กรณีการปรึกษาทนายความในอินชอน | ต่อสู้ข้อกล่าวหาฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสินเชื่อจนได้รับการรอการลงโทษ

รายละเอียดของคดีลูกความที่ปรากฏจากการปรึกษาทนายความในอินชอนมีดังนี้

ลูกความซึ่งทำงานในธุรกิจนายหน้าสินเชื่อได้เข้าหาผู้ที่ประสงค์จะกู้เงินโดยมีหลักประกัน พร้อมเสนอว่าจะแนะนำสถาบันสินเชื่อให้ และได้รับค่าธรรมเนียมจำนวนหนึ่งเมื่อการกู้เงินสำเร็จ

ลูกความระบุว่าตนประสบปัญหาทางเศรษฐกิจ จึงสมคบวางแผนกระทำความผิด

คดีนี้มีผู้ร่วมสมคบหลายคนและเกี่ยวข้องกับเงินจำนวนสูงกว่าหลายพันล้านวอนเกาหลีใต้ จึงเป็นสถานการณ์ที่จำเป็นต้องจัดการคดีอย่างทันท่วงที

บทบัญญัติเกี่ยวกับการฝ่าฝืนรัฐบัญญัติว่าด้วยธุรกิจสินเชื่อที่อธิบายผ่านการปรึกษาทนายความในอินชอนมีดังนี้

บทบัญญัติเกี่ยวกับการฝ่าฝืนรัฐบัญญัติว่าด้วยธุรกิจสินเชื่อ

รัฐบัญญัติของสาธารณรัฐเกาหลีว่าด้วยการจดทะเบียนธุรกิจสินเชื่อและการคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน มาตรา 11-2 (ข้อจำกัดเกี่ยวกับการเป็นนายหน้า เป็นต้น) ① ผู้ประกอบธุรกิจนายหน้าสินเชื่อต้องไม่เป็นนายหน้าสินเชื่อให้แก่ผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อที่ไม่ได้จดทะเบียน
② ผู้ประกอบธุรกิจนายหน้าสินเชื่อและผู้ชักชวนให้กู้ยืมเงิน (ต่อไปนี้เรียกว่า “ผู้ประกอบธุรกิจนายหน้าสินเชื่อ เป็นต้น”) รวมทั้งผู้ประกอบธุรกิจนายหน้าสินเชื่อที่ไม่ได้จดทะเบียน ต้องไม่รับค่าตอบแทนที่เกี่ยวข้องกับการเป็นนายหน้าสินเชื่อจากคู่สัญญาฝ่ายที่ได้รับสินเชื่อ ไม่ว่าจะเรียกชื่อว่าค่าธรรมเนียม ค่าตอบแทน เงินค่าดำเนินการล่วงหน้า หรือชื่ออื่นใด (ต่อไปนี้เรียกว่า “ค่าธรรมเนียมนายหน้า”)
③ ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อให้สินเชื่อแก่บุคคลหรือนิติบุคคลขนาดเล็กตามที่กำหนดในรัฐกฤษฎีกาประธานาธิบดีของสาธารณรัฐเกาหลี ค่าธรรมเนียมนายหน้าที่จ่ายให้แก่ผู้ประกอบธุรกิจนายหน้าสินเชื่อ เป็นต้น ต้องไม่เกินจำนวนที่คำนวณตามอัตราที่กำหนดในรัฐกฤษฎีกาประธานาธิบดีดังกล่าวภายในขอบเขต 5 ใน 100 ของจำนวนสินเชื่อนั้น
④ ในกรณีที่สถาบันการเงินผู้ให้สินเชื่อจ่ายค่าธรรมเนียมนายหน้าให้แก่ผู้ประกอบธุรกิจนายหน้าสินเชื่อ เป็นต้น ให้นำวรรค 3 มาใช้บังคับโดยอนุโลมกับเพดานค่าธรรมเนียมนายหน้า
⑤ คณะกรรมการบริการทางการเงินของสาธารณรัฐเกาหลีอาจสั่งให้สถาบันการเงินผู้ให้สินเชื่อซึ่งจ่ายค่าธรรมเนียมนายหน้าโดยฝ่าฝืนวรรค 4 ดำเนินการแก้ไข
⑥ ผู้ประกอบธุรกิจนายหน้าสินเชื่อ เป็นต้น ต้องไม่รับค่าธรรมเนียมนายหน้าจากผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อหรือสถาบันการเงินผู้ให้สินเชื่อเกินกว่าจำนวนตามวรรค 3 และวรรค 4

อัตราโทษสำหรับการฝ่าฝืนรัฐบัญญัติว่าด้วยธุรกิจสินเชื่อ

รัฐบัญญัติของสาธารณรัฐเกาหลีว่าด้วยการจดทะเบียนธุรกิจสินเชื่อและการคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน มาตรา 19 (บทกำหนดโทษ) ① บุคคลที่เข้าข่ายข้อใดข้อหนึ่งต่อไปนี้ต้องระวางโทษจำคุกพร้อมการใช้แรงงานตามกฎหมายของสาธารณรัฐเกาหลีไม่เกิน 5 ปี หรือโทษปรับทางอาญาไม่เกิน 50,000,000 วอนเกาหลีใต้
1. ผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อ เป็นต้น โดยไม่ได้จดทะเบียนหรือต่ออายุการจดทะเบียน อันเป็นการฝ่าฝืนมาตรา 3 หรือมาตรา 3-2
2. ผู้จดทะเบียนหรือต่ออายุการจดทะเบียนตามมาตรา 3 หรือมาตรา 3-2 โดยใช้กลอุบายหรือวิธีการอื่นที่ไม่ชอบ
3. ผู้โฆษณาธุรกิจสินเชื่อหรือธุรกิจนายหน้าสินเชื่อโดยฝ่าฝืนมาตรา 9-2 วรรค 1 หรือวรรค 2
4. ผู้ให้สินเชื่อโดยฝ่าฝืนมาตรา 10 วรรค 1 หรือวรรค 7
5. ผู้รับสินเชื่อโดยฝ่าฝืนมาตรา 10 วรรค 1 หรือวรรค 7
② บุคคลที่เข้าข่ายข้อใดข้อหนึ่งต่อไปนี้ต้องระวางโทษจำคุกพร้อมการใช้แรงงานตามกฎหมายของสาธารณรัฐเกาหลีไม่เกิน 3 ปี หรือโทษปรับทางอาญาไม่เกิน 30,000,000 วอนเกาหลีใต้
1. ผู้ใช้คำว่าธุรกิจสินเชื่อ ธุรกิจนายหน้าสินเชื่อ หรือถ้อยคำอื่นที่คล้ายคลึงกันในชื่อทางการค้าของตนโดยฝ่าฝืนมาตรา 5-2 วรรค 4
1-2. ผู้ยอมให้บุคคลอื่นประกอบธุรกิจสินเชื่อ เป็นต้น ในนามของตน หรือให้ยืมใบรับรองการจดทะเบียน โดยฝ่าฝืนมาตรา 5-2 วรรค 5
2. ผู้ใช้เอกสารเพื่อวัตถุประสงค์อื่นนอกเหนือจากวัตถุประสงค์ที่กำหนดโดยฝ่าฝืนมาตรา 7 วรรค 3
3. ผู้รับดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราดอกเบี้ยตามมาตรา 8 หรือมาตรา 11 วรรค 1
4. ผู้รับโอนสิทธิเรียกร้องตามสัญญาสินเชื่อจากผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อที่ไม่ได้จดทะเบียนแล้วดำเนินการเรียกเก็บสิทธิเรียกร้องดังกล่าว หรือผู้ให้สินเชื่อแก่คู่สัญญาที่ได้รับบริการนายหน้าสินเชื่อจากผู้ประกอบธุรกิจนายหน้าสินเชื่อที่ไม่ได้จดทะเบียน โดยฝ่าฝืนมาตรา 9-4 วรรค 1 หรือวรรค 2
5. ผู้โอนสิทธิเรียกร้องตามสัญญาสินเชื่อโดยฝ่าฝืนมาตรา 9-4 วรรค 3
6. ผู้เป็นนายหน้าสินเชื่อหรือรับค่าธรรมเนียมนายหน้าโดยฝ่าฝืนมาตรา 11-2 วรรค 1 หรือวรรค 2
7. ผู้จ่ายค่าธรรมเนียมนายหน้าเกินกว่าที่กำหนดตามมาตรา 11-2 วรรค 3
8. ผู้ไม่ปฏิบัติตามคำสั่งให้แก้ไขตามมาตรา 11-2 วรรค 5
9. ผู้รับค่าธรรมเนียมนายหน้าโดยฝ่าฝืนมาตรา 11-2 วรรค 6
10. ผู้ไม่ปฏิบัติตามคำสั่งให้แก้ไขตามมาตรา 15 วรรค 4
③ อาจกำหนดทั้งโทษจำคุกพร้อมการใช้แรงงานตามกฎหมายของสาธารณรัฐเกาหลีและโทษปรับทางอาญาตามวรรค 1 และวรรค 2 ควบคู่กันได้

ภายหลังการปรึกษาทนายความในอินชอน ฝ่ายทนายความได้เน้นย้ำต่อศาลว่าเหตุจูงใจในการกระทำความผิดของจำเลยเกิดจากปัญหาทางเศรษฐกิจ

ฝ่ายทนายความชี้แจงว่าจำเลยกระทำความผิดเนื่องจากประสบความยากลำบากในการดำรงชีพอันเกิดจากความยากจน

ภายหลังการปรึกษาทนายความในอินชอน ฝ่ายทนายความขอให้ศาลพิจารณาข้อเท็จจริงที่ว่าจำเลยไม่เคยมีประวัติกระทำความผิดประเภทเดียวกัน