Действия при проверке и санкциях Службы финансового надзора

На каком вы шаге?

Выберите текущий шаг — ниже появится информация о нём.

1. 1Постоянный мониторинг / решение о проверке
2. 2Предварительное уведомление о проверке
3. 3Выездная проверка / представление материалов / составление протоколов вопросов и ответов
4. 4Рассмотрение и согласование после проверки / уведомление о планируемой передаче в Комитет
5. 5Предварительное уведомление о санкциях / представление мнения / ознакомление с документами
6. 6Рассмотрение Комитетом по рассмотрению санкций
7. 7Решение о санкциях (меры главы Службы или рекомендация КФУ)
8. 8Уведомление об акте проверки / выполнение требуемых мер
9. 9Возражение / административная жалоба / административный иск

• Основной шаг
• Дополнительное действие / вариант
• Отказ / возражение
• Завершение процедуры

Продолжительность

От окончания проверки до уведомления о результатах — срок, устанавливаемый главой Службы в пределах 180 дней; возражения рассматриваются в течение 60 дней с поступления (с возможностью продления не более чем на 30 дней)

Стоимость

Расходы на адвоката и госпошлина за административный иск — отдельно; о возможных расходах по процедуре проверки и санкций уточняйте в ответственном подразделении Службы финансового надзора

Ход процедуры

Читайте по порядку, от начала до конца. Красным выделены сроки, установленные законом.

1. 1

   Проверки Службы финансового надзора применяются к проверяемым финансовым организациям по §38 Закона о создании КФУ и их руководителям и сотрудникам. Служба решает о проверке на основании результатов постоянного мониторинга и т. п. (Положение о проверках и санкциях §7, §8) и направляет предварительное уведомление о проверке не менее чем за 1 неделю (1 месяц для плановой проверки) до её начала (§8-2). При риске уничтожения материалов или срочном вопросе проверка может начаться без уведомления.

2. 2

   При выездной проверке представляются материалы и составляются протоколы вопросов и ответов и подтверждения руководителей и сотрудников (Закон о создании КФУ §40, Положение §9). При составлении протокола вопросов и ответов можно получить помощь помощника, например адвоката (Положение §8-3), причём помощь ограничена специальными вопросами, за исключением фактов (Детальные правила §27-2(2)). Руководитель проверочной группы даёт возможность высказать мнение (Детальные правила §27). Протокол вопросов и ответов становится основой для санкций, поэтому внимательно проверьте его до подписания.

3. 3

   Нормативный срок от окончания проверки до уведомления о результатах — срок, устанавливаемый главой Службы в пределах 180 дней (Положение §14(5)), а уведомление о передаче вопроса в Комитет по рассмотрению санкций направляется в течение 125 дней с окончания проверки (Детальные правила §59(5)). Получив это уведомление, начинайте готовить письменное мнение.

   Текущий шаг
4. 4

   До заседания Комитета приходит предварительное уведомление о санкциях со сроком не менее 10 дней (в срочных случаях может быть сокращён) (Детальные правила §59(1)), и с этого момента до дня, предшествующего заседанию, можно ознакомиться с проектом вопроса и подтверждающими доказательствами (§59-2). Добровольные сообщения, усилия по исправлению ситуации и т. п. могут быть основаниями для смягчения (Положение §23), поэтому объясните их с материалами.

5. 5

   На пленарном заседании Комитета по рассмотрению санкций можно присутствовать, давать объяснения и возражать, а также пользоваться помощью адвоката (Положение §34, Детальные правила §57(6)). Затем глава Службы принимает меры сам или направляет рекомендацию в Комиссию по финансовым услугам (Положение §33), причём глава Службы может требовать исправления или дисциплинарных мер (Закон о создании КФУ §41), рекомендовать увольнение руководителя или предлагать отстранение от должности (§42) и т. п. Срок для стадии решения КФУ положением не установлен, и этот период не засчитывается в нормативный срок обработки проверки (Положение §14(6) п. 6).

6. 6

   Получив акт проверки, примите меры в течение 6 месяцев по замечаниям по управлению, 2 месяцев по кадровым мерам в связи с порицанием и 3 месяцев по вопросам самостоятельного урегулирования, замечаний, возмещения и улучшения и сообщите о результатах в течение 10 дней после окончания срока (Положение §15(1)). Чтобы оспорить санкцию, подайте возражение в течение 1 месяца со дня поступления уведомления о санкции или акта проверки (Детальные правила §61(1)). Повторно возразить на результат нельзя (Положение §37(4)).

Частые вопросы

Практические вопросы, которые сразу возникают в этой процедуре.

QПроходят ли проверки Службы финансового надзора и обычные листинговые компании?

Проверка по этой процедуре применяется к проверяемым финансовым организациям — банкам, страховым компаниям, организациям финансово-инвестиционного бизнеса и т. п. — и их руководителям и сотрудникам. Обычные листинговые компании такой проверке не подлежат. Расследование недобросовестной торговли, которое Служба финансового надзора проводит в отношении листинговой компании, — отдельная процедура по Закону о финансовых инвестиционных услугах и рынках капитала, поэтому оно отличается от данного руководства.

QКогда приходит предварительное уведомление о проверке?

Предварительное уведомление о проверке приходит не менее чем за 1 неделю до её начала, а для плановой проверки — не менее чем за 1 месяц. Однако при риске уничтожения материалов, нестабильности рынка или срочном вопросе проверка может начаться без уведомления.Поэтому хорошая подготовка — заранее упорядочить материалы внутреннего контроля и порядок связи с ответственными сотрудниками.

QМожет ли адвокат присутствовать, когда руководитель или сотрудник составляет протокол вопросов и ответов?

Да. По положению при составлении протокола вопросов и ответов (документа, фиксирующего вопросы и ответы) или подтверждения можно получить помощь помощника, например адвоката.Однако помощь ограничена специальными вопросами, за исключением фактов. Протокол вопросов и ответов — прямая основа для санкций, поэтому прочитайте его до подписания и попросите исправить неверные места. Если ответственность компании и отдельных руководителей или сотрудников может расходиться, рассмотрите также привлечение разных помощников.

QМы получили предварительное уведомление о санкциях. Что можно сделать?

Подайте письменное мнение в срок, установленный в предварительном уведомлении (не менее 10 дней). С момента получения предварительного уведомления и до дня, предшествующего заседанию Комитета по рассмотрению санкций, можно ознакомиться с проектом вопроса и подтверждающими доказательствами, поэтому сначала проверьте материалы-основания. Если есть основания для смягчения, например добровольное сообщение или усилия по исправлению ситуации, обоснуйте их материалами; можно также прийти на заседание Комитета и дополнить позицию устно.

QКак оспорить санкцию?

Возражение можно подать в течение 1 месяца со дня поступления уведомления о санкции или акта проверки. Служба финансового надзора рассматривает его в течение 60 дней с даты поступления (с возможностью продления не более чем на 30 дней). Повторно возразить на результат нельзя, поэтому сразу включите все доводы и материалы.Налагая санкцию, глава Службы обязан разъяснить способы её оспаривания: возражение, административную жалобу (процедуру оспаривания акта в административном органе) или административный иск. Поэтому сначала проверьте разъяснённые вам способы и сроки.Согласно практике Верховного суда, предупреждение с порицанием, вынесенное главой Службы руководителю, является актом, который можно оспорить административным иском. По другим санкциям проверяйте по видам, исходя из разъяснённых способов обжалования.

QДо какого срока нужно выполнить требуемые меры, указанные в акте проверки?

Срок отсчитывается со дня получения акта проверки: 6 месяцев для замечаний по управлению и 2 месяца для кадровых мер по вопросам, требующим порицания. По вопросам самостоятельного урегулирования, замечаний, возмещения и улучшения — в течение 3 месяцев.Об исполнении сообщайте в течение 10 дней после окончания каждого срока. Сроки различаются по видам, поэтому надёжнее всего вести их в таблице сроков по пунктам.