CONTENTS
- 1. Проверки и расследования финансовых учреждений | Система финансового надзора и порядок проверок
- - Порядок проверок органа финансового надзора
- - Расследование недобросовестных сделок на рынке капитала
- 2. Проверки/расследования финансовых учреждений | Стратегия реагирования финансовой организации
- - Стратегия усиления комплаенса и внутреннего контроля
- 3. Проверки и расследования финансовых учреждений | План работы Службы финансового надзора на 2026 год и влияние на компании
- - Возможное влияние на компании и меры предосторожности
- - Важность реагирования на финансовое регулирование
1. Проверки и расследования финансовых учреждений | Система финансового надзора и порядок проверок
Инспекция/расследование финансовых учреждений – это надзорная деятельность, проводимая органами финансового надзора с целью поддержания устойчивости финансовых компаний и порядка на финансовом рынке.
Комиссия по финансовым услугам и Служба финансового надзора проводят регулярные и периодические проверки финансовых компаний в целях стабилизации финансового рынка и защиты потребителей финансовых услуг, а также проводят отдельные процедуры расследования нарушений Закона о рынках капитала.
В КорееКомиссия по финансовым услугам и Служба финансового надзора осуществляют надзорные полномочия над финансовыми учреждениями, а различные финансовые учреждения, такие как банки, компании по ценным бумагам, страховые компании и компании по управлению активами, подлежат проверке.Это случается.
Проверки финансовых учреждений охватывают различные сферы деятельности, включая не только финансовое состояние финансовой компании, но и внутренний контроль, управление рисками и процесс реализации финансовых продуктов.
В частности, по мере усложнения среды финансового рынка и разнообразия финансовых продуктов постепенно расширяется инспекционно-следственная деятельность надзорных органов.
Порядок проверок органа финансового надзора
Процедуры проверок органов финансового надзора обычно делятся на регулярные и периодические проверки.
разделение | Основные моменты |
регулярный осмотр | Проверьте общее деловое и финансовое состояние финансовой компании. |
Регулярный осмотр | Проводится при возникновении конкретного инцидента или фактора риска. |
Тематическая проверка | Интенсивная проверка конкретных финансовых продуктов или деловой активности |
В ходе проверок проводятся запросы на предоставление внутренних данных от финансовых компаний, выездные проверки, интервью с руководителями и сотрудниками.
В случае выявления нарушений в результате проверки могут быть наложены административные взыскания со стороны органов финансового надзора или возбуждено уголовное дело.
Расследование недобросовестных сделок на рынке капитала
Органы финансового надзора также осуществляют полномочия по расследованию нарушений Закона о рынках капитала в целях поддержания порядка на финансовых рынках.
Репрезентативными моделями поведения, подлежащими расследованию, являются следующие:
- Использование нераскрытой важной информации
- Манипулирование рынком
- мошенническая транзакция
- Нарушение обязательства по раскрытию информации
- Нарушение правил коротких продаж
- Нарушение рыночного порядка
Если такое поведение будет обнаружено, это может повлечь за собой не только административные санкции, но и следующие степени уголовного наказания.
Тип нарушения | Подробности наказания |
Использование нераскрытой существенной информации (инсайдерская торговля) | Лишение свободы на срок от одного года и более либо штраф в размере от 4 до 6 размеров неосновательного обогащения. |
Манипулирование рынком | |
мошенническая транзакция | |
незаконная короткая продажа | Тюремное заключение на срок до 3 лет или штраф до 100 миллионов вон. |
Нарушение обязательств по внутреннему контролю финансовой компании | Административные санкции, такие как институциональное предупреждение, приостановка деятельности, предупреждение о выговоре руководителю и сотрудникам, а также приостановка деятельности. |
2. Проверки/расследования финансовых учреждений | Стратегия реагирования финансовой организации
Когда дело доходит до реагирования на проверки и расследования финансовых учреждений, важно создать систему стратегического реагирования на ранних этапах, помимо реагирования на требования надзорных органов.
В частности, первоначальный ответ, такой как представление данных, систематизация фактов и разработка стратегии объяснения, может определить уровень санкций в будущем.
Финансовым компаниям и корпорациям необходимо создать систему реагирования на проверки, основанную на следующих стратегиях.
✔ Разработка стратегии представления данных и коммуникации
В ответ на запрос надзорного органа о предоставлении данных объем и содержание представления должны быть проверены заранее, а факты должны быть точно систематизированы.
Предоставление неполных или противоречивых данных может привести к расширенной проверке или дальнейшему расследованию.
✔ Предварительный анализ фактов и юридических вопросов
Юридические вопросы необходимо решать заранее, предварительно проверив структуру сделки, внутренний процесс принятия решений и соблюдение правил, которые могут вызвать проблемы в процессе проверки.
✔ Подготовка стратегии звонков и письменного заключения
Поскольку объяснения и мнения становятся ключевыми данными при определении будущих санкций и их уровня, необходимо разработать систематическую стратегию разъяснений на основе соответствующих законов, надзорных положений и прецедентов.
✔ Подготовить стратегию реагирования для Комитета по обзору санкций.
На этапе комитета по обсуждению санкций необходима стратегическая защита, которая всесторонне объясняет не только факты, но и то, было ли нарушение преднамеренным, усилия внутреннего контроля и меры по предотвращению повторения.
✔ Подготовка к последующему ответу и разрешению споров
После принятия решения о санкциях законность и обоснованность санкций можно оспорить посредством последующих процедур, таких как апелляции и административные судебные разбирательства, поэтому стратегии реагирования также следует пересмотреть.
Стратегия усиления комплаенса и внутреннего контроля
В недавней среде финансового регулирования системы внутреннего контроля и соблюдения требований финансовых компаний и компаний, участвующих на финансовом рынке, стали ключевыми объектами надзора.
Важным фактором оценки органы финансового надзора рассматривают не только незаконную деятельность, но и правильность функционирования системы внутреннего контроля.
Таким образом, финансовым учреждениям необходимо усилить систему внутреннего контроля по следующим направлениям.
✔ Создание регламентов внутреннего контроля и системы контроля за соблюдением требований
Правила внутреннего контроля, отражающие финансовое законодательство и надзорные положения, должны быть реорганизованы, а функции контроля за соблюдением должны быть усилены.
✔ Управление продажами финансовых продуктов и процессом принятия инвестиционных решений
В процессе продажи финансовых продуктов необходимо соблюдать правила защиты инвесторов и четко соблюдать внутренние процедуры утверждения.
✔ Создание системы управления конфликтами интересов сотрудников и внутренней информацией
Существует необходимость создания внутренней системы управления информацией для предотвращения использования нераскрытой информации или конфликта интересов.
✔Работа внутренней отчетности и системы управления рисками
Для раннего обнаружения возможности незаконной деятельности необходимо использовать систему внутренней отчетности и систему управления рисками.
Если этой системы внутреннего контроля будет недостаточно, риск санкций может возрасти в процессе проверки со стороны органов финансового надзора, а также существует возможность расширения ответственности на корпоративном уровне.
3. Проверки и расследования финансовых учреждений | План работы Службы финансового надзора на 2026 год и влияние на компании
В своем плане работы на 2026 год Служба финансового надзора определила усиление защиты потребителей финансовых услуг и обеспечение стабильности финансового рынка в качестве своих основных целей и продвигает пять стратегий и 15 основных задач.
Основными стратегиями являются:
стратегия | Основные моменты |
обновление | Инновации в процессах проверок и санкций и цифровизация надзорной работы |
вера | Создание системы надзора, ориентированной на защиту потребителей финансовых услуг. |
стабильность | Риск финансового рынка и управление долгом домашних/корпоративных долгов |
беспроигрышный вариант | Реагирование на финансовые преступления и оказание финансовой поддержки уязвимым слоям населения |
будущее | Укрепление системы надзора за цифровыми финансами и виртуальными активами |
Возможное влияние на компании и меры предосторожности
В зависимости от направления политики финансового надзора в 2026 году ожидаются следующие воздействия не только на финансовые компании, но и на компании-участники финансового рынка.
В частности, для компаний, связанных с рынком капитала или использующих финансовые продукты, существует вероятность усиления надзора за обязательствами по раскрытию информации, внутреннего управления информацией и соблюдения правил, связанных с рыночным порядком.
Важность реагирования на финансовое регулирование
Проверка/расследование финансовых учреждений является важной надзорной процедурой для обеспечения стабильности финансового рынка и защиты инвесторов.
Однако если в ходе проверок и расследований будут обнаружены незаконные факты, могут возникнуть различные юридические риски, такие как административные санкции, штрафы и уголовное наказание.
Юридическая фирма ДэрюнМы предоставляем юридические консультации по общим проверкам финансовых учреждений и реагированию на расследования через TF, в котором сотрудничают финансовые юристы, юристы по уголовным делам и корпоративные юристы.делать.
В частности, мы поддерживаем снижение правовых рисков для финансовых учреждений и компаний, предоставляя комплексные юридические услуги, включая реагирование на проверки органов финансового надзора, реагирование на комитеты по рассмотрению санкций, а также реагирование на административные и уголовные процессы.
Если вам нужна помощь прямо сейчас 🔗Запись на юридическую консультацию финансового юристаПожалуйста, продолжайте.
