельно
При расследовании незаконного сбора денежных средств тщательно проверяются сложные фактические обстоятельства, включая движение средств, способы их привлечения и структуру бизнеса.
Требуется правовой анализ множества вопросов, в том числе доказанности умысла, определения размера ущерба, круга инвесторов и договорных отношений. Ошибки при подготовке позиции могут повлечь неблагоприятные правовые последствия.
В Дэрюн работают адвокаты по уголовным делам, имеющие опыт ведения дел о незаконном сборе денежных средств; работа по таким делам организуется оперативно и системно.
Во взаимодействии с центром исследования доказательств (партнерской организацией) собираются и анализируются ключевые доказательства, включая сведения о финансовых операциях и договоры, после чего с учетом обстоятельств разрабатывается стратегия защиты.
При необходимости выстроить позицию в связи с расследованием незаконного сбора денежных средств можно воспользоваться 🔗записью на юридическую консультацию к адвокату по уголовным делам, чтобы рассмотреть вопросы дела и стратегию дальнейших действий.
Дэрюн занимает 9-е место среди юридических фирм Республики Корея по данным деклараций по налогу на добавленную стоимость, поданных в Национальную налоговую службу за 25 год, и предоставляет юридические услуги с учетом обстоятельств каждого дела.
