Hành vi huy động vốn trái phép

① Người từng bị xử lý vì áp dụng phương thức đầu tư tương tự chỉ thay đổi mặt hàng rồi tiếp tục triển khai mô hình kinh doanh có cùng cơ cấu, đồng thời đưa người khác đứng tên làm người đại diện để điều hành

② Tiếp cận thông qua phương thức đầu tư hoặc mô hình bán sản phẩm có cơ cấu phức tạp, khó hiểu đối với người tiêu dùng thông thường

③ Sử dụng nhiều loại giấy tờ hoặc tài liệu không liên quan đến hoạt động kinh doanh thực tế để tạo lòng tin

④ Nhấn mạnh quá mức việc hợp đồng đã được công chứng để làm nổi bật tính an toàn về pháp lý

⑤ Sử dụng hình ảnh người nổi tiếng hoặc phô trương quan hệ với nhân vật trong giới chính trị, cơ quan công quyền nhằm tạo lòng tin

⑥ Nhấn mạnh thỏa thuận (MOU) hoặc quan hệ hợp tác với tổ chức nước ngoài khó xác minh

⑦ Đề cập bằng lời về việc bảo đảm vốn gốc và lợi nhuận tại buổi giới thiệu kinh doanh nhưng không ghi nội dung liên quan trong hợp đồng

⑧ Ban đầu chi trả một phần lợi nhuận để tạo lòng tin cho nhà đầu tư, sau đó mời gọi họ đầu tư thêm

Qua xem xét các án lệ áp dụng quy định về hành vi huy động vốn trái phép, có thể thấy nhiều vụ việc còn bị truy tố đồng thời về Tội lừa đảo.

Mặc dù cần xem xét chính xác từng vụ việc, lý do thường được nêu là nội dung cam kết hoàn trả vốn và lợi nhuận cao có yếu tố lừa dối nhà đầu tư nên có thể cấu thành Tội lừa đảo.

Do đó, khi được cảnh sát liên hệ để điều tra hành vi huy động vốn trái phép, cần chuẩn bị phương án ứng phó không chỉ đối với hành vi này mà còn đối với toàn bộ cáo buộc lừa đảo.

Trước khi làm việc với cảnh sát hoặc cơ quan công tố Hàn Quốc, cần tự hệ thống hóa toàn bộ diễn biến và cơ cấu của vụ việc.

Các tài liệu liên quan như hợp đồng, tài liệu hướng dẫn và lịch sử chuyển tiền cần được lưu giữ riêng; đồng thời cần chuẩn bị cho khả năng cơ quan điều tra tiến hành khám xét và thu giữ.

Vấn đề quan trọng trong cáo buộc huy động vốn trái phép hoặc lừa đảo là “ngay từ đầu có ý định lừa dối hay không”.

Vì vậy, cần tự hệ thống hóa liệu kế hoạch kinh doanh có khả thi tại thời điểm nhận tiền hay không và căn cứ nào đã được sử dụng để nhận định rằng hoạt động này có thể sinh lợi.

Nếu có lịch sử sử dụng tiền thực tế, tài liệu vận hành doanh nghiệp hoặc bảng cơ cấu lợi nhuận thì có thể sử dụng các tài liệu này để giải thích rằng “không có ý định phạm tội”.

Điều quan trọng là phải nhất quán trình bày rằng hoạt động được thực hiện vì mục đích kinh doanh và không có ý định lừa dối bên kia.

Cần xác định liệu hành vi của mình có thực sự thuộc trường hợp ‘huy động vốn trái phép’ hay không.

Nếu đối tượng đầu tư bị giới hạn hoặc các điều kiện được nêu rõ không phải là bảo đảm lợi nhuận cao thì cần hệ thống hóa nội dung này.

Việc ghi chép cụ thể về đối tượng được huy động, phương thức giao kết hợp đồng và cách thức vận hành thực tế có thể hữu ích trong quá trình điều tra hoặc xét xử sau này.

Nếu đã bị truy tố hoặc đang trong quá trình xét xử, cần làm rõ việc mình không chủ động huy động nhà đầu tư hoặc chỉ giữ vai trò thực hiện đơn thuần, nếu đúng như vậy.

Việc hệ thống hóa và nộp tài liệu chứng minh đã cố gắng hoàn trả dù chỉ một phần cho người bị hại hoặc hoàn cảnh khi đó là bất khả kháng có thể được xem xét khi quyết định hình phạt.

Thái độ và sự thành khẩn cũng được xem xét trong phiên tòa hình sự nên cần tham gia phiên tòa với sự chuẩn bị phù hợp.