Việc cấu thành Tội lừa đảo | Phán quyết của Tòa án Tối cao Hàn Quốc cho rằng khoản vay qua thẻ không trực tiếp không cấu thành Tội lừa đảo

Đây là vụ việc đặt ra vấn đề có cấu thành Tội lừa đảo hay không.

Bị cáo đã đăng ký khoản vay qua ứng dụng của công ty phát hành thẻ được cài đặt trên điện thoại di động, với số tiền vay là 18,500,000 won Hàn Quốc, lãi suất 18.5%/năm và thời hạn vay là 27 tháng.

Vấn đề là bị cáo đã định lợi dụng việc thông tin khoản vay không được chia sẻ giữa các công ty phát hành thẻ khi vay đồng thời trong cùng một ngày để cùng lúc vay tổng cộng 136,100,000 won Hàn Quốc từ nhiều công ty phát hành thẻ.

Tình hình tài chính của bị cáo khi đó rất khó khăn, đến mức thực hiện hành vi nêu trên.

Khoản tiền phải trả cho đối tác kinh doanh và khoản nợ vay tư nhân lên tới khoảng 200 triệu won Hàn Quốc, còn khoản nợ đối với người quen cũng gần 100 triệu won Hàn Quốc.

Nói cách khác, đối với khoản vay trị giá khoảng 130 triệu won Hàn Quốc, bị cáo hoàn toàn không có ý định hoặc khả năng hoàn trả theo đúng cam kết.

Mặc dù vậy, bị cáo vẫn vay khoảng 130 triệu won Hàn Quốc từ các công ty phát hành thẻ.

Do đó, bị cáo bị truy tố về Tội lừa đảo do đã gian dối với các công ty phát hành thẻ bằng cách đăng ký khoản vay theo phương thức xét duyệt tự động, không gặp mặt trực tiếp, mặc dù không có ý định hoặc khả năng hoàn trả khoản vay theo đúng cam kết.

Tòa án cấp dưới xác định bị cáo có tội khi xem xét việc có cấu thành Tội lừa đảo hay không.

Tòa án cho rằng hành vi nêu trên là hành vi gian dối đối với công ty phát hành thẻ và trên cơ sở đó xác định bị cáo đã phạm Tội lừa đảo.

Về việc có cấu thành Tội lừa đảo hay không, Tòa án Tối cao Hàn Quốc đã bác bỏ nhận định của tòa án cấp dưới và xác định rằng “Tội lừa đảo không được cấu thành”.

Tòa án Tối cao Hàn Quốc tập trung vào việc đây là giao dịch tài chính theo phương thức thẩm định tự động, không trực tiếp và không có con người tham gia.

Bị cáo đã nhập mục đích sử dụng vốn, tài sản đang sở hữu, thông tin thu nhập hằng năm, thông tin về các khoản nợ, chi phí cố định so với thu nhập hằng năm và điểm tín dụng thông qua ứng dụng của các công ty phát hành thẻ; sau đó khoản vay được xử lý tự động trên hệ thống máy tính và tiền vay được chuyển vào tài khoản.

Tòa án Tối cao Hàn Quốc nhận định rằng trong quá trình xử lý đơn vay, không thể cho rằng nhân viên của các công ty phát hành thẻ đã tham gia bằng cách kiểm tra đơn vay hoặc chuyển tiền vay.

Để cấu thành Tội lừa đảo, phải có “hành vi gian dối đối với con người”.

Tòa án Tối cao Hàn Quốc cho rằng vì khoản vay được thực hiện theo phương thức tự động, không trực tiếp nên nhân viên của công ty phát hành thẻ, tức con người, không tham gia và không có hành vi gian dối đối với con người.

Tòa án Tối cao Hàn Quốc xác định hành vi của bị cáo không cấu thành Tội lừa đảo, hủy phán quyết của tòa án cấp dưới và trả vụ án để xét xử lại.

Đây là phán quyết của Tòa án Tối cao Hàn Quốc cho rằng khi xem xét hành vi gian dối để xác định Tội lừa đảo, “nếu đối tượng không phải là con người thì Tội lừa đảo không thể được cấu thành”.

Cơ sở pháp lý liên quan được Tòa án Tối cao Hàn Quốc áp dụng để đưa ra phán quyết này như sau.