Рекомендация адвоката в Кунсане | Дело вовлеченного в телефонное мошенничество клиента завершилось назначением штрафа

Проживающий в Кунсане клиент проявлял большой интерес к управлению личными финансами и использовал различные способы инвестирования.

Однажды в открытом чате, посвященном акциям, неустановленное лицо рассказало клиенту об инвестициях с высокой доходностью.

Неустановленное лицо заявило, что клиент сможет получить вложенные средства и прибыль, а для вывода прибыли потребуется история операций, после чего попросило сообщить реквизиты счета.

Не заподозрив обмана, клиент передал сведения о своем счете, включая номер счета и пароль.

Однако неустановленное лицо использовало счет клиента для телефонного мошенничества, и клиент был вовлечен в дело по подозрению в 🔗телефонном мошенничестве (voice phishing, электронном телекоммуникационном финансовом мошенничестве), после чего ему было предъявлено обвинение.

Под 🔗нарушением Закона Республики Корея об электронных финансовых операциях понимаются связанные с совершением преступления действия по передаче, получению, предоставлению во временное пользование, хранению, доставке или распространению средств доступа, включая дебетовые карты.

Закон Республики Корея об электронных финансовых операциях строго запрещает следующие действия:

-передача или получение средств доступа
-получение средств доступа во временное пользование, их хранение, доставка или распространение с получением, требованием или обещанием вознаграждения
-получение средств доступа во временное пользование или их предоставление, а также хранение, доставка либо распространение с целью использования в преступлении или при осознании того, что они будут использованы в преступлении
-использование средств доступа в качестве предмета залога
-содействие, посредничество или реклама указанных выше действий либо склонение к ним с получением, требованием или обещанием вознаграждения

Таким образом, как и клиент по настоящему делу, лицо может подлежать наказанию за сам факт передачи средства доступа, даже если оно не участвовало в телефонном мошенничестве.

За нарушение Закона Республики Корея об электронных финансовых операциях может быть назначено лишение свободы на срок до 5 лет или штраф в размере до 30 миллионов южнокорейских вон.

Критерии назначения наказания за нарушение Закона Республики Корея об электронных финансовых операциях включают следующие обстоятельства:

-наличие нарушений слуха и речи
-ограниченная вменяемость
-явка с повинной, сообщение о нарушении внутри организации либо полное и добровольное раскрытие всех обстоятельств преступления
-предотвращение реализации риска последующего преступления путем добровольного приостановления операций, сообщения об утрате или иных действий

Адвокат в Кунсане заявил, что предоставление разрешения на временное использование средства доступа не является его «передачей» по смыслу Закона Республики Корея об электронных финансовых операциях.

∙В деле, в котором подсудимый, будучи введенным в заблуждение неустановленным лицом, передал карту для ее временного использования в целях погашения основной суммы и процентов по кредиту, суд признал, что это не является «передачей» средства доступа по смыслу Закона Республики Корея об электронных финансовых операциях (постановление Верховного суда Республики Корея от 2022.10.27. по делу 2022도8084)

Адвокат в Кунсане заявил, что клиент лишь передал сведения о своем счете, будучи введенным в заблуждение неустановленным лицом, и не получил за это какого-либо вознаграждения.

∙Если подсудимый передал карту вследствие обмана со стороны неустановленного лица, нельзя с уверенностью утверждать, что он предоставил средство доступа во временное пользование в качестве встречного предоставления за кредит либо осознавал это при передаче карты по настоящему делу. Нематериальная ожидаемая выгода в виде возможности получить кредит в будущем не является «вознаграждением», предусмотренным Законом Республики Корея об электронных финансовых операциях. (постановление Верховного суда Республики Корея от 2022.7.28. по делу 2022도5903)