Cách kê biên tài khoản ngân hàng | Chấp nhận lệnh kê biên quyền đòi nợ và thu hồi trị giá 150 triệu won Hàn Quốc

Khách hàng cùng A, người quen qua sự giới thiệu của một người bạn (sau đây gọi là người có nghĩa vụ trả nợ), điều hành hoạt động kinh doanh liên quan đến môi giới vận tải.

Hai bên thỏa thuận phân chia vai trò trong quá trình kinh doanh, còn khách hàng hỗ trợ vốn bằng cách ứng trước các khoản chi trả cho tài xế.

Người có nghĩa vụ trả nợ phụ trách quyết toán với đối tác, tổng hợp lợi nhuận hằng tháng và phân chia theo tỷ lệ nhất định.

Trong thời gian đầu, bảng quyết toán được lập hằng tháng, các khoản khách hàng ứng trước được hoàn trả bình thường, lợi nhuận cũng được phân chia theo tỷ lệ đã thỏa thuận và hoạt động kinh doanh diễn ra tương đối ổn định.

Tuy nhiên, từ một thời điểm nhất định, người có nghĩa vụ trả nợ bắt đầu trì hoãn việc cung cấp tài liệu quyết toán và chậm thanh toán một phần chi phí cũng như lợi nhuận.

Mặc dù khách hàng yêu cầu cung cấp lịch sử thanh toán và căn cứ quyết toán, người có nghĩa vụ trả nợ vẫn đơn phương loại khách hàng khỏi hoạt động kinh doanh mà không giải thích cụ thể.

Không chỉ hạn chế quyền tiếp cận tài liệu nội bộ, người này còn nêu vấn đề về các giao dịch tiền bạc trước đó và từ chối thanh toán.

Khách hàng đã khởi kiện tại tòa án yêu cầu hoàn trả các khoản chi và nhận được bản án có hiệu lực pháp luật về việc hoàn trả khoản phải thu. Tuy nhiên, dù bản án đã được tuyên, người có nghĩa vụ trả nợ vẫn không thể hiện ý định thanh toán và cũng không tự nguyện thực hiện nghĩa vụ.

Vì vậy, để thực tế thu hồi tiền, khách hàng đã yêu cầu luật sư chuyên về dân sự hỗ trợ về cách kê biên tài khoản ngân hàng.

1) Xem xét khả năng thi hành trên cơ sở bản án có hiệu lực pháp luật

Trên cơ sở bản án có hiệu lực pháp luật về việc hoàn trả khoản phải thu mà khách hàng đã nhận được, luật sư chuyên về dân sự kiểm tra việc cấp văn bản thi hành án, việc hoàn tất tống đạt và các nội dung liên quan để xác định bản án có thể được cưỡng chế thi hành ngay.

Luật sư cũng tính toán lại tiền gốc theo bản án và khoản bồi thường do chậm thanh toán để xác định rõ số tiền thực tế cần thi hành.

2) Phân tích tài sản tài chính của người có nghĩa vụ trả nợ và xác định đối tượng kê biên

Luật sư phân tích việc sử dụng tiền gửi của người có nghĩa vụ trả nợ dựa trên lịch sử giao dịch tài chính và các tài khoản đã dùng để nhận tiền trong quá trình kinh doanh.

Trên cơ sở đó, luật sư xác định người thứ ba có nghĩa vụ trả nợ và trình bày rằng kê biên quyền đòi tiền gửi là biện pháp có hiệu quả nhất trong số các cách kê biên tài khoản ngân hàng.

3) Trình bày tính cấp thiết của lệnh kê biên quyền đòi nợ và thu hồi

Luật sư nhấn mạnh việc người có nghĩa vụ trả nợ vẫn không tự nguyện thanh toán sau khi có bản án, đồng thời cung cấp căn cứ cho thấy có nguy cơ người này che giấu hoặc định đoạt tài sản.

Qua đó, luật sư chuyên về dân sự trình bày sự cần thiết phải nhanh chóng ban hành lệnh kê biên quyền đòi nợ và thu hồi, đồng thời đề nghị tòa án sớm ra quyết định.

Tòa án chấp nhận lập luận của luật sư chuyên về dân sự và ra quyết định ban hành Lệnh kê biên quyền đòi nợ và thu hồi với nội dung: “Kê biên quyền đòi tiền gửi mà người có nghĩa vụ trả nợ có đối với người thứ 3 có nghĩa vụ trả nợ và chủ nợ có thể thu hồi quyền đòi nợ đã bị kê biên nêu trên.”

Qua đó, khách hàng có thể tiến hành thi hành đối với tài khoản tài chính của người có nghĩa vụ trả nợ theo thủ tục kê biên tài khoản ngân hàng và tiến hành thủ tục kê biên, thu hồi khoản phải thu trị giá khoảng 150 triệu won Hàn Quốc.

Để tiến hành kê biên tài khoản ngân hàng, trước tiên cần có văn bản làm căn cứ thi hành án như bản án hoặc lệnh thanh toán.

Sau đó, chủ nợ chuẩn bị các tài liệu liên quan và nộp đơn yêu cầu tòa án ban hành lệnh kê biên quyền đòi nợ và thu hồi. Nếu hồ sơ không đầy đủ hoặc bị thiếu, thủ tục có thể bị trì hoãn nên cần chuẩn bị kỹ lưỡng từ trước.

Khi tòa án chấp nhận lệnh kê biên và thu hồi, tiền trong tài khoản của người có nghĩa vụ trả nợ sẽ bị phong tỏa và chủ nợ sẽ nhận khoản tiền thu hồi thông qua ngân hàng.

Khi tự mình tiến hành thủ tục kê biên tài khoản ngân hàng, trước hết cần kiểm tra chính xác văn bản làm căn cứ thi hành án đã có hiệu lực hay chưa và tình trạng cấp văn bản thi hành án.

Nếu người thứ 3 có nghĩa vụ trả nợ không được xác định rõ hoặc thông tin tài khoản không chính xác, đơn yêu cầu có thể bị bác mà không xem xét nội dung hoặc tòa án có thể ra lệnh yêu cầu sửa đổi, bổ sung.

Nếu không tính toán chính xác số tiền yêu cầu, bao gồm khoản bồi thường do chậm thanh toán và chi phí thi hành án, có thể phát sinh tình trạng không thu hồi được một phần số tiền.

Sau khi nộp đơn yêu cầu ban hành Lệnh kê biên quyền đòi nợ và thu hồi, người yêu cầu còn phải trực tiếp quản lý thủ tục tống đạt, hồ sơ nộp cho ngân hàng và cả giai đoạn yêu cầu thanh toán khoản tiền thu hồi; vì vậy, cần lưu ý rằng chỉ một sai sót nhỏ cũng có thể khiến thủ tục bị trì hoãn trong thời gian đáng kể.

Luật sư chuyên về dân sự xem xét chính xác hiệu lực và phạm vi của văn bản làm căn cứ thi hành án để kiểm tra trước liệu vụ việc đã đủ điều kiện cưỡng chế thi hành hay chưa.

Luật sư cũng phân tích cơ cấu giao dịch tài chính của người có nghĩa vụ trả nợ để xây dựng phương án kê biên tài khoản ngân hàng có tính khả thi và soạn thảo chặt chẽ về pháp lý đơn yêu cầu ban hành Lệnh kê biên quyền đòi nợ và thu hồi.

Luật sư còn phối hợp với kế toán viên và chuyên gia thuế nội bộ nhằm nâng cao độ chính xác khi xác định số tiền, đồng thời quản lý có hệ thống việc tính lãi và quyết toán chi phí.

Nếu cần luật sư chuyên về dân sự hỗ trợ xây dựng phương án kê biên tài khoản ngân hàng, có thể yêu cầu Daeryun, công ty luật xếp thứ 9 tại Hàn Quốc theo số liệu kê khai thuế giá trị gia tăng năm ’25 với Cơ quan Thuế Quốc gia Hàn Quốc, hỗ trợ thông qua 🔗Đặt lịch tư vấn pháp luật.